We zetten onze reeks van evaluaties van de Smart Selection portefeuilles verder. Na de Smart Dynamic is het nu tijd voor de Smart Flex. Net zoals de vorige keer doen we dat aan de hand van screening cijfers op korte en langere termijn.
De prestaties van de SMART Flex
2023
De kolom “2023” toont de prestaties van de fondsen in 2023.
Mediaanrendementen
De kolom “MED1” toont de mediaan prestaties van deze fondsen over periodes van 1 jaar. De mediaan komt overeen met de gemiddelde belegger die de afgelopen +/-10 jaar op een willekeurig moment instapte en na een jaar de resultaten bekeek. De helft van de beleggers haalde mindere resultaten, de andere helft betere prestaties.
De kolom “MED1L120” is hetzelfde, maar hier kijken we enkel naar de afgelopen 5 jaar. Hierdoor kunnen we evalueren of de prestaties van het fonds de afgelopen jaren een negatieve trend kennen.
We zien dat de mediaanrendementen in de meeste gevallen relatief dicht bij elkaar liggen. Het toont aan fondsen die voldoende dynamisch zijn de voorbije jaren nog altijd relatief goede prestaties hebben neergezet.
MPQ
De MijnPortefeuille Quality indicator toont de verhouding tussen het rendement en het risico van het fonds. Een beetje gelijkaardig aan een prijs/kwaliteitsverhouding. Hogere cijfers zijn beter.
Conclusie
Net zoals bij de Smart Dynamic zijn de prestaties van de fondsen van de Smart Flex in 2023 een herstelbeweging na de verlies van 2022. De daling was toen iets minder hevig, en nu is het herstel dan ook iets minder uitbundig. En dat is exact wat je van zo’n portefeuille mag verwachten: nooit de hoogste winsten maar ook nooit de hoogste volatiliteit.
Wel moeten we eens op zoek naar wat extra neutrale fondsen om de Flex terug aan te vullen.
MijnPortefeuille.be 
Voor mezelf of voor welke portefeuille dan ook verkies ik fondsen die een positieve return haalden of toch de schade wisten te beperken in 2022 en niet de helft van hun waarde kwijtspeelden.
Dus voldoende uitwijkmogelijkheden of speelruimte hadden.
bv.
Fidelity Fd.Gl.Industrials Fd.EUR LU0114722902 (5,8% – 2022)
FAST Gl.Fd fidelity USD LU0966156555 (16% – 2022)
DWS Invest CROCI Sec. LU1278917452 (1,5% -2022)
BNY Mellon Gl.Eq.Income A EUR IE00B3V93F27 (2,8% -2022)
F.Natural Resources A EUR LU0300741732 (35% – 2022)
Nordea 1 Global Stable Equity F.BP EUR/ LU0112467450 (-1,8% – 2022)
Robeco BP Gl.Premium Eq.D EUR/ LU0203975437 (1,8% – 2022)
of flex.fondsen die niet te beroerd zijn om goud in hun portefeuille op te nemen.
China en vele landen uit het oosten laten dollar links liggen en drijven handel in eigen munt. Heerschappij dollar zal verzwakken en manipulatie papieren goudmarkt via Comex door JP Morgan om zelf hun gebouwen vol goud te stapelen aan zo laag mogelijke aankoopprijzen komt ten einde.
Op bepaald moment gaat JP Morgan manipuleren om een zo hoog mogelijke prijs voor goud te krijgen.
First Eagle Amundi Intern.Fd.AE EUR/ LU0565135745 (-2,8% in 2022)
BL-Global 75 B/ LU0048293368 (15% fys.goud)
R-co Valor F EUR/ FR0011261197 (-8%)
gokje voor als dollar tegenover munten opkomende landen verzwakt.
Euro is een joke, onbekwame idiote leiders, miljarden geldverspilling “green deal”, industrieel een economisch kerkhof.
Carmignac PF Emerging Patrimoine.A EUR Acc LU0592698954
LikeLike
Ik ben op een bijna identieke wijze begonnen. Gaan berekenen welke fondsen zich stand hielden bij een correctie of crash en kijken welke fondsen zich het snelst herstelden. Daarmee zat ik ook al een beetje in de goede richting.
De persoon waarmee ik dikwijls van gedachten wisselde, merkte op dat van zodra je een specifieke begindatum neemt, je een momentopname krijgt. Die kan je niet gebruiken om conclusies uit te trekken. Ook zijn niet alle correcties hetzelfde: de triggers zijn meestal verschillend zodat bij een nieuwe correctie de fondsen weer anders gaan reageren.
Na lang zoeken om de prestaties los van een datum te gaan bekijken, ben ik zo eerst de gemiddelden gaan berekenen om zo te evolueren naar de medianen.
Zo bekomt men fondsen of trackers die doen wat vele beleggers willen: een regelmatige prestaties genereren en zo kan je de evolutie van die (mediaan) prestatie in de gaten houden.
LikeLike
ALLIANZ GIF DYN MULTI ASSET STRA 50
(LU1093406186)
ter aanvulling van Flex ?
LikeLike