Ik kreeg een vraag om een lange lijst te maken van fondsen en trackers die voldeden aan mijn voorwaarden om zelf een shortlist aan te maken;
Daarmee bedoel ik dat ze minstens 6 jaar moeten bestaan om erin te slagen het mediaan jaarlijks rendement te berekenen dat ze de laatste 120 halve maanden hebben gerealiseerd.
Verder dient dat mediaan rendement minstens 10% per jaar te bedragen alhoewel ik twee uitzonderingen (erg bekende fondsen die daar bijna in slagen) heb behouden. In de rangschikking vindt je ze onderaan.
Zo’n mediaan rendement van minstens 10% is geen staalharde garantie dat ze de volgende 5 jaar weer zo’n prestatie gaan kunnen neerzetten. Je hebt echter wel meer kans dat ze op hun elan doorgaan, dan dat je van fondsen met een lagere mediaan mag verwachten dat ze zichzelf gaan verbazen tijdens de volgende maanden.
Om dit bestand te openen heb je ons paswoord nodig. Nog geen paswoord, dan dien je je in te schrijven voor onze GRATIS Nieuwsbrief en enkele dagen geduld te oefenen.
Weet je niet meer exact wat de code (naam van de kolom) betekent, dan kan je die via de term “afkortingen” in het zoekvak terugvinden.
Zoals je kan zien, kregen alle fondsen en trackers een STOP bij de GOGI Invers. Ik zou dus momenteel niet instappen als je een benijdenswaardig rendement wil halen vermits ze allemaal op of rond hun hoogtepunt presteren. Je hebt alzo alle tijd om jouw eigen selectie aan te maken.
De bomen in het bos:
Ik kan me voorstellen dat je bij het openen van dit bestand door die overvloed van cijfers “door de bomen het bos niet meer ziet“. Daarom hier iets dat deze cijfers vrij duidelijk tonen: Als je die fondsen bekijkt en hun medianen en dan weet dat er bij velen hiervan begin 2023 een dieptepunt was, dan kan je in de kolom “Latest Y1” gaan kijken welk rendement je ongeveer zou behaald hebben als je toen zou ingestapt zijn. Zo’n rendement van bij de start, zet je portefeuille op rozen…
Maar hou je zeker niet in als je nog vragen zou hebben !
MijnPortefeuille.be 
Bedankt voor uw shortlist.
Hierbij mijn gewijzigd “voetbal” team van fondsen met bewust minder nadruk op Technologie. Ik vind SP500 en IWDA ook al overdreven gewicht op tech. Mooi zolang het goed gaat met de beurs.
dus met een doelman (mijn cashbuffer > 10%).
Een aantal verdedigers.
* Flossbach Von Storch
* First Eagle Amundi
* R-Co Valor
* ETF op fysiek goudprijs
* BGF World Mining
* JPM Global Natural Resources
Middenvelders
* BGF World Healthsciences* KBI Water Fund
* JPM Global Focus
* Nordea Stable Equity
* Robeco Global Premium
* Contrarian Equities Capital at Work
* Schroder Global Sustainable Growth
* Threadneedle Global Focus
* Skagen Global* T Rowe Price Global Focus Growth* SISF Global EQ.
Aanvallers
* Fidelity Fund Gl Technology vervangen door Fidelity Global Industrials.
* BNPP Disruptive Technology vervangen door Allianz Best Styles EQ.
* Pictet Robotics vervangen door Robeco Sust Global Stars & Goldman S GI Core EQ
* Nordea 1 Latin America
* Robeco Indian Equity
* RobecoSAM Smart Energy
Ik tracht niet teveel wijzigingen door te voeren en het aantal fondsen beheersbaar te houden rond ongeveer 20.
Thema’s die ik onvoldoende vind via fondsen probeer ik via aandelen aan te vullen.
Zo enkele holdings (financiere de l’odet, brederode, AVH)… Vinci als valuewaarde..
