Via de reacties op dit artikel kan je vragen stellen die niet direct gerelateerd zijn aan een specifiek artikel.
Wist je trouwens dat:
- op iedere pagina een zoekopdracht kan lanceren die misschien een antwoord levert op je vraag
- je via e-mail op de hoogte kan blijven van ieder nieuw artikel via “volg deze blog…” in de zijbalk van de pagina.
MijnPortefeuille.be 
Toen ik jullie nieuwe site deze week ontdekte, heb ik me meteen ingeschreven op de nieuwsbrief. Helaas heb ik nog geen enkele nieuwsbrief gekregen.
Ook in jullie artikel over Atenor roepen jullie hiertoe op. Ik vulde onderaan opnieuw mijn e-mail adres in, en nu krijg ik volgende mededeling “Je hebt al enkele e-mailabonnementen in behandeling. Keur ze goed of verwijder ze via je Abonnementsbeheer voordat je je op nog meer blogs abonneert.”
Kunnen jullie dit eens nakijken ?
Top dat jullie terug zijn !
LikeLike
Normaal gezien krijg je een e-mail waarin gevraagd wordt om je inschrijving te bevestigen. Zolang je dat niet doet, krijg je niets. Misschien eens in je SPAM kijken of daar niets staat te wachten?
LikeLike
Niets gekregen en mijn spam is leeg.
LikeLike
Ga eens naar deze link en vul je e-mail adres in. Normaal krijg je dan een e-mail die je verder moet helpen: https://subscribe.wordpress.com
LikeLike
Met een ander e-mail adres is het zojuist wel gelukt. ‘k Ga het nu zo laten.
LikeLike
Waarom zijn jullie zo sceptisch omtrent nieuwe aankopen?
LikeLike
We baseren ons op de lage winstverwachtingen die diverse analisten ons voorschotelen voor de komende jaren, nu we stilaan op het einde van de economische cyclus zitten. Selectief aankopen lijkt dus aangewezen.
Geef ons wat tijd om deze site op te bouwen, we komen op dergelijke zaken zeker met de nodige onderbouwing terug.
LikeLike
Ik heb een aantal GOGI-scores in grafiek gezet: daar zie je duidelijk dat de rendementen in dalende lijn zitten. Sommige zelfs bijna in vallende lijn.
LikeLike
Waar ken ergens deze grafiek bekijken?
LikeLike
Er zullen nog voorbeelden volgen.
LikeLike
Blij dat ik jullie nieuwe site heb gevonden!!!
Ik vroeg mij al af waarom er op MK geen artikelen meer verschenen van jullie hand en enkel van…
Ik heb dat ook via mail gevraagd, maar kreeg nooit een antwoord. 😦
Een haar in de boter tussen jullie en de MK-site eigenaar?
LikeLike
Je mag gerust wat reclame maken voor onze nieuwe site. Het is immers niet evident om ons lezerspubliek hierheen te krijgen.
LikeLike
Als je onderaan kijkt bij Recente reacties, dan is dat beperkt tot slechts 5. Dit is nogal weinig, zeker als je daarvoor gewoon was om ook al die reacties te lezen.
Kan dit uitgebreid worden ? Of is dit technisch niet mogelijk ?
LikeLike
Nu staat het op 15, meer gaat niet.
LikeLike
Bedankt ! Dat is al heel wat beter 🙂
LikeLike
Goedemiddag,
Ben verleden jaar overgestapt van mijn Argenta pensioenspaarfonds (17000 eu) naar Paribas (balanced).
Had niet de indruk dat ik bij Argenta kosten moest betalen. Nu krijg ik de afrekening van Paribas voor het jaar 2018: Taks op het lange termijsparen: 111 eu – inducements: 119 eu – eenmalige kost: 28 eu.
Kosten voor producten: transactiekosten: 17 eu – lopende kosten: 101 eu.
Totaal: 378 eu!
Is dit niet wat overdreven?
LikeLike
Gaat dat niet over iets anders? Lange termijnsparen heeft niets te maken met pensioensparen.
LikeLike
Blijkbaar wel, betreft taks op het lange termijnsparen ivm pensioensparen.
Kan geen bijlage doorsturen hier – heeft u een email adres om een foto door te sturen?
LikeLike
Ik denk dat je best even zelf bij je bank aanklopt en verduidelijking vraagt. Misschien is er een foutje gebeurd.
LikeLike
Ik heb de trackermixer met volgende ETF’s: IWDA, EMIM en LQDA. Ik heb die aangekocht bij DeGiro (NL). Moet ik iets speciaal aangeven in mijn personenbelasting?
Ik dacht dat EMIM een bescheiden dividend uitkeert.
LikeLike
Heeft DeGiro RV op de dividenden afgehouden?
LikeLike
Ik heb dat even opgezocht en heb geen dividenden ontvangen.
LikeLike
Kunnen wij hier voor het aanslagjaar 2019 de calculatoren voor Carmignac, Ethna en Flossbach verwachten ?
LikeLike
Ja, maar wel nog even geduld.
LikeGeliked door 1 persoon
Carmignac is reeds online voor 2018.
https://www.carmignac.be/nl_BE/analyses-en-markten?gclid=CI6xs_vM-NACFUFmGwodgsgL8g&gclsrc=aw.ds
https://www.flossbachvonstorch.be/nl/Particuliere-belegger/Beleggingsfondsen/Simulator
http://www.ethna-calculator.be/
LikeLike
De xls-bestanden zijn beveiligd met een paswoord. Kan ik deze bestanden lezen met LibreOffice of Google Sheets? Bij de oude bestanden van MijnKapitaal was dit wel het geval. Wat is het paswoord van deze bestanden?
LikeLike
Zou het interessant zijn om de performance van DNCA Invest Europe Growth (werd in een eerder artikel op MijnKapitaal aangeraden als kandidaat voor de Flexer Dynamic) tegen het licht te houden i.v.m. de eindejaars-volatiliteit? Hoogstwaarschijnlijk veel te kort dag, maar ik hield de tip altijd in het achterhoofd en houdt het ook in de gaten 🙂
LikeLike
Wordt nog gedaan.
LikeGeliked door 1 persoon
Ik kijk er naar uit! Via de Morningstar X-Ray (ik ben me ervan bewust dat de MK screeningmethode vele malen accurater meet), zag ik dat het toevoegen van DNCA Invest Europe Growth aan de Flexer Dynamic (en correct herspreiden van het allocatie-% per fonds) alleszins geen merkbaar voordeel opleverde, maar ik kan uiteraard verkeerd zijn.
LikeLike
Beste,
Kunnen jullie artikel wijden aan belasting calculator van fondsen zoals ethna, flossbach en Carmignac met de juiste links om dit te berekenen? Voor zover ik weet, is de calculator nog altijd niet beschikbaar?
Bedankt alvast
LikeLike
Ja, een artikel komt er eerstdaags aan
LikeLike
Laatst heb ik een aantal stukken Ethna-Activ verkocht bij MeDirect. Voor de meerwaardebelasting werd de TIS-methode NIET gebruikt. Volgens MeDirect omdat ze niet over de TIS-waarden beschikken. Is er iemand die via een andere bank dergelijke stukken heeft verkocht, en hoe gebeurde de berekening van de meerwaardebelasting?
LikeLike
Na een week of twee is bij de tis waarrde gecorrigeerd.
LikeLike
Is het mogelijk om 2 fondsen op te nemen in GOGI en de screenings ? Beiden zijn verkrijgbaar bij MeDirect vanaf 100 euro.
LU0918140210 T. Rowe Price US Smaller Companies Equity Fund A EUR
LU0187079180 Robeco Property Equities D €
Het eerste lijkt me beter dan dat van Threadneedle, maar ik mis de screenings om het zeker te weten.
LikeLike
Ik probeer ze bij te voegen tegen volgende update.
Het zou me echter verwonderen dat het op dit ogenblik aan te raden is om er grote aankopen van te doen. De meeste fondsen staan heel hoog genoteerd.
LikeLike
Nu aankopen is ook niet de bedoeling. Ik ben een lijstje aan het voorbereiden voor tijdens betere koopgelegenheden. Alleen ben ik er bij de Amerikaanse Small Caps nog niet uit, en hoop ik dat de screenings duidelijkheid kunnen scheppen.
LikeLike
Blijven voorlopig alle fondsen van de Mixer en de Flexer in hun portefeuille of verandert dat in de nabije toekomst ?
LikeLike
Zoals je op deze site zelf kan ontdekken, hebben we volledig afscheid genomen van Carmignac en Ethna.
LikeLike
Van de Flexer heeft DNCA Invest Evolutif een AV1 van 3% en een Y1 van – 6,4 .
Is dit ook niet veel te weinig voor de Flexer ?
LikeLike
Hoe Ethna praktisch uit de MeDirect basisportefeuille Mixer verwijderen ? Voor Carmignac hebben we wel richtlijnen gekregen.
LikeLike
We zijn druk bezig om onze site terug op te bouwen, dat is één van de dingen waarop we terug komen.
LikeLike
hallo,
ben een jaarte geleden gestart met de mixer na het doornemen van de basiscursus beleggen.
Ben met het excel sheetje aan de slag gegaan.
