Ik geef je hier een aantal fondsen die op of rond een prestatie-dieptepunt noteren. Zoek niet naar trackers want die kwamen (nog) niet in aanmerking.
Om je een idee te geven wat zo’n fonds zoal presteert, geef ik je ook telkens de MED1YL120: de mediaan van de jaarprestaties van de laatste 5 jaar die elke halve maand werden genoteerd. Ook de MED1YL60: de laatste “60 halve maanden”.
Kijk voor jezelf na of het fonds in aanmerking komt en neem zelf de beslissing of je dat fonds nu koopt of nog even de kat uit de boom kijkt.
- T. Rowe US Small Cies LU0918140210:
De MED1YL120 was op 1 mei 2025: 9,9%. De MED1YL60 was 8,1%.
2. JPM US Small Cies LU0401357743:
De MED1YL120 was op 1 mei 2025: 7,9%. De MED1YL60 was 1,4%.
3. JHGF Life Scienses IE0009355771:
De MED1YL120 was op 1 mei 2025: 10,7%. De MED1YL60 was 7,6%.
4. Blackrock World Healthsciences LU0171307068:
De MED1YL120 was op 1 mei 2025: 10,7%. De MED1YL60 was 5,7%;
5. Columbia Threedneadle European Smaller Cies LU1864952335:
De MED1YL120 was op 1 mei 2025: 6,1%. De MED1YL60 was 4,7%.
Misschien dan toch niet verwijderen en eerder bijkopen ?
6. Pictet Robotics LU1279334210:
De MED1YL120 was op 1 mei 2025 25,3% en de MED1YL60/ 24,9%. Zeker in de gaten houden.
7. Aberdeen Global Small & Midcaps LU0728929174:
De MED1YL120 was op 1 mei 2025: 8,1% en de MED1YL60 was 6,5%.
8. Fundsmith LU0690374615:
De MED1YL120 was op 1 mei 2025: 9,7% en de MED1YL60: 19,2%
In deze materie zijn er geen keiharde garanties en zoals altijd dien je zelf je huiswerk te maken en eigen beslissingen te nemen.
Ik toon enkel maar de tussentijdse cijfers en weet niet of zo’n fonds bij jouw profiel of in jouw portefeuille past.
Da’s nu aan jou !
Bijvoegsel 12 mei 2025:
Voor diegenen die voor zichzelf de GOGI P van iShares Core S&P500 trachten te construëren: die zou er zo ongeveer dienen uit te zien:
Succes !
MijnPortefeuille.be 
Wat bedoel je met “Zeker in de gaten houden.”?
Groeten,
Luc
LikeLike
Da’s een van de best presterende die ertussen staat en zoals je kan zien aan de medianen: een die op hetzelfde pijl blijft presteren.
LikeLike
Hartelijk dank hiervoor Marc !
Mogen we (binnenkort) ook zo’n selectie aan trackers verwachten ? Naast hun lagere kostprijs, hebben ze ook het voordeel dat men aankooplimieten in de markt kan plaatsen, hetgeen niet het geval is met fondsen.
Beste groeten, Philippe
LikeLike
Ik zal dat zeker doen. Maar ik wil daar nu aan toevoegen dat ik die trackers niet met opzet vergeten ben: ik heb alle trackers en of fondsen getoond die de GOGI Invers minstens geraakt hebben of die benaderde tot op minstens 10%. Gevolg er dienden zich nu geen trackers aan.
Nu hebben trackers inderdaad minder kosten, maar er zijn fondsen die het ook minstens even goed doen. Alzo sluit ik de fondsen niet uit. Qua aankooplimieten heb je een punt.
LikeLike
Wat ik ook nog steeds interessant vind als trigger voor Fondsen/Trackers met hoge medianen is de Gogi-P. Ik plaats deze curve nog steeds mee in mijn grafieken.
Soms ligt deze bij hoogrentende fondsen meer realistisch bereikbaar dan de Gogi-Invers, zeker na een stierenjaar als 2024.
Bijvoorbeeld: iShares S&P 500 USD Information Technology IE00B3WJKG14 of QDVE
-4% Gogi P tegenover -31,3% Gogi Invers.
Hier werd op 7 april 2025 de Gogi P bereikt bij -30% verlies sinds hoogtepunt op 6 jan 2025.
Om de Gogi Invers te bereiken had tijdens dezelfde periode een verlies van -50% moeten plaatsvinden.
Het kan natuurlijk nog in de toekomst.
LikeLike
Ik volg beide “indicators” nog steeds. Als je ze in een grafiek giet, dan ga je zien dat die GOGI P heel wat volatieler is dan de GOGI Invers.