Extra zilver, koper(capstone mining, ivanhoe mining,Filo mining) vanadium(Largo), uraniumbedrijven (Energy Fuels, Nexgen, Denison mines) (SMR grote tech zoals Microsoft Google starten eigen kleine kerncentrales om hun datacenters te voorzien van elektriciteit) + royalty spelers Franco Nevada, Wheaton Precious Metals, Orogen,..volgens mij vrij goedkoop en enorm potentieel.
Enkele lithiumbedrijven voor thema elektrische wagen.
Feedback welkom en ik hoop ook strategieën van andere mensen te mogen lezen, zo worden we samen slimmer.
LikeLike
Zou er geen enkele private bank klant zijn die meeleest en die HIER zijn (profiel)fondsen durft neerpennen ?
En eventueel het behaalde rendement ?
LikeLike
Ik heb veel gesprekken gehad met Fisher Investments Belgium maar ben er uiteindelijk niet mee in zee gegaan. Maar denk dat ze zeker geen slechte rendementen hebben. Je kan de fonds vorm vinden op onderstaande lijn.
https://www.morningstar.co.uk/uk/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06L09
Maar wilde niet extra betalen om op te starten en vond de kosten structuur niet zo transparant. De persoon zelf was heel vriendelijke en vond dat ik een goede gestructureerde portefeuille had.
Deze kwam van deze site zijnde in grote lijn de dynamic portefeuille waar ik al mooie rendementen heb mee bekomen maar mijn bedrag begint misschien wel te groot te worden en zou er ook minder tijd insteken willen insteken. X-ray werk ook al niet meer van Morningstar. Misschien moet ik toch eens herbekijken en overlaten aan andere?
LikeLike
Te groot ? Ik ken mensen met zeer grote portefeuilles die maar 3 à 4 “lijnen” bevatten.
Minder tijd ? Mag ik dan vragen aan wat je juist veel tijd besteedt ? Ikzelf volg zowat 200 fondsen (ik heb die niet allemaal zelf) op, maar moest ik alleen mijn eigen portefeuille opvolgen, dan kwam ik aan 1 of 2 uur per maand.
LikeLike
Beste Marc,
Langs deze weg wil ik u eerst bedanken want volg u al verschillende jaren, spijtig genoeg misschien niet lang genoeg want door jullie inzichten ben ik er wel een heel stuk op vooruit gegaan.
Zelf ben ik een heel dynamisch persoon, heb dan ook een paar jaren geleden de grote lijnen van jullie dynamische portefeuille gaan toepassen. Heb nu10-lijnen, allemaal fondsen waarvan één een gemengd fonds is wat niet echt bij mijn profiel past en wil omwisselen. Die wissels vind ik niet altijd makkelijk want het moet toch een beetje gebalanceerd blijven. Gebruik wel jullie screening samen met de laatste top-150 lijst die ik onlangs kon vinden. Denk wel dat ik er uiteindelijk geraak maar is heel stuk moeilijke nu X-ray er niet meer-om te kijken waarin je totale portefeuille zal bewegen betreffende sectoren/regios. Misschien weet jij een andere site waar dit nog wel kan? Ook weet ik niet zo goed of ik beter direct alles verkoop en swap gezien dat geld toch al in de markt zat of dat in stukken doe.
BUITEN DAT steek ik er eigenlijk niet zoveel tijd in, enkel dat ik het laatste jaar wat aan het zoeken was naar iemand die het misschien voor mij zou kunnen doen in de vorm van discretionair beheer.
Door deze zoektocht wilde ik alles correct vergelijken wat niet altijd makkelijk was, heb ook ettelijke sessie gehad met verschillende aanbieders maar was altijd wel iets waarom ik niet ben mee gestapt.
Bij Fisher Investments Belgium had ik met de persoon wel een goede band en babbel, heeft me zelfs gezegd dat dat hij zelden zulke goede portefeuille had gezien wat ik voor een heel groot deel aan jullie te danken heb. Misschien moet er van afstappen en het toch maar zelf blijven doen.
Ook is er weinig bekend van deze aanbieders aangaande rendementen en kosten.