Nu dat er een verplichte fusie is geweest in maart van de M&G optima Income fund (GB00B1VMCY93) naar het M&G (LUX) INVESTMENT FUNDS 1 – M&G (LUX) OPTIMAL INCOME FUND A EUR ACC (thank god for copy/paste) LU1670724373 is mijn vraag hoe ik dat het beste aanpak in mijn excel sheetje (heb in het verleden een paar keer bijgekocht, maar nog nooit “verkocht”). Kan iemand mij hierdoor loodsen zodat ik opnieuw een sheetje heb met up to date data ?
Thx
LikeLike
Er zijn verschillende oplossingen.
Voor de fusie verander je gewoon de isincode en je past eventueel het aantal units aan (als die gewijzigd zijn bij de fusie).
Voor meerdere aankopen kan je
ofwel de eenheden bij mekaar optellen en de aanvangsdatum verrekenen
ofwel elke aankoop apart behouden (nadeel: als je veel aankopen doet, wordt je excelsheet heel lang).
LikeLike
Bedankt Marc, ik ga er mee aan de slag.Ik verander aldus de aankoopdatum van dat gefuseerd fonds in de dag van de fusie-transactie.
ter info, ik heb geopteerd in het verleden om steeds 1 lijn per fonds te behouden, inderdaad juist om vele lijnen te vermijden.
LikeLike
Oops; sorry, correctie op mijn vorige post. Ik verander niets aan de datums 🙂
LikeLike
Wat denken jullie van het volgend aandelenfonds LU0690374615 .
LikeLike
Het fonds Fundsmith is een aandelenfonds dat erg mooie prestaties neerzet, MAAR…
De fondsmanager, Terry Smith heeft zijn fonds komen voorstellen bij MeDirect en die waren in de wolken.
De fondsmanagers hebben echter de “slechte gewoonte” om hun fondsen in the picture te zetten nadat ze een prachtig resultaat hebben behaald. Als jij dat fonds dan aankoopt, dan koop je op een hoogtepunt en ga je dat resultaat de eerste jaren niet halen. Erger nog, als er een correctie zou komen, dan kan je binnen de kortste keren op een negatief resultaat uitkomen.
De GOGIscore die vannacht is gepubliceerd geeft voor dit fonds een SPREAD: kleine gespreide aankopen kunnen als je werkelijk dit fonds wil hebben.
Gezien wij verwachten dat er magere jaren aankomen (laag rendement en vele risico’s), geven wij er de voorkeur aan om in te stappen als een fonds op een dieptepunt komt. Dat is hier zeker niet het geval.
Gisteren nog aan iemand gezegd: Het is niet dat ik over dit fonds niet wil schrijven, maar uitleggen hoe goed iets is en daarna aanraden om het toch maar niet te kopen, is een slag in ’t water.
Het fonds zit in onze database: we komen er nog op terug.
Maak je huiswerk en denk er aan: ook in beleggersland is haast en spoed nooit goed.
LikeLike
Dank u Mark voor de heldere info .
Ik heb nog een fonds op STOP dat opmerkelijk is , het is een mixfonds van Triodos LU0504302356 .
De latest Y1 staat op 5% , slechts 1 fonds uit de Mixer en 1 fonds uit de Flexer behaalt die 5% .
Toch een goeie prestatie in een moeilijk periode , het is ook nog eens ethisch en duurzaam .
In de toekomst misschien een kandidaat voor de Mixer , wat denk je ?
LikeLike
De korte termijnprestatie is nu net niet de parameter die je mag hanteren om fondsen te selecteren. Maar we zijn van plan om in de toekomst een aantal nieuwe kandidaten te zoeken voor onze portefeuilles op basis van nieuwe criteria. Met de vroegere criteria is de vijver immers leeg gevist. En wie weet komt dergelijk fonds dan bovendrijven.
LikeLike
Nog een mogelijke kandidaat voor de Mixer : LU0119195963 .
AV1 = 5 Y1 = 2
Wat denk je Carl ?
LikeLike
Zijn defensief broertje zit er al in !
LikeLike
En twee broertjes kunnen natuurlijk veel verschillen .
LikeLike
Ik begrijp nu waarom je deze bemerking maakte. Ondertussen staat de juiste samenstelling online.
LikeLike
De titels “Next Post” en “Previous Post” rechts bovenaan op de site lijken mij verwisseld.
Als “Next post” verwacht ik een artikel dat nà het huidige werd gepost.
LikeLike
Spijtig genoeg hebben we geen controle over dergelijke zaken. Deze site moeten we nemen zoals hij is, er valt weinig of niets aan te veranderen.
LikeLike
Blijkbaar viel er dan toch iets aan te veranderen. 🙂
Prima zoals het nu is.
Zo zie je weer mooi de volgorde van de artikelen en in een oogopslag welke posts je nog moet lezen sinds je laatste bezoek.
Dankuwel.
LikeLike
Wij hebben echter niets veranderd.
LikeLike
‘k Heb het mis voor, zie ik nu.
Ik had het over de homepagina die goed is.
Maar eens je doorklikt naar de pagina van een post, heb je nog altijd dat rare previous/next-fenomeen…
En als je ’t hebt over “de site moeten we nemen zoals hij is”, bedoel je dan wellicht dat je enkel controle hebt over de echte inhoud en (bijna) niet over hoe de inhoud gepresenteerd wordt?
LikeLike
Wat denken jullie van de uitgifte van north sea wind cooperatieve aandelen? Interessant? (zie ook artikel id tijd van vandaag)
LikeLike
Ik was er al mee bezig, zie voorpagina MP.
LikeLike
Beste,
Ik ben als beginnend belegger mijn eerste fictieve portefeuille aan het samenstellen om de basis te kunnen snappen.
Nu kom ik op volgende uit voor volgend fonds Fidelity Global Consumer Eur:
Fidelity Global Cnsmr Inds A-Acc-EUR LU1805238125
Fidelity Global Cnsmr Inds A-Dis-EUR LU0114721508
Fidelity Global Cnsmr Inds Y-Acc-EUR LU0346388613
Fidelity Global Cnsmr Inds Y-Acc-EUR Hdg LU1284737936
Fidelity Global Cnsmr Inds Y-Dis-EUR LU0936578375
Verschil tss Acc en Dis is me bekend. Hedging variant zou ik links laten liggen.
In eerste instantie zou ik kiezen voor Acc LU1805238125. (dacht fiscaal optimaler dan Dis variant)
Nu zie ik da Al Fonds in de screening/gogi de Dis LU0114721508 variant gebruikt. Is dit omdat dit fonds beschreven staat als distributie fonds met 0% divident en dit zo nog fiscaal aantrekkelijker is?
Waar ik echt geen antwoord op vind, is het verschil tuss de A- en Y- variant… is me een compleet raadsel.
Mvg,
LikeLike
Dat een fonds in mijn databestand figureert, betekent zeker niet altijd dat ik een boontje heb voor dat fonds.
Mijn bestand is over de jaren gegroeid door tips van lezers, fondsen die ergens een award kregen of presentaties die ik kon volgen.
De reden die je opgeeft zou dus bij iemand anders kunnen ontsproten zijn…
Ik ga af en toe al eens kijken naar de fondsennavigator van MeDirect omdat je daar niet moet inloggen om het aanbod te kunnen consulteren: het fonds met de code eindigend op 508 is het enige uit de rij dat ze aanbieden. Dat zou een reden kunnen zijn !
LikeLike
Je moet op de hoofdpagina bovenaan eens kijken bij Cursus en dan Kapitalisatie of Distributie.
Een groot deel DIS-fondsen hebben een dividend van 0,0% of 0,1% (of een andere lage variant). Dat is de fiscale optimalisatie voor ons Belgen : Je betaalt (quasi) geen R.V., en geen beurstaks bij een latere verkoop.
LikeLike
Hopelijk kan er iemand me helpen.
Ik gebruik nog altijd en dagelijks de Franky Matic om de koersen binnen te trekken. Dit werkt perfect.
Momenteel gebruik ik nog Office 2010, maar ik zou willen overstappen naar Office 2016 of 2019 (geen 365 !).
Heeft er iemand ervaring hiermee ? Werk dit nog allemaal perfect ? Of lopen jullie ergens tegenaan in een bepaalde versie ?
LikeLike
@Ann
ik gebruik de Franky Matic nog maandelijks (in Office 2016) zonder problemen.
Alhoewel, op het moment van schrijven ben ik weer mijn maandelijkse update aan het doen en het ophalen van de koersen gaat téééérgend traag. Maar dat ligt blijkbaar aan de M* website. Want als ik via de browser een fondsenpagina opvraag, duurt dat ook vééél langer dan ik gewoon ben. Geen idee wat er daar scheelt…
Trouwens @MijnPortefeuille,
geen enkel artikel op MP rept nog over de Franky-Matic (voor zover de zoekfunctie goed werkt). Kunnen jullie misschien de oude artikelen even opdiepen en hier zetten?
Het is toch een handige tool die wat aandacht verdient. Of vinden jullie dat niet (meer)?
LikeLike
U vraagt, wij draaien.
Echter even geduld, ik moet die originelen gaan terugzoeken.
Bovendien, de formatering van onze GOGIscores wordt nog steeds op dezelfde manier opgemaakt zodat ze inde Franky-matic bruikbaar is.
LikeLike
Bedankt, Peter !
Dan ga ik dit weekend een upgrade doen.
