In de krant de Tijd vindt men zowat elke dag de rubriek “Tien geld vragen aan…”. Vandaag las ik daar een antwoord dat me erg triggerde:
Wie het antwoord gaf, doet er eigenlijk niet toe. Wel vind ik het spijtig voor die man dat men hem op dat moment een fonds “aansmeerde” en dat hij zowat 4 jaar later nog steeds op verlies staat. Waar is die kerel die bewees dat men met wachten geld verloor ?? (zijn commissie is natuurlijk al binnen…). Om het dan niet eens te hebben over de vraag hoelang zo’n miserabele start gaat wegen op je totale rendement.
Het startmoment niet vast te stellen ?
Ik heb een aantal GOGIgraf’s voor jullie opgezocht en als je daar gaat kijken naar de periode rond Nieuwjaar 2020 (juist voor de Coronacrisis) dan krijgt men daar een duidelijk signaal: STOP ! NIET kopen op dat moment!
Voor diegenen die nog niet vertrouwd zijn met onze GOGIscore: als het laatste jaarrendement (DTD) hoger uitkomt dan onze GOGI ( de mediaan van de jaarresultaten van de laatste 5 jaar) dan geeft de GOGIscore een STOP.
Hier volgen een aantal voorbeelden:
Aberdeen European Small Cies
Omdat men natuurlijk het “dieptepunt” pas achteraf weet, ben ik niet gaan kijken op het dieptepunt van de Coronacrisis zelf. Velen zouden dat als gesjoemel benoemen. Ik ben gaan kijken op 16 05 2020 = 2 maanden na dat dieptepunt zodat op dat moment het herstel zich duidelijk aan de gang was. Als men dan had aangekocht zou men een meerwaarde bekomen hebben van 47% op 4 jaar.
Carmignac Investissement
Vanaf 16 05 2020 tot 16 05 2024 een meerwaarde van 65%.
Ook een aandeel dat in mijn databestand zit: SOFINA
Vanaf 16 05 2020 tot 16 05 2024 een meerwaarde van 11%. Eind vorig jaar zakte dit aandeel tot ongeveer hetzelfde niveau: als men dan bijgekocht zou hebben, geeft dat die meerwaarde uiteraard een serieuze boost.
IWDA :
Vanaf 16 05 2020 tot 16 05 2024 een meerwaarde van 89%, wat wil zeggen een quasi verdubbeling van de aankoopwaarde.
Franklin Templeton Technology:
Vanaf 16 05 2020 tot 16 05 2024 realiseert dit fonds een meerwaarde van 91%. Instap zo goed als verdubbeld op 4 jaar tijd.
T. Row US Small Cies
Vanaf 16 05 2020 tot 16 05 2024 een meerwaarde neergezet van 78%.
SXRV OF iShares Nasdaq 100:
Vanaf 16 05 2020 tot 16 05 2024 is de NIW aangegroeid met 116% of meer dan verdubbeld in waarde op 4 jaar tijd.
Robeco Global Consumer Trends
vanaf 16 05 2020 tot 16 05 2024 een meerwaarde van 41%.
Pictet Digital
Vanaf 16 05 2020 tot 16 05 2024 een meerwaarde van 57%.
Hoe hou ik het in de gaten ?
Van zodra het laatste jaarrendement (DTD) zakt onder het gemiddelde van de GOGI en de GOGI Invers treed voor mij de alarmfase in en hou ik het fonds in de gaten. Omdat ik altijd beschik over deze GOGIgrafs is het voor mij vrij gemakkelijk om te zien wanneer een fonds, in vergelijking met de vorige jaren naar een dieptepunt zakt.
Als het fonds mijn interesseert en er een mogelijkheid is om aan te kopen of mogelijks bij te kopen, wacht ik tot het herstel zich duidelijk aftekent. Als de GOGI Invers een SPREAD geeft, hoeft dat zelfs zo lang niet te duren.
De evolutie van de GOGI (het mediaan rendement van de laatste 5 jaar) geeft aan of ik het fonds behoud of eventueel uit mijn portefeuille verwijder.
Een waarschuwing voor jou:
Je merkt duidelijk in al deze GOGIgrafs dat er momenteel een STOP geldt bij al deze fondsen. Dit artikel geeft alzo zeker geen koopsignaal, integendeel zelfs.
Voor diegenen die instappen met regelmatige gespreide stortingen (al sparend) is alleen het startmoment erg belangrijk. Na die start kan je maandelijks of… bijkopen.
Wel even geduld nu !
