Een vakantie verhaal over paarden??
Stel, je bent met vakantie in Oostende en je gaat naar de paardenkoers. Je beslist op twee paarden te wedden. Niet dat je een gokker bent, gewoon voor “de leut”. Eén paard heet Volatiele Vinnie en het andere heet Bull Market Bronco.
Beide paarden hebben een goede start. Maar wat gebeurt daar in het rechte stuk? De eigenaar roep Volatiele Vinnie aan de kant. Gedaan met racen. En om het nog wat erger te maken, wordt Bull Market Bronco halfweg de race gewoonweg vervangen door zijn broer, Bear Market Mule. Die prompt op de laatste plek eindigt.
Je bent uiteraard niet te spreken over wat er gebeurd is. Mag dat allemaal zomaar?
Of een verhaal over fondsen?
Fondsenhuizen en banken doen eigenlijk exact hetzelfde. Met de regelmaat van de klok zetten ze fondsen stop, vervangen het ene fonds door een ander of smelten ze samen. Allemaal zonder de belegger daarin te kennen. Uiteraard lanceren ze ook heel regelmatig nieuwe fondsen.
Hier bij MijnPortefeuille worden we daar voortdurend mee geconfronteerd. Als een fonds opeens niet meer bestaat, dan krijgen we een dikke foutmelding wanneer we screening en GOGI cijfers verzamelen. En dat gebeurt dus heel regelmatig.
Zo zijn nu onlangs de KBC Sivec Global Low/Medium/High fondsen plots van de aardbol verdwenen. Nergens nog koersen te vinden, ook niet bij KBC zelf. Geen afscheidsbriefje, niets. 😢
Met enige nostalgie denk ik aan die fondsen terug. Niet omdat ze erg goed scoorden, volgens onze screening waren de prestaties eerder belabberd. Maar omdat het oude bekenden waren van de tijd dat ik nog niet veel van beleggen wist en rotsvast geloofde dat mijn bankier mij de allerbeste fondsen voorschotelde.
Zullen de nieuwe fondsen die de bank nu in de plaats stelt het beter doen dan de oude fondsen? We weten het niet. Maar het duurt toch snel 6 jaar vooraleer onze screening wat betrouwbare cijfers oplevert voor nieuwe fondsen. In die tijd leeft zo’n fonds eigenlijk puur op beloftes en mooie marketing kreten.
Door voortdurend fondsen stop te zetten of samen te voegen met andere fondsen, maskeert men eigenlijk hoe slecht hun fondsen presteren. De geschiedenis wordt gewoonweg uitgewist. En indien de bank dat nog eens instapkosten kan rekenen om van fonds te wisselen, dan is dat uiteraard mooi meegenomen.
We zouden zo’n gedrag op de paardenrennen niet accepteren en klacht indienen bij de directie. Waarom accepteren we dit dan wel van banken en de fondsenindustrie?
Carl De Ridder
MijnPortefeuille.be 
En als een fonds ‘ plots’ stopt, waar gaat het belegde geld naar toe? Wordt dit op je rekening gestort? Automatisch in het nieuw opgerichte fonds gestoken? Hoe reageer je het best om zo min mogelijk geld te verliezen?
LikeLike
Als er een samensmelting is van verschillende fondsen, dan ruilt men je fonds om zonder kosten. Normaal gezien krijg je daar op voorhand wel een bericht over zodat je kan beslissen om iets anders te doen.
Uit ervaringen van lang vervlogen tijden denk ik dat je bank het niet zover laat komen. Dan probeer de bank je actief te doen overschakelen naar een ander fonds dat veel beter zal presteren. Uiteraard allemaal met de beste bedoelingen 😇
LikeLike
Ik wil hier toch een kanttekening plaatsen:
Voor fondsen die je zelf in portefeuille heb, wordt je wel degelijk verwittigd met alle nodige technische gegevens door of via jouw broker, als ze worden stopgezet of samengevoegd. Da’s althans mijn ervaring.
Heb je de fondsen niet zelf, dan val je inderdaad van de ene verrassing in de andere. Meestal vind je plotseling geen notering meer… en zoeken maar. Het lijkt dan van de aardbol verdwenen. Tenzij je dagelijks een krant (zoals de Tijd) blad per blad aandachtig leest want alle samenvoegingen worden niet vermeld en al zeker de stopzettingen niet.
Of het fonds dat dan in de plaats wordt geserveerd de moeite waard is, is nog een totaal andere vraag.
LikeLike