Er is blijkbaar inderdaad het een en ander aan de hand met M*, want gisteren kon ik niets meer binnentrekken, maar een fonds bekijken lukte nog wel. Dat laatste lukt nu ook niet meer.
Maar gelukkig is de FrankyMatic heel flexibel, en kan je bij blijvende problemen de link naar de betreffende pagina op De Tijd leggen.
LikeLike
M* werkt niet alleen trager (alhoewel daar precies verbetering in aan ’t komen is), maar blijkbaar worden er ook noteringen overgeslagen.
Het springt bijvoorbeeld over van 29/08 ineens over naar 3/09 terwijl er op andere sites wel tussentijdse noteringen te vinden zijn.
Waarschijnlijk problemen (geweest?).
LikeLike
>> Maar gelukkig is de FrankyMatic heel flexibel, en kan je bij blijvende problemen
>> de link naar de betreffende pagina op De Tijd leggen
O ja? Maar dan moet je de macrocode (Function GetCourse) toch bijwerken veronderstel ik.
Heb jij dat voor ‘De Tijd’ al uitgeplozen dan?
Zou je die code willen delen?
LikeLike
Peter, Ann, MP-redactie en alle geïnteresseerden,
Net als jullie ben ik een zeer frequent en dankbaar gebruiker van de Franky-Matic.
Ik heb die voor mezelf ondertussen een update gegeven.
Zo wordt bvb de GOGI-invers ook weergegeven, en er ook wordt rekening gehouden met de nieuwe hoofding-namen (MED en NBR) in de tweewekelijkse tabel van Marc.
Ik wil zeker Franky niets te kort doen en weet niet of hij nu nog betrokken is bij deze site.
Als het goed is en er is interesse, wil ik gerust mijn versie delen.
Bij mij werkt deze perfect.
Alleen is er een probleempje met het binnenhalen van Y1 bij het M&G-fonds LU1670724373 sinds de overgang naar LU. Ik vermoed dat dat komt doordat Morningstar hier Y1* gebruikt sindsdien.
Dit probleem heeft de originele Franky-Matic overigens ook. Ik vul dit telkens even manueel in.
LikeLike
Van alle zaken, artikels, programma’s enz hebben mijn collega Robokat en ikzelf (Alfonds) nog alle originelen.
Ik ga alzo dit weekend nog de laatste versie van de originele Franky-Matic en de handleiding online zetten. Ik vrees dat Franky door zijn drukke bezigheden in zijn huidige verantwoordelijke functie misschien niet meer alle tijd heeft om telkens in te springen en aanpassingen te doen. Daarvoor reken ik op een aantal regelmatige gebruikers hier op ons forum.
Nogmaals dank aan Franky en alle bereidwillige helpers.
LikeLike
Als u de aangepaste versie met GOGI-invers en nieuwe hoofding-namen online kan plaatsen, zou dat schitterend zijn!
LikeLike
Moet het fonds R-co Valor C EUR – FR0011253624 aangegeven worden in de belastingsaangifte (zoals vb. CP)?
LikeLike
Het is een Sivac, dus neen.
LikeLike
Zouden jullie een artikel kunnen wijden aan de nieuwe fondsensamenstelling/nieuwe modelportefeuilles van het keyplan? Alvast bedankt!
LikeLike
Zodra alle cijfermateriaal beschikbaar is, zullen we dat zeker doen. De nieuwe lijst lijkt alvast vrij interessant. Terwijl ik altijd wat bedenkingen had bij een aantal fondsen uit de oude lijst, klinken de nieuwe namen al heel wat vertrouwder.
LikeLike
Best MP,
Hoe w de koers van een fonds berekend? Stel ik verkoop nu een aandeel, dan krijg ik de koers die geldt op dit moment. Meen mij te herinneren dat dit voor fondsen wellicht niet zo is.
Stel ik verkoop nu mijn fondsenportefeuille vermoed ik dat ik de nav van vanavond moet afwachten?
LikeLike
Klopt, de koers van de meeste fondsen wordt 1 keer per dag berekend. Alle orders worden aan die koers uitgevoerd. Vaak hanteren banken een “cut off” moment, bv. alle orders voor 15u worden verhandeld aan de koersen van die avond, alle orders na 15u pas de dag nadien. Maar dat is anders van bank tot bank.
LikeLike
Hebben jullie geen spijt dat jullie Carmignac investissement ook verwijderd hebben?
LikeLike
Als ik ga kijken naar de mediaan van de laatste 120 jaarresultaten, dan kijk ik daar tegen een rendement van 3 % aan. Overtuigend voor een aandelenfonds ?
Kijk ik naar de BEL20 dan vind ik daar een YTD van 22,64 %: toch ga ik daarin niet beleggen.
Daar de correctie van eind 2018 en het spoedige herstel krijgen we dit jaar een echt boerenjaar. Velen zullen zich laten overtuigen hebben.
Velen zullen zich dat binnenkort waarschijnlijk al beklagen (want we gaan die rendementen niet meer halen).
LikeLike
FVS staat in de 3 verschillende portefeuilles, kunnen jullie dit toelichten?
Bedankt & prettig eindejaar!
LikeLike
Dit is eigenlijk een erg uitzonderlijk fonds. Het biedt hoge rendementen én weet toch de volatiliteit te beperken. In de Smart Mix zorgt het voor rendement, in de Smart Dynamic biedt het stabiliteit.
LikeLike
Maar toch is dvd is mixer ingedeeld in de neutrale en niet dynamische fondsen.
Ben nog niet helemaal mee.
LikeLike
De MP RISK indicator zou je een goed idee moeten geven waar dat fonds zit op het risico spectrum.
LikeLike
Beste,
is het verstandig om bij dezelfde bank,op 1 en dezelfde rekening,voor meer dan 200k aan fondsen en aandelen te bezitten? Of toch beter te spreiden op minimum twee verschillende banken?
Graag uw mening.
Grtjs
LikeLike
Ik heb een artikel klaargezet voor morgenvroeg, dat hopelijk een antwoord zal bieden.
LikeLike
Carl,
dit is meer dan duidelijk.Hartelijk dank voor de moeite.
Grtjs
LikeLike
Hallo,
Ik ben één van de gebruikers die bij MD het de mixerportefeuille heeft aan gekocht in 2018. Heb het geheel genegeerd (laat in het midden of dat verstandig was of niet) en vergelijk nu even het mixerfonds van MD met de Smart Mix portefeuille. Had wel mijn maandelijkse aankoopfrequentie stopgezet. Louter ter info: total (virtueel) winst/verlies nu 5.35%
Ik vergelijk nu even mijn MD portefeuille met jullie Smar mix.
Zoals al vele malen beschreven zijn Carmignac en Ethna verdwenen uit de mixer en vervangen door de NN (L) Patrimonial Defensive (LU0119196938). Bij het verder vergelijken van de fondsen zie ik dat ik in de MD portefeuille LU1038809395 Fvs Multiplie Opportunities II RT zie zitten en jullie hebben in de mix LU1716946634 Fvs Multiple Opportunities III K. Is dit een belangrijk verschil ? Dien ik die *395* te weren en te vervangen door de *634*
Tevens zie ik in mijn MD portefeuille LU28494821 – DNCA Invest Evolutif Class B shares EUR (met een verlies van 3% — maar kan daar mee leven (is 5.45 euro op dit moment) en bij jullie mix: LU0284394664 – Evolutif A DNCA K ? Ook hier, wijzig ik best ?
Wat is jullie mening (of mening van andere lezers) ?
Groeten,
Els
LikeLike
Van alle fondsen kan je diverse versies vinden. Daarom zal je geen ISIN codes vinden in onze portefeuille samenstelling, we hebben daar geen voorkeur. Al Fonds volgt de prestaties van de portefeuille op en dan moet je natuurlijk wel voor een specifieke versie kiezen. Maar dat betekent niet dat er een voorkeur is voor die versies.
We hebben intern al verschillende keren gediscusieerd of het niet beter zou zijn om ook daar geen ISIN codes te vermelden, omdat dit de indruk geeft dat dit onze officiele samenstelling is. Al Fonds blijft dit liever toch doen, zodat iedereen de cijfers zelf kan controleren.
LikeLike
Dag Robokat, dus uit je reaktie leidt ik af dat het niet zo veel uitmaakt. Merci voor de snelle reaktie.
LikeLike
Hoi Allemaal,
Heb ik een artikel gemist met een algemene uitleg hoe je bij MD die Carmignac fondsen uit de portefeuille en Ethna uit de portefeuille haal (maar niet verkoop) maar de rest laat zitten en gewoon via een maandelijkse storting de overgebleven fondsen in de portefeuille aankoop ? Of is hier gewoon het advies: “bel MD op en ze leggen het je wel haarfijn uit.” ?
Mensen ervaring met uit de oude mixer portefeuille bij MD fondsen te halen ? Kunnen we er fondsen bijsteken eigenlijk ?
Groeten
LikeLike
De fondsen verkopen kan je altijd zelf als je dat wil. Om te zorgen dat ze niet automatisch terug worden aankocht of bijgekocht moet je naar de helpdesk bellen.
LikeLike
Hey Els.
Je gaat van MD de reactie krijgen dat je dat zelf kan/moet doen 😂
Dus in je modelportefeuille kan je bij details de 2 fondsen gewoon verkopen.
