Op aanvraag van Hugo en op algemene aanvraag werd daar ook de grafiek van een tracker op Nasdaq en op MSCI World (IWDA) aan toegevoegd.
Ter info: alle grafieken werden afgesloten op 1/05/2022.
We beginnen met DPAM Global Strategy Low LU0035599397:
Een eerder pover resultaat. Je merkt hier duidelijk dat de GOGI Invers doorbroken wordt zodat we kunnen stellen dat het fonds op een dieptepunt presteert. Of het nu interessant is om (bij) te kopen, dat laat ik iedereen zelf beslissen. Voor diegenen die “sparen” met dit fonds zou ik zeggen: volhouden nu.
Dan zijn broertje, (of is het een zusje?) DPAM Global Strategy Medium LU0034463017:
Van een medium zou men kunnen veronderstellen dat die iets beter presteert dan de Low-versie. Het verschil is uiterst klein.
Hier krijgt de GOGIscore een SPREAD maar blijft de GOGI Invers een STOP tonen. Hoe lang dat nog gaat duren, weten ook wij niet.
Het derde fonds was NN Patrimonial Balanced met isincode LU119196268:
Dit is de distributievariant zodat wij om de reeds algemeen bekende reden de kapitalisatievariant ( LU0119195963) tonen:
Ook hier is het resultaat nu echt niet overtuigend te noemen.
We zien dezelfde scores als hierboven bij de Medium. De GOGIscore een SPREAD en de GOGI Invers blijft (voorlopig?) op STOP.
Mag ik dan zeggen dat we nu overstappen van het defensieve naar het meer dynamische om daar te starten met de iShares MSCI World IE00B4L5Y983 en dikwijls met de ticker IWDA genoemd:
Alhoewel er na de fikse dalingen al hier en daar over “koopjes” wordt gesproken, blijft onze GOGIscore volharden met een STOP. Iedereen die de beurs van nabij opvolgt, weet dat dit op 1/05 terecht was want de daling blijkt nog niet gestopt. Voor diegenen zich toch niet konden bedwingen: ik heb ooit ergens gelezen dat een crisis langer kan duren dan dat jij geld hebt…
Om hier (voorlopig) te eindigen met iShares Nasdaq IE00B53SZB19:
Hier staat de GOGIscore al op SPREAD maar van een dieptepunt is er zeker nog geen sprake.
Om die score met cijfers te kaderen: de MED1L24 komt op 30% en het resultaat van 1/05/2021 tot 1/05/2022 was 9,20%. Echt geen dieptepunten…
Bij zulke dynamische fondsen kan het echter snel verkeren (vrij naar Bredero).
MijnPortefeuille.be 
thanks Marc
LikeLike
Zeer mooie inzichten.
De ETF van Nasdaq was me nog niet opgevallen (zoektocht naar fondsen, niet ETF’s), maar ben ik nu fout om te zeggen dat de prestaties hier ronduit top zijn?
In de screening zie ik een MPQ van 583 met een risk van 100. een Bear 5Y van 18%, Bear 3Y van 15% en Bear 1Y van 6% en een low07 van -4%
Een Med1L120 van 25,9% –> hoewel dat zie ik hier niet direct op de grafiek gezien die onder de 25% blijft hier.
Op vlak van mediaan rendement is deze beter dan alle dynamische selecties die ik volg, met een veel beter MPQ. Weliswaar is de risk iets hoger dan de meeste fondsen in de dynamic, maar met een waarde van 100 nu ook niet overdreven?
Wat zie ik mis dat deze (buiten dat het een ETF is) geen plaats heeft in de dynamic portefeuille.
LikeLike
1 de afwijking in de cijfers: vermits het onmogelijk is om alle NIW’s op te nemen op één dag (sommigen worden pas gepubliceerd M+3) en we alzo telkens enkele dagen achterlopen op de feiten, hebben we een veiligheidsmarge ingebouwd = MED1L120 * 0.9 EN =-MED1120 * 1.1. Goed opgemerkt.
2 Nasdaq ETF is inderdaad een topselectie als je weet waar je mee bezig bent en vooral, als je om kan met de volatiliteit. De reden dat het niet werd weerhouden in de Smart Dynamic : het is volgens ons teveel een techno-sectorfonds en iets te weinig spreiding. Als je de beurzen de laatste dagen gevolgd hebt, dan heb je ondervonden dat de feiten onze beslissing bevestigen.
LikeLike
Ok,
Ik schat het dus goed in. Een topselectie maar 1 die weinig gespreid is en redelijk volatiel. Goed uitbalanceren dus met andere fondsen en een voldoende lange termijn.
Ik neem deze vanaf nu op in mijn selectie om op het juiste moment te kopen. Mijn horizon is telkens voldoende lang (minimum 10jaar voor mijn kinderen, maar eerder zelf 17 jaar, en voor mezelf met mijn pensioen wat een 25 tal jaar zeker zal zijn).
Technologie zie ik niet weggaan in tegendeel enkel bijkomen. Het enige risico is dat de Nasdaq een eerder westers gerichte tech markt is, en ik ben toch van mening dat de gouden jaren van het westen voorbij zijn.
LikeLike
Het komt er zeker ook op aan om het goede instapmoment te bepalen. Ik heb die tracker een paar jaar geleden aangekocht en haal daarmee vandaag nog altijd ruim meer dan 30% PER JAAR.
De GOGIscore kan je helpen bij het bepalen van dat goede moment.
Laat ze maar lachen met onze GOGI, ik doe er mijn voordeel mee.
LikeLike
Zijn de resultaten voor de tracker op MSCI World (70% VS) en Nasdaq (100% VS) bepaald op basis van de Euro versie of de USD versie? Gezien de USD in het laatste jaar van 1.20 naar 1.05 gegaan is, gaat dat wel een aanzienlijk verschil geven.
LikeLike
Allebei berekend in EUR.
LikeLike
En ik meen dus dat je de ‘aantrekkelijkheid’ van Amerikaanse aandelen niet kan beoordelen op de koers in Euro in tijden dat deze koers sterk veranderd is (zoals nu).
LikeLike
Volgens mij dient iemand, wiens eigen munt de euro is, altijd zijn oordeel te vellen vanuit die euro. Anders ga je verrassingen krijgen toch ?
LikeLike
Vanuit een Europees perspectief moet je in je beoordeling wel degelijk de EUR/USD verhouding mee nemen bij je evaluatie. Je koopkracht is immers enkel relevant in euro. Aangezien de euro erg zwak staat, is het momenteel minder aantrekkelijk om in USD aandelen te beleggen. Onze cijfers in euro zijn dus perfect relevant.
LikeLike
Wat betreft de vergelijking tussen de 3 broertjes NN Patrimonial Defense, Balanced en Aggressive: is mijn conclusie juist als ik stel dat enkel het agressieve broertje een aanvaardbaar resultaat haalt?
LikeLike
Voor mensen die een dynamisch beleggingsprofiel hebben wel, maar da’s een minderheid. Ik weet uit vele jaren ervaring dat er weinigen zijn die kunnen leven met zware verliezen die een tijd aanhouden.
Weet dat de COVID-dip een slecht voorbeeld was: tegen de tijd dat sommigen het door hadden, was er reeds een herstel.
Als de malaise langer aanhoudt (zoals nu misschien ?) dan begint het bij velen toch te kriebelen. Ook als de partner begint vragen te stellen.
LikeLike
Vraag aan 10 mensen wat een “aanvaardbaar resultaat” is, dan zal je 11 meningen krijgen.
LikeLike