LikeLike
Bij de ETF die ik hier als voorbeeld nam is de Gogi-P sinds februari 2023 één vlakke lijn tussen -3,7% en -3,9% en de jaren daarvoor lag de P-curve steeds hoger tot zelfs +12%.
Dan weet je dat de Gogi-Invers (bijna) nooit zal bereikt worden. Dan bewijst de Gogi-P haar waarde. Bijvoorbeeld eind 2018 of rond 20 maart 2020 (covid-dip)… dat waren mooie koopmomenten die door GOGI-P maar niet door GOGI-invers werden getriggerd.
LikeLike
bestaat de mogelijkheid om in de calculator ook de gogi P te integreren? Nu is het alleen de gogi en gogi invers.
LikeLike
Da’s iets voor mijne collega want ik maak die lijsten al een tijdje niet meer.
Als ik GOGIgraf’s maak, dan ga je nu die twee zien verschijnen
LikeLike
Dag Hugo, Hebben jullie daar nog ergens een formule van hoe je die Gogi-P berekend ? Lijkt me wel interessant, zeker als het de komende maanden misschien nog wat op en af gaat.
Alvast bedankt !
LikeLike
De formule kan je hier wel ergens op de site vinden: je hebt daarvoor nodig de jaarlijkse rendementen van de laatste 120 halve maanden en van die reeks bereken je het PERCENTIEL 10% (;0,1). Als je die rendementen hebt zoals ik, dan is het een fluitje van een cent, anders is er wel wat werk aan om het samen te stellen.
Formule: =PERCENTIEL.EXC(XX1/XX120;0,1)
LikeLike
Dag Ann,
Ik weet niet of je ook al bezig bent met grafieken, ik wil zeker niet belerend overkomen maar ik geef hier even mijn methode mee:
Zoals Marc ook zegt, dien je eerst de historiek-gegevens van het fonds te bekomen en in een excel te plaatsen. Mijn werkwijze is iets anders dan die van Marc. Ik ben immers niet al jarenlang bezig met 2x per maand de NIW’s te noteren. Ik zoek de historiek op het internet. Meestal op Investing.com
Eerste kolom de Datum, Tweede kolom de NIW, alles onder elkaar elke 7dagen.
Daarna is het makkelijk om in andere kolommen Y1, MED1L120, MED1L60, GOGI, GOGI-invers, GOGI-P, … te berekenen.
Als ik de GOGI-P bereken zal ik dus geen 120 lijnen selecteren in de Percentiel-formule, maar 260 opeenvolgende Y1-cellen. (52 weken x 5 jaar)
Bij Iedere nieuwe input kan je dan de “reken-kolommen” (die met formules) gewoon in één selectie doortrekken. De grafiek wordt ook iedere keer mee vernieuwd op die manier.
LikeLike
Dag Hugo en Marc,
Ik heb de gegevens van alles 2x/maand. Veel opzoekwerk, maar eens je dat hebt kan je ermee aan de slag.
Als ik de formule van Marc toepas, Formule: =PERCENTIEL.EXC(XX1/XX120;0,1) –> de / moet wel een : zijn, dan krijg ik allemaal positieve getallen. En sommigen gaan zelfs serieus boven de 100 en hoger.
Als ik de formule niet aanpas, en daar een / laat staan, krijg ik een NUM! omdat ik een range moet formuleren.
Bv. de iShares S&P500 met ISIN IE00B5BMR087, geeft als resultaat 301.32 (eerste waarde is van 16/5/2020, laatste waarde is van 1/5/2025).
Formule is : =PERCENTILE.EXC(data!Z570:data!Z689;0,1)
Wat doe ik fout om de Gogi-P te bekomen ?
Alvast bedankt !
LikeLike
Sorry Ann, je doet helemaal niets fout. Mijn formule is niet correct.
Moet zijn: =PERCENTIEL.EXC(data001:data120;0,1). In plaats van slash moet het een trema (deelteken) zijn.
Nogmaals mijn excuses.
LikeLike
Dag Marc,
Geen probleem. Dat is uiteindelijk ook de formule die ik gebruikt heb.
Voor de S&P500 kom ik dan aan 301,32. En dat terwijl ik eigenlijk overal negatieve cijfers verwacht had (zoals jullie en andere lezers aanhalen).
Vandaar dat ik niet goed weet hoe ik dat moet interpreteren of wat ik er nog mee moet doen.
Alvast bedankt,
Ann
LikeLike
Mag ik van jou te weten komen, welke ETF je hier gebruikt of is het de index zelf ?
Graag een Isincode of een ticker aub
LikeLike
Ann, heb je een aparte kolom aangemaakt waar je de Y1 telkens berekent uit de kolom met de 2-maandelijkse NIW’s?
Deze Y1-kolom moet je in % weergeven.