NN aankopen zal zelfde gaan vermoed ik (al even geleden dat ik dit gedaan heb). Gewoon goed opletten bij aankopen dat je in je modelportefeuille-rekening zit en dus niet in de gewone effectenrekening, als je die hebt.
LikeLike
Thx voor het het bericht S.
Ik heb net MD telefonisch gecontacteerd. Als ik een fonds geheel verkoop in de Mixer modelportefeuille, wordt deze bij een volgende maandelijkse (althans bij mij was dat maandelijks) aankoop gewoon terug aangekocht volgens de vastgestelde verdeling tussen de fondsen vastgelegd bij het openen van de mixer portefeuille.
Het is wel mogelijk een nieuwe beleggingsrekening te openen en de fondsen te laten transfereren naar de nieuwe rekening. Dan moet je wel zelf per fonds maandelijks uitzoeken voor welk bedrag je wenst aan te kopen. Wat aldus wat meer werkt en “dedication” vraagt. De nieuwe beleggingsrekening openen kan online, de vraag voor de transfer moet via de berichtenmoduel van MD verlopen.
Ik heb aldus het volgende begrepen.
Op die nieuwe beleggingsrekening doet men dus wat men wil, aldus ook fondsen toevoegen of definitief verwijderen (verkopen), wat me logisch lijkt. Bij die Mixermodelportefeuille hang je vast aan de oorspronkelijke verdeling en kan je er geen fondsen definitief uitgooien of toevoegen.
LikeLike
Je moet ook oppassen dat op een gewone beleggingsrekening de minimale ordergrootte van ieder individueel fonds van toepassing is. Voor wie gewoon is dat je bv. 100€ per maand kan kopen over alle fondsen gespreid, zal opeens geconfronteerd worden met veel hogere minima. Dat was nu immers het grote voordeel van zo’n modelportefeuille die je dan verliest.
Het verbaast me wel dat ze er geen fondsen definitief willen uitgooien want in het verleden hebben we dat nog gedaan.
LikeLike
Dag Robokat,
Merci voor die opmerking. Daar had ik al helemaal niet aan gedacht. Ik zal MD dd vraag of er toch geen fondsen definitief uit de Mixermodelportefeuille te verwijderen zijn, ook nog eens schriftelijk stellen. Ik laat het resultaat hier weten.
LikeLike
Hallo,
zoals beloffd de reaktie van Medirect; deze heb ik vorige week gekregen van de Medirect support afdeling
“Vriendelijk bedankt voor uw bericht. Onze excuses voor het laattijdig antwoord.
Hierbij wensen wij u te informeren dat het helaas niet mogelijk is om fondsen definitief te verwijderen uit de basisstructuur van de portefeuille. U kan deze fondsen wel intern transfereren naar een andere Beleggingsrekening, maar bij een volgende maandelijkse bijdrage zullen deze fondsen nog steeds worden aangekocht op de Modelportefeuille.
U kan extra fondsen aankopen op uw Mixer Modelportefeuille, deze worden echter niet toegevoegd aan de basisstructuur. Hierdoor worden deze ook niet extra aangekocht via de maandelijkse bijdragen.Met vriendelijke groeten”
–> Er zit dus niets anders op dan alles te transferen en de modelportefeuille links te laten liggen. Spijtig dat we dan niet meer kunnen profiteren van de lagere minima inleg.
LikeLike
Aanvraag:
Zou je voor KBC Equity Fund Quant Global 1 (EUR) BE0057593726 de grafieken GOGIscore kunnen berekenen? Ik zou tevens graag een idee krijgen van de risk en MP Qbis waarde voor dit fonds.
Alvast bedankt !
LikeLike
Even geduld en het komt er aan.
LikeLike
Wat is er gebeurt met het fonds Ethna Aktiv? Ik stel vast dat het niet meer in jullie mixer zit. Ik heb daar nooit iets over gelezen?
LikeLike
Less “terwijl we weg waren” in dit artikel: https://mijnportefeuille.be/2019/06/27/mijnportefeuille-smart-selection/
LikeLike
Een tijdje terug hebben jullie een lijst van top-fondsen gepubliceerd, met daarin o.a. heel wat sectorfondsen (bv. tech).
Helaas kan ik dit artikel niet meer terugvinden… Kunnen jullie me helpen ?
LikeLike
De titel was: fondsen met een mediaanrendement hoger dan 15%;
Een stukje of een woord in de zoekmotor en je hebt het.
LikeLike
Hallo,
ik was eens aan het neuzen in het aanbod van de “maandelijkse” beleggingsportefeuilles bij MD.
Enkele aangeboden fondsen zijn hedge fondsen.
E00B11XZ434: Invesco Funds – Invesco Pan European Structured Equity Fund A ACC EUR
E00B11XZ541: PIMCO GIS Global Real Return Fund E Class EUR ACC
Zouden jullie kunnen uitleggen wat dat zijn in mensentaal ? Wat is er verschillend met mix fondsen ? Meer risicovol ?. Wikipedia vertelt wel wat, maar ik lijk meer op te steken van jullie artikels.
Het zou ook mooi zijn moesten deze ook in de GOGI en algemeen overzichten kunnen verschijnen
Bedankt
LikeLike
Hedgefondsen (ook “real return” of “structured” genoemd) zijn iets totaal anders dan mixfondsen.
Mixfondsen zijn fondsen die zowel in aandelen als in obligaties beleggen.
Die andere (en er zijn veel verschillende soorten) proberen zowel winst te pakken in dalende markten als in stijgende markten,. Althans dat is de bedoeling, maar het lukt niet altijd. Dat doen ze door constructies (structure) op te zetten met puts en opties en nog veel meer en ook met met hefbomen (leverage) te werken die de winst kunnen vergroten maar ook het risico. Iets te ingewikkeld ? Dat is ook de reden dat men vele van die dingen verboden heeft voor de kleine belegger: die weet immers meestal niet wat er allemaal gebeurt en kan alzo ook het risico niet inschatten.
Op elk moment winst vergaren, lijkt mooi. Maar in 2008 zijn er heel wat van die fondsen over de kop gegaan. Als er in de Iisncode een X zit, dan moet je uit je doppen kijken.
Er zit een sicav in de database, waarschijnlijk een broertje van die andere: Invesco Paneuropean Structured eq LU0119750205: een mediaan van 10% maar slechts een povere 7 als MPQbis daar de RISK op 133 zit.
Nu kloppen jouw Isincodes ook niet: zelfs google vindt ze niet en mijn zoon zegt altijd:”als Google je niet vindt, dan besta je niet…”
LikeLike
Hoi Marc, idd de isin kloppen niet. De I vooraan is weggevallen: het ging aldus over IE00B11XZ434 en IE00B11XZ541. Bedankt voor de uitleg, maar het gaat mijn petje op dit moment te boven: ik blijf er dus van af.
LikeLike
Dit zijn geen hedge fondsen, want die zijn verboden in Belgie. Dit zijn hedged fondsen, wat totaal iets anders is. Hedged fondsen zijn fondsen waarbij het muntrisico wordt afgedekt. Bv. indien een fonds in USD belegt, dan wordt een daling van de USD afgedekt tegen verliezen, maar je profiteert dan ook niet van een eventuele stijging. Omdat die afdekking erg veel geld kost, presteren dergelijke fondsen op lange termijn minder goed en we raden daarom af om zo’n variant te kopen. Typisch kan je altijd een hedged en gewone variant kopen.
LikeLike
Ik wist niet dat hedgefondsen en hedged fondsen verschillende dingen waren. Iets bijgeleerd. Voor mij betekenen deze woorden in een fonds naam aldus, op dit moment met mijn weinige ervaring: afblijven.
Merci Robokat en Marc voor de uitleg.
LikeLike
Is er een verschil tussen FVS II en III?
LikeLike
De III is een Luxemburgse variant en moet niet aangegeven worden bij de belastingen.
LikeLike
Carl ,
MD zet in zijn Mixer F.v.S LU…..395 en jullie gebruiken LU…..634 , wat is nu juist het verschil ?
LikeLike
Wij maken expliciet geen enkele keuze, in onze infofiche ga je daarom geen ISINs terugvinden. We laten de keuze aan iedere individuele belegger.
Van de meeste fondsen bestaan er vele varianten, de keuze is niet altijd makkelijk af te wegen. Bij Flossbach is er de III variant die je niet moet aangeven aan de belastingen, maar wel met een iets hogere beheerskost.
LikeLike
Wat denken jullie hiervan ?
Polar Capital Funds PLC – Polar Capital Global Technology Fund R Income IE00B433M743
Opgericht op 4/9/2009 – TER 1.63%
Dit fonds verslaat met gemak de IWDA sedert zijn oprichting:
Van 7/9/2009 tem 16/4/2020:
IWDA : x2.92 vs Polar Cap Global Technology x7.06
Dit fonds doet zelfs beter dan de MSCI World Information Technology NR index:
x7.06 vs x5.93 over dezelfde periode => duidelijk geen indexknuffelaar en zijn vergoeding waard tov de TER van 0.30% voor een tracker op de index
Zelfs tijdens de coronacrash toont het fonds zich veerkrachtig:
Maximum daling vanaf 19/2/2020:
Polar Cap Tech -27.8%
MSCI World information technology NR index -31.8%
IWDA -33.6%
Huidige stand (16/4) tov piek op 19/2/2020:
Polar Cap Tech -8.4%
MSCI World information technology NR index -14.8%
IWDA -19.6%
LikeLike
Dank voor de tip. Ik neem het op in mijn databestand zodat we het kunnen vergelijken met andere Tech-fondsen.
