Je wil starten als belegger en je krijgt een aanbod van meer dan 10.000 fondsen en trackers aangeboden in allerlei maten en gewichten. Je ziet werkelijk door de bomen het bos niet meer.
Door de jaren heen heb ik een bestand opgebouwd dat mij nu toelaat om op verschillende manier te gaan kijken welke fondsen of trackers ik kan selecteren. Uiteraard interesseert het rendement mij zeker, maar ik wil ook wel het risco vermijden en toch op veilig spelen.
Ik noteerde op de 1ste en de 16de van elke maand de NAV : de Net Asset Value of in t nederlands de Netto InventarisWaarde of NIW). Netto betekent dat er al rekening gehouden werd met de beheerskosten in de fondsen. Laat je alzo niet meeslepen met “would-be-experten die schermen met de laagste kosten want dat betekent weinig of niets. Ik wil gerust 10% beheersfee betalen aan iemand die mijn beleggingsportefeuille ELK jaar een rendement bezorgt van (liefst) meer dan 10%.
Ook zijn er mensen die spreiden en spreiden. Echter is het zo dat hoe meer je spreidt hoe dichter jouw rendement het gemiddelde zal bereiken en ik persoonlijk heb liever een uitstekend of benijdenswaardige opbrengst. Jij toch ook? Gemiddeld is maar gemiddeld…
Aan de hand van die data ben ik gaan kijken naar fondsen of trackers die meer dan 10 jaar bestaan. Vermits trackers eigenlijk ook fondsen zijn, ga ik vanaf nu enkel nog spreken over fondsen om het gemakkelijk te houden. Kom dus niet vragen naar cijfers van een fonds dat pas in 2016 of later is opgestart.
Met die eerste selectie ben ik gaan kijken welke fondsen er ALLE periodes van 1 jaar (berekend DTD, of elke 14 dagen) in slaagden met een positief resultaat af te sluiten. Er waren er enkele die slechts 1 of 2 negatieve periodes lieten optekenen. Daaruit blijkt dat beleggen op korte termijn erg gevaarlijk is. Beleggen is geen sprint maar eerder een marathon.
Dan ben ik gaan kijken naar periodes van 3 jaar over minimaal 10 jaar en zo moest ik minimaal 200 periodes van 3 jaar bekomen die allemaal positief moesten afsluiten. Let wel: als een fonds opgestart werd op in bijvoorbeeld 2011, dan heb ik vanaf die datum ook alle periodes van 3 jaar berekend als dat mogelijk was en die moeten ook allemaal in de plus noteren.
Met die parameters bekom ik volgend resultaat:
Om je toch een idee te geven van de prestatie van zo’n fonds heb ik de MED3YL120 vermeld. Dat is het mediaan jaarlijks rendement over periodes van 3 jaar tijdens de laatste 120 halve maanden (5 jaar).
Je vindt ook BULL3Y: dat betekent dat dat fonds er in 10% van de periodes in slaagt om toch nog beter te doen. Da’s iets voor diegenen die heel veel geluk hebben. Goed om weten: als daar staat 31% dan betekent dat gemiddeld 31% per jaar gedurende 3 jaar…
Met BEAR3Y geef ik de limiet aan aan de onderkant. In 10% van de gevallen wordt het nog ietsje minder, maar in elk geval sluit het toch positief af.
Als je instapt als het fonds in overdrive presteert (bij een STOP van onze GOGI) dan zal jouw rendement eerder neigen naar BEAR na 3 jaar. Stap je in op of rond de GOGI Invers dan gaat jouw rendement richting BULL3Y. Je moet mij niet geloven maar je kan de markt wel timen. Dat horen de aanbieders van fondsen niet graag: ga als verkoper maar eens vertellen aan je sales manager dat het nu niet de moment is om iets te verkopen…
Ik denk dat je aan de hand van deze cijfers een leuke en vrij veilige selectie kan samenstellen. Leg nooit alle eieren in dezelfde maand en spreid minstens over zo’n 5 verschillende fondsen want er kan er altijd wel eentje door het ijs zakken…
Is je beleggingshorizon langer dan 3 jaar, dan zijn deze cijfers een quasi garantie.
Binnen niet al te lange tijd publiceer ik ook nog zo’n selectie over periodes van 5 jaar. Je zal merken dat er dan nog meer kandidaten tevoorschijn zullen komen.
MijnPortefeuille.be 
De meeste van die fondsen zitten teveel in de magnificent 7 en die hebben k/w waarderingen hoger dan 30. 10 jaar geleden hadden die een waardering van rond de 15.
Bijgevolg zijn de koersen dubbel zoveel gestegen als de winsten.
De AI-investeringen financieren wordt een grote uitdaging voor veel van die bedrijven.
De indrukwekkende stroom investeringen in AI laat zich nu al dagelijks voelen op de financiële markten. er is al een verkoopgolf bezig in software aandelen.
LikeLike
Vorig jaar was er een verkoopgolf en ging de NASDAQ crashen, dit jaar is er een verkoopsgolf en zien alle doemdenkers die magnificent 7 weer crashen. Ooit zal dat wel eens gebeuren…
Ik blijf er bij dat als je lang genoeg blijft zeggen dat er een crash komt, dan komt die er wel eens. Ondertussen zetten die wel meer dan 20% per jaar neer.
LikeLike
Tot mijn verbazing zie ik hier het Flossbach von Storch fonds in deze lijst opduiken. Een mixfonds dan nog wel ! Vele fondsbeleggers hebben die mixfondsen al jaren geleden afgezworen en resoluut voor pure aandelenfondsen gekozen.
Of is het toch FvS hun goudpositie (waar ze graag mee uitpakken) en de felle stijging van de goudprijs de laatste 2 jaar,die hen in deze lijst heeft doen belanden?
LikeLike
Om die reden is er een stukje Flossbach in mijn bezit gebleven en dus ok de notering in mijn databestand. Maar eerlijk heb ik nog niet veel effect van dat goud gezien. Ook enkele dagen geleden nog ergens geschreven dat dit fonds als eerste in mijn lijst staat om verkocht te worden.
Ik ben niet gehaast om te verkopen want het brengt nog 3% op en het geld zou het op mijn spaarrekening veel slechter doen.
Velen geven commentaar op dat fonds, maar dan zou ik hen graag eens horen vertellen hoeveel fondsen of trackers er nog met verlies in hun portefeuille zitten…
LikeLike
Marc, wat doe je met dit fonds LU0270904781. Het is Pictet-Security fonds uit een van de portefeuilles. Y1=-16% , MED1L120=8,3%.Dit is nog een stuk lager dan de GOGI-Invers.
LikeLike
Ik heb gezien dat de GOGI Invers hier een SPREAD kreeg. Maar ik heb ook gezien dat de MED1YL120 slechts 5,1% is en zoals je weet of al gelezen hebt, koop ik enkel aan of bij als de MED1YL120 hoger noteert dan 15%. Voor hoger dan 10% maak ik soms nog een uitzondering. iShares India (QDV5) was zo’n uitzondering (alhoewel nog lager dan 10%) waar ik pas een klein aantal van gekocht heb. Je zal wel raden wat de bedoeling is.
LikeLike