MijnPortefeuille.be 
De onmiskenbare strategie om fondsen te selecteren volgens GOGI/GOGI Invers en vooral de Screenings staat buiten kijf en functioneert perfect, of je nu gespreid of niet gespreid aankoopt.
Veel moeilijker daarentegen is de juiste strategie bepalen als je portefeuille flink gestegen is. Ga je heel de portefeuille verkopen en winst nemen, gedeeltelijk verkopen of slechts enkele fondsen wegdoen. Herbalanceren? Bij dit alles toch wat rekening houdend met je leeftijd – termijn!
Als de GOGI Invers een spread geeft dan heeft je actuele portefeuille intussen wel een ferme neerwaartse klap gekregen, die nochtans flink gestegen was. Je winst is in rook opgegaan!!!
Een doeltreffend draaiboek zoals bij het instappen in fondsen volgens GOGI/GOGI Invers bestaat er m.i. niet voor het uitstappen. Misschien vergis ik mij en heeft MP toch een zeer adequate aanpak. Ik heb hier al gelezen dat de alarmbel afgaat als het gemiddeld jaarrendement 7% bedraagt of het mediaanrendement beneden 4% zit, enz… maar bij een Spread van GOGI Invers ben je wel de winst van je bestaande portefeuille kwijt. Daar heb ik een probleem mee. En hoelang moet je wachten voor een herstel? Dat zou wel eens lang kunnen duren. Op lange termijn ben ik dood.
Al bij al vermoed ik dat iedereen zelf een strategie moet bepalen waarbij hij zich vooral goed voelt. In elk geval beste dank voor de zeer interessante lessen in beleggen en de overtuigende grafieken. Verdere artikels steeds welkom. Mvg.
LikeLike
Zoals je waarschijnlijk al gelezen hebt, heb ik persoonlijk een vrij gediversifieerde portefeuille: momenteel zowat 25 lijnen en eerlijk, geen enkele draait negatief.
Dat grote verlies waarover je spreekt heb ik nog nooit meegemaakt (maar ik ben pas echt beginnen beleggen in 2009). Herbalanceren ben ik wel van plan, maar nog nooit gedaan: het is nog nooit echt noodzakelijk geweest.
Ik ga niet zeggen dat mijn rendement niet wijzigt, maar sinds een jaar of 5 is dat langjarig rendement nog nooit onder de 8% geweest. Bijkopen tijdens dalingen heb ik al wel gedaan. Die bijkopen geven dan wel een boost.
Ik heb wel de indruk dat de periodes met stijgingen langer duren dan de dalende periodes, maar geen ervaring zoals in 2008.
Ik ben eerlijk gezegd niet bang van grote verliezen omdat ik de MED1YL120 altijd in de gaten hou. Buiten enige uitzonderingen (IWDA) mag die niet onder de 10% komen want anders wordt er verkocht.
Veel transacties? Als er 5 per jaar zijn, zal dat veel zijn. Ik krijg regelmatig oproepen van mijn brokers om te melden dat ik mijn rekening al een tijdje niet meer geraadpleegd heb…
LikeLike
Leon, je zou als strategie de winst die je gemaakt hebt kunnen opnemen en verder beleggen met je huidige beleggingsportefeuille na aftrek van de winst.
LikeLike
Ja, als je geld nodig hebt.
Als je echter belegt om bijv een pensioenkapitaal bijeen te sparen, wat ga je dan doen met het bedrag dat je krijgt? Terug dezelfde goede fondsen aankopen of misschien eerder fondsen die minder renderen ? Ook al eens gedacht aan de kosten die je maakt ?
Beleg in fondsen die een stabiel rendement opleveren en blijf gewoon zitten.
LikeLike
Hoe bereken je eigenlijk de paarse grafiek, van de andere weet ik de achtergrond.
LikeLike
De grafieklijn die de naam van het fonds meekrijgt, geeft telkens het laatst behaalde jaarrendement van dat fonds weer. Daaraan kan je zien of een fonds op dit moment goed of eerder zwak presteerde. Momenteel staan bijna alle fondsen op hun hoogtepunt…
LikeLike
Niet direct een reactie op bovenstaand Artikel maar toch nog even meegeven dat ik de screeninglijsten + GOGI en hoe deze te gebruiken om in te stappen het beste vind wat ik al ben tegen gekomen. Ik heb abonnementen op de tijd , trends , lid van VFB , Spaarvarkens , Quality Compounder , … Allemaal hebben ze veel en uitgebreide theorieën maar eigenlijk slaagt er geen enkel in om over een langere periode een beter rendement neer te zetten dan mijn set fondsen/ETFS dat ik met behulp van jullie info en screening lijsten heb samengesteld … terwijl ik eigenlijk vooral in mijn hangmat lig en af en toe eens kijk of het moment daar is om wat bij te kopen … een aantal lidmaatschappen zullen er dan ook moeten aan geloven wegens geen toegevoegde waarde (en dus te duur voor wat het maar is). In ieder geval bedankt voor de info die jullie hier gratis en voor niks delen ! keep on going !