Die Tech-fondsen doen het allemaal vrij goed op dit moment (zo uit mijn hoofd: Pictet Digital). Het risico waar je mee rekening dient te houden: het zijn sectorfondsen en ik heb al eens een dotcombubble meegemaakt.
LikeLike
Om praktische redenen zou ik gaan voor de variant IE00B4468526.
LikeLike
De tip heb ik ook maar van iemand anders gekregen.
Jij zou dus gaan voor de Euro versie, maar wat is hier praktischer aan ?
Sectorfonds ok, maar ik denk dat er weinig kan fout gaan met de top 10 posities die hierin zitten.
Alibaba Group
Microsoft Corp
Apple Inc
Facebook
Amazon.com
Tencent Holdings
Salesforce.com
Advanced Micro Devices
LikeLike
Dan hoef je niet telkens om te wisselen (wisselkosten) en te verrekenen.
Ik ben wel eens verder gaan kijken: toch wel straf dat enkel de USD-versie wordt aangeboden.
Dat zijn inderdaad allemaal klinkende namen maar ook uit 1 sector: als er daarbinnen iets misloopt, krijgen die allemaal klappen.
Ondertussen de screening bijna afgerond: de cijfers zijn zeer goed. Als je van een aantal topfondsen de prestatie van 2020 (van 1/01/2020 tot 16/04/2020) bekijkt, dan is dit het enigste fonds dat daar een positief resultaat laat optekenen.
LikeLike
Inderdaad mooie resulaten. Wanneer je dan nog via MeDirect kosteloos kan instappen.
Wel 1,63% kosten natuurlijk.
Moeilijke blijft dat instapmoment natuurlijk, ze zijn intussen al weer aardig terug gestegen en momenteel niet echt koopwaardig lijkt me na die stijging.
LikeLike
Op een aankoop die ik eind februari 2020 deed, heb ik nu al meer dan 20% winst.
LikeLike
Is er al meer nieuws over het aanbieden van de smart portefeuilles via MD?
LikeLike
Dat is momenteel een beetje onzeker. De crash van 2020 is voor ons een goed moment om onze portefeuilles te herkaliberen, iets wat we lang niet hebben kunnen doen. Omdat we alle portefeuilles aan een kritische analyse onderwerpen en nieuwe fondsen in overweging nemen, kan dat nog wel even duren.
LikeLike
Even een opmerking: Op de homa pagina is het absoluut niet meer duidelijk wat nu het laatste (=meest recente) artikel is dat gepost werd.
Een artikel van 10 uur geleden staat tussen artikels van 2 weken geleden en 6 dagen geleden.
LikeLike
Wij werken volledig zonder inkomsten of zonder vergoedingen. De kosten van de website betalen wij uit onze eigen portefeuille.
Wees alzo niet boos als wij niet gekozen hebben voor een website met vele toeters en bellen die veel geld kost. Als de datum belangrijk is dan wordt die vermeld. Ook in het artikel wordt de datum van publicatie vermeld. Onze artikels zijn ook meestal geen “vervolgverhalen” waar die volgorde cruciaal is om het verhaal te kunnen volgen.
LikeLike
>> Wees alzo niet boos
Ben ik niet, hoor. Just saying…
Ik wil gewoon graag weten wat ik moet lezen/gemist heb sinds mijn laatste bezoek.
LikeLike
Mag ik na al die jaren toch een beetje kritiek geven ?
Kunnen jullie terug gaan naar de vorige layout, of het lettertype verkleinen ? Ik heb maar een scherm van 1280×1024, en dit leest niet :(.
Ook de comments, die ik trouw volg, staan nu in zo’n grote tekst, dat het niet meer plezierig is om lezen (ik moet eigenlijk achteruit gaan, maar kan dan niet meer aan mijn muis om te scrollen).
LikeLike
Ja, we zijn even iets aan het uitproberen. Maar als het niet goed is, kunnen we dat zeker terugdraaien of nog andere layouts testen.
LikeLike
ctrl indrukken en scrollen tegelijk. Zo zet je tekst op ideale grootte.
LikeLike
Of toets CTRL indrukken en bij de cijfertoetsen het min teken indrukken > is schermpagina kleiner maken!
CTRL en het plus teken is groter maken
Ctrl en- het nul cijfer is originele grootte herstellen!
LikeLike
Die trucjes ken ik ook wel, maar die zijn van toepassing op al je tabbladen. En dat is niet handig als je tussen meerdere pagina’s switcht.
LikeLike
Beste AlFonds en Robokat,
Op de site lees ik dat obligaties geen rendement meer leveren. En dat is ook mijn aanvoelen.
Maar misschien zijn er uitzonderingen ?
Zo bv;.iShares Global Govt Bond UCITS ETF USD (Dist) (EUR) | EUN3.
Ik vind dit fonds niet in de Screenings.
Kunnen jullie de belangrijkste parameters eens doorgeven ? Het fonds bestaat sinds 6/3/2009.
Alvast bedankt.
didi
LikeLike
Collega marc zal dit wel oppikken, maar ik ga toch even waarschuwen. Obligatiefondsen en -trackers tonen ongetwijfeld mooie cijfers uit het verleden. Maar in dit geval zijn die totaal geen indicatie voor de toekomst.
LikeLike
Ik ga dat toevoegen, maar het kan wel even duren: ben bezig met de update van 01 05.
We zullen dan zien dat dat een goede keuze is ? Weinig rendement en vergeet de Reynderstaks (30%) niet.
LikeLike
Beste Marc,
Bedankt voor het vele interessante werk met zeer veel info.
Maar mag ik toch nog één vraagje stellen om het volgende fonds eens door uw befaamde mixer te draaien
LU1594335520 Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 75 AT EUR en misschien ook opnemen in uw gogi lijst.
met vriendelijke groeten
LikeLike
Dit fonds heeft een eerste notering op 02 05 2017: daar kan ik niet veel mee want het is te “jong” om te screenen. Ik ga het wel opnemen in mijn databestand zodat het ter gelegener tijd tevoorschijn komt.
Ik ben eens gaan zien naar twee Allianz DYMAS 50 fondsen en dan was ik teleurgesteld.
Vele maatschappijen hebben de laatste jaren snel snel een aantal SRI-fondsen opgestart om mee te profiteren van de hype. Ik vrees hier weer veel van hetzelfde.
Waarschijnlijk wordt het gepromoot omdat het SRI is en worden de prestaties min of meer weggemoffeld ?
LikeLike
Wanneer we op de website van Allianze gl investors.com gaan kijken is het blijkbaar al een paar keer van isin code gewijzigd. Eerste notering in 2002.
vriendelijke groeten
LikeLike
Een isincode van een fonds is als een paspoort. Een nieuwe code geeft aan dat het een “ander” fonds is.
Ook als een fonds pas in 2017 SRI-normen ging hanteren, kan je maar moeilijk teruggrijpen naar een oudere variant met een andere strategie.
Ik zou het ook bizar vinden dat dit fonds een merger is van een ander fonds: de eerste NIW op 02 05 2017 is namelijk 100. Lijkt me de start van een spiksplinternieuw fonds.
LikeLike
Ondertussen zijn de data van dit fonds ingevoerd: zoals ik al geschreven en gevreesd had: de mediaan van alle bekomen jaarresultaten is 2%.
Echt geen prestatie om snel een aankoop te doen.
LikeLike
Kan de rubriek fiscaliteit geactualiseerd worden a.u.b.?
LikeLike
Beste AlFonds en Robokat,
Allereerst proficiat met jullie website! Na jullie spoor enkele jaren kwijt te zijn geraakt op MK, ben ik zéér blij dat ik per toeval jullie nieuwe blog ontdekt heb via google. Bij deze ben ik weer online en lees met veel nieuwsgierigheid en interesse jullie artikels. Bedankt om zoveel nuttige informatie met liefhebbers te delen.
Ik heb een vraag: hebben jullie ooit overwogen om de screening van fondsen uit te breiden naar Belgische en enkele beter gekende internationale holdings (zoals AB investor, Berkshire,…)? In mijn ogen hebben holdings veel weg van fondsen (maar met inbegrip van private equity), maar liggen de kosten lager. Bovendien zijn de historische rendementen van veel holdings ook goed tot zeer goed (en zouden misschien ook een plaats kunnen hebben in sommige van jullie portefeuilles wat rendementen betreft).
Het zou mij daarom bijzonder interesseren om de analyses op basis van jullie screening-systeem te kennen van holdings, met jullie kwaliteitsscore, RISK-score, GOGI’s,…
Hebben jullie dit in het verleden al overwogen, of zouden jullie overwegen om dit te doen?
Groeten,
Ruben
LikeLike
Alhoewel er wel enkele gelijkenissen zijn tussen holdings en fondsen zijn wij van mening dat het toch net dat ietsje anders is. Omdat wij onvoldoende kennen van holdings, durven wij er ons niet aan wagen. Je kent zeker wel een persoon die constant zijn eigen mening geeft over allerlei zaken waar hij niets van kent en je merkt dan hoe belachelijk (soms crimineel) dat over komt.
