Gemiddeld de beste

Als ik je zou aanbieden om het fonds te tippen dat gemiddeld het beste resultaat levert, dan denk ik dat vele beleggers heel tevreden zouden zijn met mijn aanbod.

Ik schrijf tippen want ik verkoop geen fondsen en je kan die via mij ook niet bekomen. Echter, een tip van iemand die wel fondsen of trackers aanbiedt of verkoopt, zou ik met een stevige korrel zout nemen.

Even doordenken:

Ik bereken het mediaan rendement door op een langere termijn juist dat gemiddelde te gaan berekenen.

Nu de test:

Ik heb 3 erg bekende fondsen uitgeselecteerd om dat aan te tonen:

a) Flossbach von Storch Multi Opportunities III met Isincode LU1716946634: een fonds dat door sommigen de hemel wordt ingeprezen en waar dikwijls aangehaald wordt dat het een voordeel is dat het ook in goud belegt.

b) i Shares Core MSCI World met Isincode IE00L5Y983 of ticker IWDA: een fonds (een tracker) dat de MSCI WORLD index volgt en door een massa “experten” genoemd wordt als een fonds waar men niet omheen kan. Een “must have”.

c) i Shares Nasdaq 100 met Isincode IE00B53SZB19 of ticker SXRV: een fonds (een tracker) dat de NASDAQ-index schaduwt. De Nasdaq wordt vernoemd als te volatiel omdat het heel wat technologie-aandelen bevat. Men verwijst dan onmiddellijk naar de dotcom-crisis in 2000 om maar aan te duiden dat het te gevaarlijk is.

Voor mijn eigen selectie is een van de voornaamste selectiecriteria mijn mediaan rendement.

Fonds a heeft sinds zijn start een mediaan rendement van 5%. Als ik het mediaan rendement van de laatste 5 jaar (MEDL120) opzoek dan krijg ik ook 5%. Een erg stabiel rendement;

Fonds b haalt als mediaan rendement 11% en tijdens de laatste 5 jaar slechts 8%. Het verliest wat van zijn pluimen of laat ons stellen dat de wereldeconomie zwakker is gaan presteren.

Fonds c haalt als mediaan rendement 19% en tijdens de laatste 5 jaar zelfs 22%

Zetten we de aangroei van deze 3 fondsen nu om in een grafiek dan krijgen we dit:

Ik moet daar nog 1 belangrijk element aan toevoegen:

Rendement en volatiliteit zijn aan elkaar verbonden: als je alzo kiest voor de hoogste rendementen dan is het instapmoment van cruciaal belang. Laat de verkopers maar vertellen (en misschien zelf geloven) dat je het goede instapmoment niet kan bepalen: onze GOGI weet wel beter.

Omdat ik de GOGI gebruik, is de volatiliteit voor mij van ondergeschikt belang. Immers, als je de volatiliteit gaat beperken, dan krijg je als gevolg dat jouw combinatie ook minder snel stijgt na een daling of een crash: kijk maar eens naar de laatste evolutie van die NASDAQ-tracker. Die stijging die je daar ziet, zegt alles.

Advokaat van de duivel:

Critikasters zouden kunnen opwerpen dat als je cijfers van vandaag gebruikt dat het dan nogal logisch is dat een fonds met het beste cijfer ook het beste resultaat toont.

Daarom ben ik dat mediaan rendement ook eens gaan terugzoeken “in tempore non suspecto”,zijnde op 1 januari 2020. Dan krijg je voor Flossbach 8%, voor MSCI World 12% en voor NASDAQ 18.

Nogmaals een bewijs dat die mediaan een keihard signaal is.

Zijn dit nu de allerbesten ?

Ik heb ze gekozen omdat ze vrij bekend zijn en bewust beperkt tot 3 voorbeelden. Zo zie je door het bos de bomen nog.

In mijn screening vind ik momenteel 3 fondsen met een mediaan hoger dan 20% en in totaal 33 fondsen of trackers met een mediaan van 15% of meer. Keuze genoeg. Let op: voor de meeste is het instapmomentum wel voorbij en ze krijgen een STOP.

Ik vind deze methode accurater dan proberen de toekomst te voorspellen in al die verkoopspraatjes die elke dag passeren. Ze zien veel potentieel weet je wel…