Wil je de GOGI score berekenen van je favoriete fondsen? Via deze kleine excel tool is dat snel gebeurd.
Download de GOGI calculator hier:
Nadien moet je ook de meest recente screening excel downloaden.
Handleiding
Zet beide excels bij elkaar in dezelfde map. Hernoem de screening excel naar “screening.xlsx”. De naam moet exact juist zijn, of de GOGI-calculator zal deze niet vinden.
Open het screening bestand alsook de gogi-calculator, je krijgt dan volgend scherm te zien.
Ik heb enkele voorbeeld fondsen ingevuld, maar de bedoeling is dat je die vervangt door de fondsen waar jij interesse in hebt. Vul daartoe in kolom A de ISIN code in van die fondsen.
Als je niet genoeg lijnen hebt, dan maak je die zelf bij. Vergeet niet om de formules van de bovenstaande cellen naar beneden te slepen/kopiëren. Dat is elementair excel gebruik, enige zelfredzaamheid is dus noodzakelijk.
Als het fonds gevonden wordt in de screening, dan worden de naam en andere gegevens automatisch overgenomen. Misschien zit het exacte fonds niet in de screening, dan doorzoek je de screening naar een variant. Misschien zit bijvoorbeeld de distributieversie niet in de screening en de kapitalisatieversie wel.
Eén gegeven wordt niet automatisch bijgewerkt, dat is de Y1 kolom. Je moet die meest recente Y1 gaan opzoeken op je favoriete fondsenwebsite, zoals Morningstar of De Tijd. Y1 staat voor het rendement op één jaar. Verwar dit dus niet met de YTD want dan vul je de verkeerde waarde in.
Telkens je de huidige GOGI score wil weten, moet je de Y1 waarde van die fondsen terug invullen.
Teveel gedoe?
Vind je het te lastig om telkens die Y1 waarden op te zoeken? Dan is er nog steeds de Globale GOGI indicator. Dat is een GOGI score die los staat van één specifiek fonds maar gebruik maakt van het feit dat het merendeel van de fondsen dezelfde trend volgt. M.a.w. als de score van enkele fondsen verandert, dan volgt het merendeel van de fondsen binnen enkele dagen of weken.
Met die Globale GOGI indicator kan je dus ook aan de slag, zolang je fonds geen regio, sector of niche fonds is.
Carl De Ridder (@RoboKat_MK)
Alle indicatoren en cijfermateriaal zijn © MijnPortefeuille en onderhevig aan onze gebruiksvoorwaarden.
MijnPortefeuille.be 
Bedankt, werkt perfect. Mapje aangemaakt met naam GOGI, de beide bestanden er in geplaatst. In de Excel Gogi-calculator de ISIN code van mijn favoriete fondsen gezet en automatisch verschijnen alle gegevens inclusief GOGI en GOGI invers
LikeLike
Bij mij lukt het niet na kopiëren van de formules uit de cellen. Misschien kopieer ik die verkeerd? Ik heb gewoon de cellen versleept en de cijfers verschijnen niet; heb ik het goed begrepen dat je enkel de Y1 kolom moet invullen?
LikeLike
Ik kan natuurlijk niet zien wat je doet. Probeer voor de zekerheid de ISIN code eens in te vullen in één van de bestaande rijen en zie of dat alvast werkt.
LikeLike
Dank u Carl voor deze berekeningen.
Echter er zijn 2 fondsen die geen resultaat geven, deze zijn LU1868537090 en
LU1716946634, aan wat zou dit kunnen liggen?
LikeLike
Zitten die in de screening?
LikeLike
Beiden maken in ieder geval deel uit van de Smart Flex
LikeLike
Het is zoals ik schreef in het artikel: in de screening zit er vaak maar één variant van een fonds terwijl er meestal meedere varianten van bestaan. Dan moet je even de screening excel doorzoeken naar het fonds dat er wel in zit en die ISIN code gebruiken.
LikeLike
Ik heb alles ingevuld, maar om je fondsen correct te vinden moet je de screening tabel sorteren op de ISIN-code. Dat is bij het gebruik van een Vlookup aan te raden.
Maar ik heb nog een vraagje. Wat doe je als de Y1 negatief is ? Geeft de GOGI INV dan geen verkeerder waarde ?
LikeLike
Om het probleem uit mijn vorige reactie te verhelpen (negatieve Y1) heb ik de formule in de kolom Gogi-Inverse aangepast. Op deze manier houdt ze ook rekening met een negatieve jaarprestatie. De formule in kolom GOGI INV moet dan als volgt zijn : =IF(D30;IF(F3<(-D3);"SPREAD";"STOP");IF(F3<(D3);"SPREAD";"STOP")))
LikeLike
De originele formule werkt ook bij een negatieve Y1. Het probleem duikt op indien de MED1 negatief is. In onze ogen is een dergelijk fonds niet investeringswaardig op basis van GOGI en krijgt het een NOSCORE. M.a.w. je moet afweging op andere zaken baseren.
LikeLike
Dat van de Noscore was bij mij niet het geval, omdat de MED1 positief was (zelfs bijna 16 !). Een voorbeeld is het Comgest Gr. Eur SmComp Comgest MC K € (IE0004766014).
LikeLike
Dat werkt toch perfect? De Y1 is -0,77% en je krijgt een GOGI Invers STOP. Pas als de Y1 daalt tot -16% zal je een SPREAD krijgen.