Iedereen die zich geroepen voelt om daar een artikel over te plegen (geen publiciteit) zal de kans krijgen op onze site. Let wel dat je dan onmiddellijk een reeks vragen krijgt, waarop we graag ook het antwoord willen geven.
LikeLike
is merclin patrimonie R hetzelfde als C? Als ik Gogi bekijk doet R het beter dan C, alhoewel de C in de mixer is weerhouden en de R niet.
LikeLike
Die andere presteert iets beter door lagere beheerskosten en grotere verplichte instapsommen: dat is een variant voor private bankers.
De minimale aankoopsom is voor de meesten onder ons niet haalbaar en alzeker niet voor maandelijkse betalingen. Die grote sommen veroorzaken minder transactiekosten, vandaar.
LikeLike
Marc, Kan je Skagen M2 NO0010657356 alsook Sust Prop Eq Robeco LU018709180 in een grafiek zetten? (zitten beiden in jouw bestand)
Bedankt
LikeLike
Ga ik proberen. Misschien is Skagen M2 iets te “jong”.
LikeLike
kunnen jullie Allianz Global Investors Fund – Allianz Income and Growth opnemen in de Gogi? Dit lijkt me toch een redelijk goed presterend fonds.
LikeLike
Dat zou kunnen. Maar steek mij een handje toe en geef me het Isinnummer aub
LikeLike
LU1255916394 en vele andere versies natuurlij
LikeLike
Dit is een distributievariant en zoals je al weet, proberen we die te vermijden in de screenings. Ze zijn ook niet interessant voor Belgen gezien de taxatie van het dividend.
LikeLike
In de GOGIscore ga je reeds de USD-variant vinden. Vermits die zeer recent opgestart was, konden we daarover nog niet veel vermelden.
Ondertussen deze EUR-variant in de plaats gezet (nog niet online)
Het mediaan rendement is amper 4% en de Med1L60 en Med1L36 geven aan dat de rendementen in een dalende trend zitten.
Redelijk goed presterend ?
LikeLike
LU1070113664 bijvoorbeeld
LikeLike
Wat is uw mening over LU0052864419 (Invesco Gl.Consumer) en LU1530899142 (CPR Invest Global Disruptive)?
LikeLike
Ik ben er mee bezig want deze zaten nog niet in mijn databestand.
Wel kan je voor dat Invesco-fonds kiezen voor de EUR-variant (LU2168317308). Is identiek, je bespaart er wisselkosten mee en het is makkelijker om op te volgen.
LikeLike
Kunnen jullie nog eens een artikel wijden aan Carmignac Patrimoine ? Ik vind het opvallend dat dit fonds na anderhalf jaar weer opmerkelijk beter presteert. Bedankt alvast
LikeLike
Beter presteert ?
Als je de resultaten bekijkt, dan stel ik mij de vraag wat je beter noemt.
Het mediaan rendement sinds 2010 is 0%. De mediaan van de laatste 120 jaarresultaten is -0,4%. De laatste 60 is -3,80%….
Er is een kentering opgetreden want bij de laatste 36 kom ik op +1,8%. Maar of dat alweer aantrekkelijk is, laat ik aan jouw beoordeling over.
LikeGeliked door 1 persoon
Rendementen % 24/08/2020
YTD 5,79
3 Jaar geannualiseerd 1,14
5 Jaar geannualiseerd 1,88
10 Jaar geannualiseerd 2,62
Dividendrendement 0,00
bron : Morningstar
Had inderdaad zelfde indruk als costadeeje; idem voor carmignac investissement
LikeLike
Het is met zulke momentopnames dat men de kleine belegger doet beslissen. Daar leven die verkopers van. Terecht stelt FSMA dat resultaten uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst.
Ik was met mijn database ook zo begonnen: vanaf een bepaalde datum (voor of na een correctie) gaan kijken wie er best uit kwam. Tot een ervaren collega mij zei: als je mij je startdatum geeft, dan vertel ik jou wie er op de eerste plaats komt. Vanaf dat moment ben ik met die gemiddelden (later medianen) begonnen en vanaf dat moment kregen die “historische” cijfers echte waarde.
Om meer details te geven: het beste van de laatste 120 resultaten was 13,1%. Het minste was -13,2% en zo komt die mediaan op 0,4%…
Zelfs bij een negatieve mediaan zijn er nog altijd die winst maken.
Die cijfers tonen ook aan hoe belangrijk het is om op het juiste moment aan te kopen.
Volg je de verkopers die jou schitterende resultaten voorleggen, dan loop je telkens achter de winnaars aan. Van de ene naar de andere..
Een bekende fondsbeheerder vroeg me wat hij dan moest doen met zijn salesploeg als wij tot de vaststelling kwamen dat het fonds in overdrive was. Hun taak is alzo niet om de belegger een rendement te laten behalen. Zij dienen te verkopen, te verkopen en te verkopen.
LikeLike
Ik kom uit op volgende rendementen:
Rendement 1 maand 1,32 %
Rendement 3 maanden 6,63 %
Rendement 6 maanden 2,90 %
Rendement 1 jaar 10,31 %
Jaarlijks rendement 3 jaar 1,02 %
Jaarlijks rendement 5 jaar 1,81 %
Jaarlijks rendement 10 jaar 2,58 %
LikeLike
Zie mijn vorig antwoord.
LikeLike
Kunnen jullie het fonds comgest growth Japan met isin code IE00BD1J122 eens analyseren op het vlak van risk en Quality? Ik weet dat het nog niet lang bestaat, maar de resultaten lijken me toch behoorlijk voor mensen die in Japanse aandelen willen beleggen. Alvast bedankt
LikeLike
Waarschijnlijk gaat er uit de screening niet veel betrouwbare info tevoorschijn komen: echt te jong.
Wat wel al gezien: jouw Isincode is niet correct. Moet zijn IE00BD1DJ122.
LikeLike
Kan je het fonds eventueel opnemen in maandelijkse screeningstabel met gogo en gogi inverse scores?
Isin code was idd verkeerd.
Nogmaals bedankt
LikeLike
Het zal mee verschijnen.
LikeLike
Ik ben in het bezit van een aantal actief beheerde fondsen. In 2017 ben ik voor de eerste keer gaan beleggen in holdings.
Is het mogelijk om de GOGIscore van holdings (GBL, Ackermans, Sofina, Brederode, Bois Sauvage, GIMV, Floridienne, Berkshire Hathaway B, Hal Trust, …) te berekenen ?
LikeLike
Heb jij altijd je huiswerk door anderen laten maken ?
Op basis van welke elementen ben je in holdings gaan beleggen ?
LikeLike
Dank je voor de duidelijke toelichting over Ackermans en Van Haaren. Inderdaad Ackermans heeft het niet zo super gedaan de laatste jaren.
Ik moet toegeven dat ik bij de groep van de financieel ongeletterden hoor.
Ik probeer mijn kennis bij te schaven door te lezen en het volgen van een aantal ervaren mensen op het internet.
Om te antwoorden op jouw vraag: Waarom ook beleggen in holdings? Een vorm van diversificatie. Holdings worden ook beheerd door beursprofessionials. Een holding omvat het vermogen van de allerrijkste families van ons land (familie Boël bij Sofina, familie Frères bij GBL, Van der Mersch Brederode …). De rijken worden meestal rijker?
Ik vind heel weinig informatie over de fondsen, bij een holding kan je het jaarverslag opvragen.
Mijn instapmoment: de beurskoers < de intrinsiek waarde. Is dit wel het juiste instapmoment?
Mijn huiswerk bestaat erin de wekelijkse slotkoersen, rendementen (portefeuille morningstar) van mijn beleggingen in een excel bij te houden.
LikeLike
Dat de rijken rijker worden volgens Thomas Pikkety:
Met arbeid kan je al blij zijn als je de inflatie kan bedwingen.
Inkomsten uit kapitalen leveren op dit moment zo’n 3 à 4% meer dan de inflatie…
LikeLike
De meeste holdings noteren (bijna) altijd onder hun intrinsieke waarde. Dat lijkt me dus geen valabel instapcriterium.
LikeGeliked door 1 persoon
Vandaag kreeg ik via chatsessie op trends.be te horen dat de kostenstructuur van fondsen blijkbaar dubbel zo hoog liggen als die van trackers.
Ik haal een voorbeeld erbij: geloven jullie (auteurs van mijnportefeuille) dat je meer rendement haalt als je de tracker g2x koopt in plaats van het fonds blackrock world gold alleen al omdat de kosten van het fonds hoger liggen? Kan de lijn dan naar alle fondsen worden doorgetrokken (ik bedoel hiermee dat je beter kiest voor de tracker dan het fonds)? Is het belangrijk dat je de kostenstructuur van het fonds eerst analyseer vooraleer je erin belegt?
LikeLike
Dit is vooral waar voor sectorfondsen en vele regiofondsen. Hoe nauwer de fondsmanager wordt opgesloten in een bepaald keurslijf, hoe groter de kans dat hij de beheerskosten niet kan goedmaken. Als je dan bv. in goudmijnen wil beleggen, dan zal een tracker de betere optie zijn.
Wij beoordelen echter de kostenstructuur niet an sich. Die kosten zitten immers toch al verrekend in de netto prestaties. Wij beoordelen gewoon de prestaties, en als die niet goed zijn voor welke reden dan ook, dan scoort het fonds slecht.