LikeLike
Het is niet omdat deze nieuwsbrieven de afgelopen 15 jaar geen meerwaarde hebben geboden waarbij financiële markten massaal voorzien werden van liquiditeiten in overvloed als de beurzen 10% zakten, dat dit het komende decennia ook zo zal zijn.
Ik heb geen enkel abonnement, lees wel de trends via de bib.
Het aandelengedeelte van de modelportefeuille van trends vind ik zo slecht niet. 65 % in edelmetalen en grondstoffen zoals uranium, koper, zilver. Maar voor 90 % van de beleggers zijn goud en aanverwanten iets zoals een virus, ze zullen het nooit kopen, tenzij misschien binnen 5 jaar, 6 maanden voor de topkoersen.
Ik weet wel, volgens de regels hier, hebben die geen return van 15 % maar staan ze wel op GOGI invers, althans toch enkele maanden geleden.
Die jonge gast van spaarvarkens die rondreist door Azië, zou ik toch niet onderschatten.
Die Stefan W. investeert in oil en dry bulk tanker aandelen, uraniumaandelen, cannabisaandelen en heeft toch wel gevoel voor timing.
Quality Compounding doet op aandelenniveau, wat Carmignac Investissement, Skagen Global, Fundsmith en Comgest World op fondsenniveau doen.
De belegger “tijd” is nogal marktconform.
VFB is vooral info over Belgische aandelen en veel reclame.
De beste nieuwsbrief (maar wel duur) over aandelen is analyse.
Bewezen trackrecord sinds 1999 van 15 % jaarlijks gemiddeld over 25 jaar, vooral over grondstoffen en edelmetalen.
Sterke prestatie met veel tegenwind. Het was natuurlijk makkelijker rendement te halen met technologie of zoals de hangmatbelegger (Tim Nysman) op twitter via indexbeleggen zoals IWDA.
Ik ben een tegendraadse belegger, ik geloof niet in het adagium dat de beste performers van de afgelopen jaren, de beste resultaten zullen neerzetten in het komende decennium.
Winst zullen ze wel maken, maar hun waarderingen zijn veel te hoog. Nvidia is het Cisco van jaar 2000.
Van mij mag natuurlijk iedereen winst maken op de beurs.
Is het hier nog niemand opgevallen dat insiders als Jeff Besos, Bill Gates en Warren Buffett om er maar enkele te noemen, al maanden voor miljarden van hun aandelen aan het verkopen zijn.
Hoe komt het dat de fysieke goudprijs (niet het papieren gemanipuleerde bedrog) in China 10 % duurder staat dan in de VS ?
Ter info : ik investeer sinds 1984 en niet sinds 2009.
LikeLike
Ik denk eraan om eerstdaags iets te publiceren over goud. Als je die grafieken bekijkt, dan doe je toch wel opmerkelijke vaststellingen.
Alhoewel sommige managers van fondsen komen vertellen dat er in hun sector veel potentieel zit, kan ik dat verschil in mijn database niet merken. Of je tegendraads of meedraads belegt, op dit moment zie ik bij zowat 40 ETF’s dat ze bijna allemaal zakken ten opzichte van 16 05 2024. Zelfs de obligatiefondsen dalen: ik zie niet direct een voordeel van diversificatie. Eigenlijk zijn er amper die stijgen (India, Clean Energy en natuurlijk Technology) maar dat is eerder stabiel blijven. Een “gewone” belegger merkt dat meestal niet omdat die alleen maar zijn “richting” volgt.
LikeLike
De edelmetalen waren zwak in januari tot midden februari en nadien sterk in maart en april. De technologie heeft veel verloren tussen 12 april en 20 april en dicht nu die gap. Mijn fysieke goud aankopen dateren van jaren terug rond 1200 à 1300 per ounce. Niet echt meer een thema dat er dit jaar boven uitsteekt. Bij techno houden de semiconductoren de boel recht, want software gerelateerde bedrijven zakken.