Enige wat ik beetje mis de laatste jaren zijn de instapmomenten met GOGI invert die er bijna nooit zijn. In 2023 wilde ik eigenlijk instappen in de tracker Nasdaq of Inform Techno Ish maar er waren geen momenten. Ik weet dat de GOGI Invers voor de grotere sommen is maar met een rendement van 30% in 2023 en toch heel wat geld op de zijlijn had ik hierin beter kunnen doen.
GOGI zelf is voor gespreid in te stappen maar ook hier waren er bijna geen momenten. Gezien de grote buffer (+20%) op spaarrekeningen staan dacht ik in 2025 al een deel elke maand in de beurs te pompen zonder te kijken naar de GOGI en wanneer de echt goed is het bedrag te verdubbelen en bij invers als die er al komt naar een heel groter bedrag te gaan.
Langs de zijlijn brengt ook niet zoveel op nu, ik begrijp u standpunt om in te stappen op een goed moment maar als 2025 is zoals 2024 mis je toch een stuk, denk dat zeker voor de techno sectors niet alles is wat we hebben gezien, zelf werkzaam hierin.
Onderaan vind je mijn 10-lijnen
PFLUX Security P-EU LU0270904781
Fundsmith Equity Fund Sicav LU0690374615
T. Rowe Price Funds – US Smaller Companies Equity Funds LU0918140210
Threadneedle European Small Companies LU1864952335
Robeco CGF -GL Consumer Trend-D EUR LU0187079347
Threadneedle-American SM. Comp- CAP GB00B0WGY707
Robeco BP Global Premium Equities D EUR LU0203975437
Flossbach Von Storch Multiple Opportunities II RT LU1038809395
Fidelity Global Consumer Industries LU0114721508
Comgest Growth World IE00BYYLQ314
LikeLike
Ik begrijp je opmerking over de weinige instapmomenten. Ik zit zelf ook te wachten want de laatste aankopen die ik deed, dateren van begin 2024. En eerlijk, dat zijn dan nog aankopen die ik nu betreur.
Kijk echter naar de “grote” cijfers: de meeste fondsen en trackers genereren in zowat meer dan 75% van de tijd een positief resultaat. Niet te verwonderen alzo dat er weinig goede aankoopmomenten zijn. Op dit ogenblik ook nog niet want de goede fondsen presteren nog steeds in overdrive. Alhoewel, de tweede helft van december lijkt een keermoment in te zetten…
Bovendien zit ik momenteel te broeden op een nieuw artikel: ik ben van plan om nog een heilig huisje te slopen = volgens mijn manier lijkt het aanhouden van een “gebalanceerde portefeuille” juist aan de basis te liggen van een matig presterende portefeuille. Laat ons eerlijk zijn: het aanhouden van een deel obligaties heeft een ernstige impact op je totale rendement. Het toevoegen van een deel China is desastreus. Ik zoek nog een manier om dat juist in woorden te vertalen.
LikeLike
Dat is ook van de redenen waarom ik Flossbach von Storch eruit wil halen. En dynamische portefeuille zal misschien een lagere dip hebben bij een correctie maar veel sneller herstellen. Op termijn ben je altijd de winnaar.
LikeLike
PFLUX Security P-EU LU0270904781
Fundsmith Equity Fund Sicav LU0690374615
T. Rowe Price Funds – US Smaller Companies Equity Funds LU0918140210
Threadneedle European Small Companies LU1864952335
Robeco CGF -GL Consumer Trend-D EUR LU0187079347
Threadneedle-American SM. Comp- CAP GB00B0WGY707
Robeco BP Global Premium Equities D EUR LU0203975437
Flossbach Von Storch Multiple Opportunities II RT LU1038809395
Fidelity Global Consumer Industries LU0114721508
Comgest Growth World IE00BYYLQ314
Uw portfolio is toch ok, stekeligealex. Ik zou daar niet teveel aan wijzigen.
Voor mijn beperkte watchlist van fondsen voeg ik de Y3/3 (langere periode dan Y1, met minder pieken naar omlaag of omhoog) toe in mijn excel en vergelijk ik die met de mediaan op 5 jaar. Zo heb ik iets GOGI spread, maar of het beter is, dat zal de toekomst uitwijzen.
LikeLike