LikeLike
Toch even meegeven. Leuk artikel op”uitklokken.nl” waar een financieel blogger zijn fondsenportefeuille herschikt op basis van kosten.Let wel,nederlandse site dus andere fiscaliteit.Maar toch eens leuk om lezen….
LikeLike
Eigenlijk houden wij ook terdege rekening met de kosten!
Wij vertrekken vanuit de NIW en daar zitten die kosten al in verrekend. Iemand die te hoge kosten aanrekent, gaat dat voelen in zijn beoordeling.
Er van uitgaan dat hoge kosten het enige probleem zijn, is wel al te gemakkelijk en een brug te ver: van mij mag een fondsbeheerder goed zijn brood verdienen als zijn resultaten navenant zijn.
Zou jij een fonds, dat elk jaar minstens 10% netto meerwaarde levert, uitsluiten omdat daar een beheersfee van 5% gevraagd wordt ?
LikeLike
Ik heb vorige week een gemengd fonds verkocht bij MeDirect. Ik stond op 443 euro winst. Nu is hier een meerwaarde-belasting afgehouden van 196 euro. Dit is bijna de helft van mijn totale winst. Dit is toch niet meer normaal?. Als kleine belegger heb ik nog vele gemengde fondsen in portefeuille. Voortaan enkel nog aandelenfondsen voor mij.
LikeLike
Op de meerwaarde van het obligatiegedeelte betaal je inderdaad 30% RV. Da’s niet onze fout, da’s onze regering.
Dat fenomeen is al tot treurens toe in alle media (ook bij ons) aangeklaagd. Men wil zogezegd de kleine spaarder/belegger beschermen, maar fiscaal duwt men hem met alle kracht naar meer risicovolle beleggingen.
LikeLike
Is het belang – op lange termijn – groot voor aankoop van een fonds dat deze in een stijgende trend zit? L120<L60
LikeLike
Die cijfers geven eerder een signaal voor de korte termijn dwz zit het fonds in eens tijgende trend of eerder in een dalende trend…
Een trend kan natuurlijk plotseling wijzigen.
Dus: kijk ik eerder nog wat de kat uit de boom of gaat het herstel weer richting de MedL120 …
LikeLike
Is het mogelijk om eens een artikel te wijden aan de situatie rond integrale (spaarverzekering certiflex, pensioenspaarverzekeringen, groepsverzekeringen, tak 23 producten..)?
LikeLike
Ik heb ergens gelezen dat er problemen zijn bij of met Integrale. Verder weet daar niks over en ik zou niet graag leugens of onwaarheden vertellen.
Alhoewel ik lang in de verzekeringen gewerkt heb, was dat nooit met die maatschappij: ik durf mij daar niet aan wagen.
Volgens berichten op het internet zouden er geen problemen zijn voor de klanten en is de maatschappij niet in gevaar. Ze hebben volgens de Nationale Bank enkel te weinig eigen kapitaal en zoeken alzo een partner om mee te investeren vermits de moedermaatschappij Nethys dat zelf niet zou kunnen. Misschien is er wel een overname in de maak.
Als je specifieke vragen hebt, wil ik dat wel opzoeken.
LikeLike
Alvast bedankt voor uw reactie. Ik heb zelf een certiflex sinds eind vorig jaar lopen voor mijn zoontje en vroeg me af of we dit geld niet beter zouden afhalen? Vanaf volgend jaar zou de gegarandeerde rente immers nog 0% bedragen en er zal wellicht ook de eerstkomende jaren geen winstdeelname zijn. Tenzij een andere verzekering alles overneemt?
Aan de andere kant zullen zijn huidige stortingen nog 0,50% opbrengen en je moet daar dan nog de beheerskosten van 0,18% jaarlijks aftrekken.
Als we het geld nu afhalen, worden we wel beboet met een kost van 1,5% en je moet rekenen dat we al 2% taks hebben betaald en 1% instapkosten.
We weten niet wat gedaan? 8 jaar afwachten om dan tot een hele kleine mininieme opbrengst te komen? Wachten totdat er meer duidelijkheid is (eventuele overname door andere verzekeraar met gunstigere voorwaarden??)? Of gewoon nu het geld afhalen en op een beter renderend spaarboekje zetten (bij bpost geven ze nog 0,55% per jaar (getrouwheid en basisrente)?
LikeLike
Bij die minieme opbrengst en een hele grote adder onder ’t gras !
Bij afloop diende je in mijn tijd RV (30%) betalen op een fictieve rente. Die rente werd door een politieker uit Oostende geblokkeerd op 4,75%. Je zou dan die RV betalen op iets wat je niet gekregen hebt. Ze plukken je zo helemaal kaal.
Kan er iemand bevestigen of die regel nog bestaat of ondertussen al is afgeschaft of gewijzigd ?
LikeLike
Gevonden op Wikifin:
Belasting op de intresten uit jouw tak 21-spaarverzekering
Heb je de stortingen voor jouw tak 21-spaarverzekering niet op jouw aangifte vermeld als pensioensparen of langetermijnsparen? En vraag je tijdens de eerste 8 jaar van jouw verzekeringscontract jouw geld terug? Dan betaal je 30 % roerende voorheffing op de intresten. Daarvoor worden de intresten verondersteld 4,75 % per jaar te bedragen op de premies, ook als je minder dan 4,75 % intrest krijgt.
LikeLike
Marc,
Heb jij een idee waarom de kosten bij uitstap zo hoog liggen bij invesco (+/- 6%) en MG (+/- 4%) beiden ex mixer?
Heb eens vergeleken met de andere mixfondsen en hier schommelen de uittredingskosten (vnl kosten op meerwaarde) rond 1,6%.
Bedankt
LikeLike
De taks bij uitstap is wel bij alle fondsen een zelfde percentage, maar berekend op de opbrengst van het obligatiegedeelte. Vermits dat gedeelte overal anders is, is de afhouding ook verschillend.
De overheid stelt dat ze de gewone man wil beschermen, maar zo jaagt ze die wel weg uit min of meer veilige obligaties naar meer risicovolle aandelen.
LikeLike
Heel hard bedankt voor jou reactie Marc. Dan is er geen twijfel meer, ik ga nog niet eens 30% roerende voorheffing betalen op interesten die er niet eens geweest zijn en daarbovenop een uitstaptaks van 1,5%.
We zullen spijtig genoeg de ganse rit moeten uitzitten. Het is duidelijk dat we vorig jaar een verkeerde keuze hebben gemaakt door voor een certiflex spaarverzekering te kiezen.
LikeLike
Ik ben altijd een grote voorstander geweest van Tak21. Ik heb er zelf enkele al meer dan 20 jaar lopen met een levenslange garantie van 4,75%.
Spijtig genoeg zijn het niet zo’n hele grote contracten omdat ik toen nog niet veel geld had om opzij te zetten.
Ik heb nu al meermaals geschreven dat Tak21 geen goed idee meer is. Ook als de rente weer zou gaan stijgen, gaan de maatschappijen eerder een nieuwe versie uitgeven met een hogere garantie, dan meer winstdeelname te geven aan de “oude” contracten.
Net voor dat men aan die garantie ging morrelen (zo’n 20 jaar geleden) heb ik iemand aangeraden om zo’n 250.000 euro in zo’n contract te stoppen. Die nodigt me elk jaar uit op een etentje…
LikeLike
Wie is er van mening dat je meer rendement gaat halen 1) wanneer je enkel instapt met grotere bedragen bij een serieuze crash (vanaf -20%) dan dat 2) je maandelijks gespreid instapt met kleinere bedragen en aanvullend instapt met iets grotere bedragen wanneer er een crash is?
Wat is volgens jullie de beste strategie? Graag jullie meningen (ook die van lezers van mijnportefeuille.be zijn welkom).
LikeLike
Daar valt geen antwoord op te geven omdat we niet weten wat de toekomst brengt. Je kan ongetwijfeld simulaties maken waar het ene of het andere betere resultaten geeft, afhankelijk van het tijdstip dat je kiest.
De vraag is nu eerder in wat je precies instapt. Defensieve tot neutrale beleggingen brengen amper nog iets op, je moet al sterk offensief gaan. Maar dat is natuurlijk dubbel gevaarlijk in oververhitte markten.
LikeLike
Of 3) wanneer je Gogi volgt met een gespreide instap.
LikeLike
Beste Costa, het is moeilijk om het juiste moment te bepalen, heb ik ondervonden in feb/maart. We werden gewaarschuwd (ook op deze site overigens) voor een eventuele 2e dip, maar die is er (tot op heden) niet gekomen. Integendeel, sindsdien gaat het alleen maar opwaarts.
Met als gevolg dat ik te laat was en nu wel wat spijt heb. Maar dat het momenteel niet ok is om serieus te investeren, da’s wel duidelijk. Met dank aan “MP” met hun cijfers en curves.
Ikzelf wacht rustig af tot een volgende correctie/crash. Maar ongetwijfeld zal het dan ook weer moeilijk zijn om het dieptepunt te benaderen 😉
Het zou fijn zijn als we dan met zijn allen onze gedachten blijven uitwisselen, niet?
LikeLike
We maken bizarre tijden mee: de markten lijken me opgeblazen door het goedkope geld (vele fondsen staan op hun all time highest) terwijl ik vrees dat er bij de heropstart na Corona wel eens een golf van faillissementen zou kunnen aankomen.