De enige bankier die echt lyrisch durft zijn op goud en zilver is Philippe Gijsels van BNP telkens op vrijdag in het beursgesprek op Kanaal Z.
Ik heb een 2 a 3 maand vooral bijgekocht in miners.
(Aris, Pan American Silver, Coeur mining, Endeavour Silver, Gatos silver, Energy Fuels, ZIM integrated shipping aan 11,5 een maand geleden nu 22,5 CAD met dank aan de Hutis die de straat van Hormus blokkeren, Rheinmetall wapens aan 385 EUR met dank aan Zelensky, Putin, Netanyahu en Hamas, Orogen royalties aan 0,62 cad nu 1,32 CAd begin februari, Cronos group cannabis aan 2,85cad).
Ik koop liefst producers, developpers, royalty bedrijven, van explorers blijf ik af.
Als ik ergens 100 % op heb , dan verkoop ik mijn inzet en doe ik enkel voort met de winst, zo kan ik nooit op verlies komen op die positie, snap je.
Cannabis wordt gelegaliseerd in de VS. Grote bedrijven zoals Coca Cola, Altria, enz.. hebben posities genomen in deze cannabis bedrijven aan 10 keer hogere prijzen. Let op, met individuele posities beperk ik wel mijn bedrag, het is niet zo dat ik voor 5000 euro in een individueel aandeel zit.
Soms zit de timing mee, soms ook zit die tegen.
Hier een aantal ETF’s en fondsen telkens return vanaf 1 januari 2024.
https://seekingalpha.com/symbol/COPX YTD 28,5%
https://seekingalpha.com/symbol/GDXJ YTD 21,5 %
https://seekingalpha.com/symbol/SILJ YTD 29,4 %
https://seekingalpha.com/symbol/URA YTD 16,4 %
Fondsen :
Multipartner SICAV Konwave Gold Equity Fund BLU0223332320 22%
Schroder International Selection Fund – Global Gold ALU1223082196 19 %
Placeuro Gold Mines D LU0061385943 17 %
BlackRock Global Funds – World Gold Fund A2 EUR LU0171305526 16 %
CPR Invest – Global Gold Mines A EUR – Acc LU1989765471 15 %
Franklin Templeton Investment Funds Franklin Natural Resources Fund A (acc) EURLU0300741732 11 %
Populaire thema’s
Janus Henderson Horizon – Global Technology Leaders Fund A2LU0572952280 21%
BlackRock Global Funds – World Technology Fund A2 USD LU0056508442 16,75 %
Pictet – Digital P EURLU0340554913 15,4 %
Carmignac Investissement A EUR AccFR0010148981 15,2 %
T. Rowe Price Funds SICAV Global Focused Growth Equity Fund A LU0143551892 14%
Threadneedle (Lux) Global Focus AULU0757431068 13,6 %
als we volgend landen als emerging mogen aanschouwen, dan steekt Turkije er boven uit. Gevolgd door :
Fidelity Funds – Japan Value Fund A (EUR) Hedged LU0611489658 – 19,9%
JUPITER GLOB.FD.-JGF INDIA SE. LU0365089902 – 19,2 %
Carmignac Portfolio Emerging Discovery A EUR Acc LU0336083810 – 12 %
Centrale banken hebben 2 grote activaklassen op hun balans staan. Obligaties en goud. Hoe denken jullie dat ze hun verlies op obligaties gaan goedmaken ?
Slechts 1 manier, door goud te revalueren.
Zal ooit tijdens een weekend gebeuren.
Is ooit in 1933 gebeurd met president Rooseveld, goud van 20 dollar naar 35 dollar met 1 pennetrek.
Maar ik heb het liefst dat anderen wegblijven van goud, ik wil genieten in stilte wanneer de Titanic zinkt.
Hopelijk geef ik iemand hier wat inspiratie, anders is het vrij zinloos om hier mijn tijd in te steken.
LikeLike
Een woordje uitleg over de selectiecriteria zou verhelderend zijn.
LikeLike
Hoelang nog wachten, hopelijk geen maanden, want door de inflatie verliezen we geld.
LikeLike
Ik wacht soms ruim meer dan een jaar tot er een goed instapmoment komt. Terwijl al diegene die dachten (of tegen wie gezegd werd) dat ze geld verloren, diep in de rode cijfers zitten, stap ik dan in aan een veel goedkopere prijs.
LikeGeliked door 1 persoon
Geef ons een seintje wanneer het momentum aangebroken is.
LikeLike
dat was ik van plan.
LikeGeliked door 1 persoon