LikeLike
Toen ik de gegevens noteerde, was de Y1 -1.74 en de mediaan (Med1L120) 15.87. M.a.w. een top-fonds dat een slecht jaar heeft gehad. Is mijn redenering juist ?
Dan moet ik toch niet wachten tot er een crash komt (want wellicht gaat dan pas de Med1L120 naar -16), om dit fonds te mogen kopen ? Het is toch een kans dat je dit fonds nu nog redelijk goedkoop kan kopen ?
Idealiter (als ik de grafiek bekijk) had je het moeten kopen half oktober. En een jaar eerder ongeveer stond het op zijn hoogte punt. Zolang dit fonds onder de 50 euro staat, vind ik dit zelf nog koopwaardig. Maar ik ben dan ook gewoon om beiden te bekijken (GOGI en grafieken).
Het andere uiterste is LU1444115874 NN Patr Bal Europ Sust NN K € dat een Med1L120 heeft van 3.91% en een Y1 heeft van 2.36%. Dit fonds heeft het iets minder gedaan, maar ook niet meer dan dat. Dus heel normaal dat GOGI = Spread, en GOGI INV = Stop.
Of slaag ik de bal nu helemaal mis ??
LikeLike
Zolang er geen GOGI stop is kan je altijd instappen. Je hebt de GOGI invers van vorig jaar wel aan je laten voorbij gaan, op zeker moment stond het fonds op -43%. Onze globale GOGI marktindicator stond toen ook op SPREAD.
LikeLike
Toch niet, half september en eind oktober heb ik nog bijgekocht.
Dat waren tot hiertoe mijn laatste aankopen van dat fonds.
LikeLike
Zelfs voor een mature portefeuille als de mijne vind ik die GOGI nog niet zo nutteloos.
Er zijn beleggers die veel geld uitgeven om regelmatig aankooptips in hun box te krijgen. Gogi levert mij die.
Daarvoor dien je ook de MED1l120 in de gaten te houden en die verwittigt mij als er een fondsbeheerder door het ijs zakt.
Het is sowieso heel wat rekenwerk om te kijken welke fondsen eruit moeten en welke dienen aangevuld en wanneer. Met de GOGI-tool krijg ik dat gestructureerd en op regelmatige basis.
LikeLike
Alles werkt perfect hier. Merci!
LikeLike
Naarmate de portefeuille groter wordt, wordt de percentuele aangroei door ‘nieuw’ geld dat je recurrent kan bijstorten uit bvb je wedde steeds beperkter. Elke maand 400 bijstorten op een portefeuille van 20k doet veel meer dan elke maand 400 op een portefeuille van 100k. Wie met een grote portefeuille dan nog een nieuwe stevige positie wil aangaan, wordt de facto gedwongen om te herbalanceren en bestaande posities af te bouwen ten voordele van de nieuwe. Profiteren van een dip met impact op totale portefeuille wordt zo ook moeilijker.
LikeLike
Klopt. Een mature portefeuille heeft ook tools zoals GOGI niet meer nodig, want dan maakt dat echt geen verschil meer. GOGI is vooral van belang voor beginners, want dan kan een instap op het verkeerde moment de belegger teveel ontmoedigen. Oudere portefeuilles bouwen automatisch een winstreserve op en kunnen wel tegen een stootje.
LikeLike
Marc,
Wat zegt uw GOGI over fondsen in Japan, India en Latijns America ?
Zoals u ook al wel gemerkt zal hebben ligt de inflatie een stukje hoger dan 2 jaar geleden en staat de FED fund rate in VS boven 5% en willen ze nog verhogen tot boven 5,5%.
In 1999 en 2007 stond stonden die rentevoeten ongeveer even hoog. De meesten met ervaring zullen zich wel herinneren wat zich de jaren nadien afspeelde.
Technologie is hier heel gevoelig aan. Smaal Caps presteren best in het begin van een economische cyclus en niet op het einde.
In de VS staat 29% van het commercieel vastgoed leeg. (bron warren Buffett op zijn jaarlijkse speech).
Er zijn heel wat sectoren die ik nu liever omzeil of beperk. nl. banken, vastgoed, telecom, nutsbedrijven, tech ondanks hype AI, small caps.
LikeLike
Ik ga niet proberen de toekomst te voorspellen
LikeLike
Ook bij mij werkt alles prima. Dank voor deze TOP-bijdrage….
LikeLike
Veel fondsen hebben nu reeds een hoog Y1 rendement, stops komen dichtbij.
LikeLike
Hebben jullie ook de historische evolutie van de Globale GOGI Indicator? Ik zou die graag eens vergelijken met een regressieanalyse van de evolutie van de MSCI World?
LikeLike
Als je de historische evolutie van de GOGI van die MSCI World zou berekenen, dan is dat een zeer goede benadering van wat de Globale GOGI indicator doet. Dus als je de historische koersen hebt dan kan je dat zelf berekenen.
LikeLike
Het werkt hier prima! Graag zou ik een ETF volgen die niet in de screening zit. Hoe begin ik daar aan? De historische NAV kan ik gemakkelijk opvragen in een Excel bestand. Maar welke bewerkingen/formules gebruik ik dan?
LikeLike
Om te starten, dien je van die historiek eerst een bestand te maken met alle data op 14 dagen: telkens de waarde in euro op de 1ste of de 16de van de maand of de laatst bekende waarde op die datum.
LikeLike