Op aanvraag van een lezer geef ik hier de screening met GOGIgraf van het fonds Blackrock World Healthscience met als Isincode LU0171307068.
Ik start met de gedeeltelijke GOGIgraf van dit fonds omdat deze grafiek in mijn databestand aanwezig is en alzo direct beschikbaar. Van het andere gevraagde fonds heb ik wel de data in mijn bestand zodat het een paar minuten meer vraagt om de grafiek aan te maken. Maar het volgt…
Zoals je kan zien op de grafiek (grafiek bevat een “marge” van 10%) is de MED1YL120 op dit moment 11,1%.
Op 1/07/2021 was die 11%. Zelfs op 1/01/2024 ook 11%. Gaan we kijken sinds de start (04/2001) dan was het mediaan rendement 12%. Deze cijfers tonen nogmaals aan hoe stabiel die medianen zijn: het zijn wel rendementen uit het verleden maar door te werken zonder een specifieke periode (geen begin- of einddatum) worden samenlopen van omstandigheden of lucky shots weggegomd en kan je je afvragen waarom dat fonds in de toekomst over periodes van 5 à 6 jaar ook niet ongeveer 11% zal genereren?
Ik laat jullie natuurlijk vrij om een tracker of een fonds aan te kopen dat sinds zijn opstart een mediaan rendement toont van bijvoorbeeld 6% en dan maar hopen dat dat ooit eens 12% per jaar gaat opleveren. Tot op heden leven we in een vrij land…
GOGI of MEDIAAN1YL120: dit is telkens het mediaan jaarrendement berekend over de laatste 6 jaar met een interval van een halve maand of 120 berekeningen van het behaalde jaarrendement. De MED1YL60 is berekend op periodes van 60 halve maanden of 2,5 jaar.
Het mediaan rendement sinds de start is momenteel berekend aan de hand van 411 genoteerde jaarrendementen.
GOGI Invers = – (MED1YL120)
Persoonlijk selecteer ik voor mezelf alleen fondsen of trackers die een MED1YL120 tonen van minstens 15%. Concreet betekent dit dat dit fonds voor mij niet in aanmerking komt bij de hoofdselectie maar eventueel wel kan uitgekozen worden om te diversifiëren als er geen ander Healthscience-fonds voorhanden zou zijn dat een hogere mediaan aantoont.
Nu direct een aankooporder indienen?
Zou ik zeker niet doen ! Je hebt waarschijnlijk in het recente artikel van mijn collega Carl al gelezen dat de meeste fondsen dicht bij hun hoogtepunten noteren. Laat de “experten” maar rondbazuinen dat je de markt niet kan timen: ik ga je in een volgend artikel met cijfers en voorbeelden aantonen dat het wel kan en welke winsten dat oplevert. Ook wat het gevaar zou kunnen zijn door nu aan te kopen.
Sinds ik aan markttiming doe, haal ik langjarige rendementen van meer dan 10%. Dat betekent gewoon dat mijn portefeuille zowat elke 5 à 6 jaar verdubbeld in omvang. En ja, ik ga die solidariteitstaks of meerwaardebealsting niet kunnen vermijden (maar er blijft genoeg over…)
MijnPortefeuille.be 
De grafiek van het fonds zelf ontbreekt!
LikeLike
Da’s eigenaardig want als ik zelf ga kijken, dan zie ik die grafiek wel gelijk. Als ik er op klik, komt ze zelfs vergroot tevoorschijn en vult dan het hele scherm.
Zelfs op mijn smartphone lukt dat.
Of bedoel jij de grafiek die de evolutie van de NIW’s toont ? Die vind je op zowat elke beleggerssite maar daar kan je weinig mee aanvangen.
LikeLike
Spijtig, maar de paarse lijn van het fonds zelf staat niet in de GOGIgraf grafiek.
LikeLike
Dat klopt als een bus. Ik heb die met opzet weggelaten om mijn artikel duidelijker te maken. Mijn ervaring heeft me geleerd dat er heel wat lezers door de bomen het bos niet meer zien als er teveel lijnen tegelijk worden afgebeeld. De naam had ik laten staan omdat dat nu eenmaal de naam van het fonds is.
In het artikel van morgen over dat andere fonds ontbreekt die lijn (die de evolutie van de jaarrendementen weergeeft) ook.
In het volgende artikel krijg je dan die lijn erbij die de instapmomenten moet aanduiden, samen met een cijfervoorbeeld waarom het juiste instapmoment belangrijk is. Maandag misschien. Maar wees gerust, zoals al geschreven, het is nu zeker de moment niet om te starten. De meeste indexen (en alzo bijna alle fondsen) staan op of dichtbij hun all time highest.
LikeLike
Bedankt voor deze GOGIgraf die een mooi lange termijn inzicht geeft, maar spijtig dat de paarse lijn van het fonds zelf opzettelijk werd weggelaten. In de screenings van begin 2023 stond dit fonds nog op 12,9% MED1L120, MPQ53, Risk 92. Startdatum portefeuille 28-03-2023 met 10 fondsen. LU0171307068 heeft op 01-02-2025 op jaarbasis een rendement van 10,33% en heel de portefeuille 18,56%. World Health Science Blackrock trappelt nu wat terug en volgt de benchmarkindex (Morningstar). Steeds nog veel beter, na aftrek inflatie en wat kosten, dan een spaarboekje met een negatief rendement. Dit fonds investeert 76% in de VS. Met Trumps nieuwe minister van gezondheid ziet m.i. het toekomstig plaatje er minder rooskleurig uit. Misschien de kat uit de boom kijken … maar te lang kijken … De 10 fondsen heb ik samengesteld volgens de theorie van MP, waarvoor beste dank!
LikeLike
Op de grafiek is mooi te zien dat de MED1Yl120 sinds 2023 gedaald is op dit moment en dat de cijfers die je opgeeft wel degelijk kloppen.
LikeGeliked door 1 persoon