Daarna een Gogi-P kolom aanmaken waar je de percentiel-formule toepast op de gegevens van kolom Y1. Ook deze kolom in % weergeven.
LikeLike
Ik had dat ook al gedacht, vandaar dat ik meer info vroeg.
LikeLike
Dag Marc, Hugo,
Ah, dat was het… verkeerde tabel ! De pure data met NIW’s ipv de Y1.
Even alles terug bij mekaar zetten : de iShares S&P500 met ISIN IE00B5BMR087, geeft nu als resultaat -2.21%
Als ik het goed begrijp, moet ik nog een tabblad bijmaken om daar die formule toe te passen op de Y1, en die vervolgens te kunnen toevoegen aan mijn grafieken. Dus niet 1 cijfer zoals nu van de laatste 5 jaar, maar mee schuivend vanaf het begin.
Klopt mijn redenering ? Want ik wil even zeker zijn vooraleer ik alles begin te “maken”.
Alvast bedankt voor jullie hulp !
LikeLike
Nu ben je op het goede spoor.
LikeLike
Ik heb onderaan het artikel de grafiek van de GOGI P van iShares Core S&P500 toegevoegd.
Ik denk ook dat ik in de toekomst de GOGI P meer ga prefereren dan de GOGI Invers…
LikeLike
Heel erg bedankt ! Het is gelukt, en ik krijg hetzelfde resultaat :). Nu nog inbouwen in alle andere grafieken.
Alleen jammer om te zien dat er maar 1 fonds momenteel een Spread geeft op Gogi-P (cijfers 1/5/2025). En dat zal de komende dagen niet snel anders zijn.
LikeLike
Als ik deze formule toepas op bovenvermeld fonds “iShares S&P 500 USD Information Technology IE00B3WJKG14 of QDVE” dan bekom ik (basis 1/5/’25) een GogiP van -13.4%; een GogiInvers van -36.1%, terwijl Y1 DtD 17.8% was.
Klopt dit?
Zo ja, dan lijkt me dit zelfs voor de GogiP nog te vroeg om in te stappen. Correct?
LikeLike
Zoals ik al ergens geschreven heb: in mijn bestand zitten fondsen en trackers (eigenlijk zijn dat allemaal fondsen) allemaal samen.
Ik heb dan gezocht naar de elementen die dicht bij een dieptepunt noteerden. Als er dan geen trackers tevoorschijn komen, dan geven die inderdaad een STOP.
Ga niet verder op “aanbevelingen” (=verkoopspraatjes) die stellen dat het nu het moment is om…
Een voorbeeld: ik lees ergens dat obligatiefondsen op dit moment meer dan nodig zijn. Dan kijk ik wie de auteur is. “…”, hoofd afdeling Fixed Income. Dat is waarschijnlijk geen advies maar zuivere publiciteit voor de eigen winkel…
LikeLike
Dag Tony, Ik weet natuurlijk niet hoe jou berekeningen tot stand komen. De mijne heb ik hierboven uitgelegd. De Gogi-P van deze ETF werd dus op 7april bereikt, maar ondertussen is alles terug in opwaartse richting. Het kan natuurlijk nog terug keren, niets is zeker op dit moment. Wat als de uitstel-periodes van de invoerheffingen aflopen? enz…
Kan het zijn dat je DTD verward met YTD?
DTD = Y1 YTD = sinds 1jan 2025
LikeLike
Hallo Hugo, De NIW’s heb ik op de site van iShares opgeladen. Er stonden daar wel verschillende beurzen waar je moest tussen kiezen. Ik heb de Londense beurs gekozen. NIW op 1/5/’25: 30.65$
Ik heb wel degelijk met DTD gerekend (verschil tussen 1/5/25 en 1/5/24), enz. In vergelijking met de vorige NIW van 6 april was er idd een stijging van 10%.
Ik heb wel gemerkt dat ik de gewone percentiel formule gebruikt had in Excel ipv de Percentile.exc. Dit geeft een klein verschil: GogiP -14% ipv -13.4
LikeLike
Marc,
Met de GOGI INVERS sta je op -100%, waar sta je dan ongeveer met de GOGI-P ?
Is dit dan geldig voor alle fondsen?
LikeLike
Niet helemaal correct: met de GOGI Invers sta je op de negatieve GOGI : zelfde formule maar met een minteken voor.
Met de GOGI P kom je bij de 10% slechtste prestaties van een fonds (bij sommige fondsen kan dat nog steeds een positief cijfer betekenen.
Dat is niet geldig voor alle fondsen, je moet dat fonds per fonds bekijken.
LikeLike
Wanneer mogen we de nieuwe GOGI score verwachten?
LikeLike
Ik vermoed kort na 1 06 2025.
LikeLike