Maar ik kan de toekomst ook niet voorspellen. Best aandachtig blijven.
LikeLike
Dat schreef Danny Reweghs enkele weken geleden al. Er komt nog een correctie van 10 a 20% aan wat de moment gaat worden om in te stappen om de volgende langdurige stijging niet te missen. Vraag me alleen af wanneer deze correctie komt. Ik weet wel dat correcties meestal komen wanneer wij ze niet verwachten.
Het grote voordeel van bv tweemaandelijks aan te kopen is dat je nergens wat van moet aantrekken terwijl ik nu met een rekening vol cash zit die elke verliest. We leven in ieder geval in een andere Wereld. Als morgen plots het vaccin niet lijkt te werken tegen een gemuteerde vorm van het virus zal de daling snel ingezet zijn. Sommige koersen lopen alleen zo extreem voor momenteel. Ik had een fonds gevonden om te beleggen in hernieuwbare energie. Blijkt dit fonds in 2019 45% gestegen te zijn en in 2020 zelfs 90%. Maar ja, Tesla zou ook maar 335 usd waard zijn en wordt nu verhandelt aan 640 usd. Niemand wil de boot missen en zo blijven de koersen stijgen tot de grote jongens die nu al op stevige winsten zitten plots vertrekken.
LikeLike
Antwoord in 2 delen:
1° “Je verliest elke dag”: Mag ik vragen wat je verliest ? De inflatie is bijna nul en de intrest is ook quasi nul. In het artikel “Nu kopen” van enkele dagen geleden heb ik nog aangetoond dat enkele maanden tot bijna 3 jaar aan de zijlijn blijven, je toch nog winst kan opleveren. Je spreekt van een correctie van 10 à 20%: als je nu koopt en die correctie zou komen, dan zou je wel eens met verlies kunnen eindigen. Laat je niet opjagen door diegenen die commissie willen binnen halen !
2° Probeer fondsen of trackers te vinden die aantonen dat ze stabiele prestaties leveren= MED1l120, Med1L60 en Med1L36 op zelfde niveau en vraag eventueel een GOGIgraf aan als je twijfelt. Ik volg je wel mee als je stelt dat vele fondsen momenteel erg hoog (zelfs op hun hoogste punt staan). Daar zou ik ook wachten.
LikeLike
Ik stel me ook de vraag wat er verkeerd is aan winst nemen ? Ik koop normaal maandelijks en tweemaandelijks fondsen en trackers aan maar stond deze week op een winst van 25 a 30% en heb maandag gewoon alles verkocht. Ik heb wel het geluk gehad dat ik dat in maart dit jaar ook gedaan heb en in april-mei dan opnieuw begonnen ben met maandelijks te gaan aankopen.
Er waren zelfs fondsen bij die op 38% winst stonden. Zelfs al ik nu terug opnieuw maandelijks begin aan te kopen is het risico op grote verliezen ook weer kleiner want ik start terug vanaf 0.
Dit mooie liedje van stijgingen kan toch niet blijven duren lijkt me.
LikeLike
Met verkopen is er echt niets mis. Je moet doen waar je je goed bij voelt. Persoonlijk verkoop ikzelf vrij weinig: enkel fondsen die teleurstellen en fondsen die een te grote impact krijgen. Ik heb in het verleden een portefeuille opgebouwd met heel veel lijnen en probeer die momenteel te reduceren.
Aankopen doe ik enkel op “dieptepunten”: dit jaar slechts die aankooporders ingediend.
Ik stel me de vraag als je verkoopt na een hausse: vooral wanneer is dat moment en wat doe je met die vrijgekomen cash ?
Van verkopen en daarna terug te kopen, ben ik al teruggekomen. Het is echt zuur als je daarna duurder moet terugkopen/
LikeLike
Beste
al jaren volg ik jullie interessante artikels en hoe we proberen om onze zuur verdiende centjes iets te laten opbrengen.
De zoektocht naar de juiste instapmomenten en het uitkiezen van fondsen die aan onze wensen voldoen, ja dat is een interessante materie.
Maar wanneer of waar ligt de lat om even een exit-moment te bepalen. Wanneer gaan we terug cashen om later terug op te bouwen?
Of is de regel van het beleggen veel simpeler en resulteert een langdurige portefeuille altijd in winst ?
LikeLike
Als je je geen zorgen maakt over de hoeveelheid is er meestal winst op langere termijn. Bij dieptepunten verkoop je natuurlijk best niet en dat probeer ik te vermijden door cashbuffers aan te houden.
LikeLike
Het enigste probleem dat ik heb is eerder psychologisch. Als de gogi inverse een go geeft, is het heel moeilijk om met grotere bedragen in te stappen dan telkens maandelijks met een klein bedrag. Je hebt immers steeds schrik dat het nog verder zal dalen. Maar misschien ligt dat aan mij?
LikeLike
Dat probleem is ook mij niet vreemd.
Ook heel moeilijk is het om aan de kant te blijven als je de beurzen stelselmatig ziet stijgen zoals in 2019.
LikeLike
Je kan nu ook gewoon blijven kopen met je standaard maandelijks bedrag en vanaf het moment van daling of correctie de bedragen groter maken om de grote hoeveelheid cash weg te werken.
Nu grote bedragen beleggen lijkt me toch niet de moment.
P.S : De jaargemiddelde inflatie bedroeg 0,74% in 2020.
Opletten blijft de boodschap. Zo las ik een tijdje geleden een artikel, beleggen in China, koop gewoon Alibaba. Koers stond rond de 265 usd. Vanmorgen echter weer minder goed nieuws voor Alibaba en we noteren inmiddels aan 223 usd. Spreiden blijft de boodschap.
LikeLike
Heeft het nog zin mixfondsen te kopen?
Ik heb de volgende vergelijking gemaakt:
50% BGF Euro Bonds + 50% Comgest Growth World tegenover Merclin Patrimonium of BGF Global Allocation
en
75% BGF Euro Bonds + 25% Comgest Growth World tegenover Nordea Stable Return of Concept Kaldemorgen
In alle gevallen (periode 1, 3, 5, 10 jaar) moeten de mixfondsen de duimen leggen. Enkele bij de 50/50 combinatie kwam FvS – Multiple Opp. op 10 jaar in de buurt (andere periodes niet).
LikeLike
Dat het vet van de soep is bij de mixfondsen hebben wij al ergens geschreven. Het ultieme bewijs zie je aan ons Smart Mix: we vinden geen 10 fondsen meer die onze selectiecriteria doorstaan en nog voldoende rendement leveren. Bovendien lijkt de toekomst geen beterschap te brengen.
Wat je dan in de plaats moet nemen , is DE vraag.
Net zo moeilijk psychologisch als aankopen als de beurzen crashen, is het aspect: gaat een belegger die twee fondsen voldoende spreiding vinden ?
En last but not least: heb je ook de Risk-factor vergeleken want het rendement is niet het enige dat je dient in het oog te houden.
LikeLike
Ik heb dezelfde oefening gemaakt met 4 obligatiefondsen (type BGF Euro Bonds) en 4 aandelenfondsen (uit de Smart Dynamic) in gelijke hoeveelheden. Dus ongeveer een 50/50 samenstelling.
De dalingen zijn duidelijk minder (correctie 2016 en 2020) en het rendement is beter. Enkel FvS Multiple Opportunities kan in sommige periodes gelijke tred houden.
Inderdaad weinig mixfondsen te vinden die rendement geven. Maar waarom doet een combinatie van zelfgekozen obligatiefondsen en aandelenfondsen het dan beter, zowel in rendement als in correcties? Die mixfondsen beleggen toch ook maar hoofzakelijk in obligaties en aandelen (eventueel aangevuld met iets anders).
LikeLike
Als er mogelijk in 2021 een reeks wanbetalingen en zelfs faillissementen zou aankomen, dan gaan we zien of die fondsmanagers hun huiswerk goed gemaakt hebben.
LikeLike
Is het niet veiliger om ipv obligatiefondsen voor termijnrekening/spaarrekening te kiezen als stabiele factor? Ik heb gezien dat het BGF euro bonds op 1 maand tijd met 6,5 procent daalde van februari tot maart 2020.
Hebben obligaties/obligatiefondsen nog wel zin in een defensieve portefeuille?
Ik heb al even de piste gelanceerd om te kiezen voor de best presterende mixfondsen en de rest te laten vallen. Zo kan je maandelijks eventueel toch nog met beperkt bedrag beleggen.
En bij crashes kies je voluit voor de aandelenfondsen met grotere bedragen.
LikeLike
Da’s een discussie die wij hier ook voeren.
Voor de belegger die actief de zaken opvolgt zeker een mogelijke oplossing. Voor degenen die “sparen” en niet actief beheren een probleem.
LikeLike
Dag Marc en Robokat,
Zouden jullie eventueel zin hebben om eens een artikel te wijden aan fondsen die investeren in klimaat / groene projecten?
Het lijkt er meer dan ooit op dat beleggers, overheden,… de kaart van groene bedrijven en projecten gaan trekken in de (nabije) toekomst. Biden spreekt nu ook opnieuw van toetreden tot het klimaatakkoord van Parijs, en wil de CO2-uitstoot drastisch naar beneden…
Ik weet dat nordea climate bijvoorbeeld al jarenlang goede prestaties neerzet, maar zonder twijfel screenen jullie in jullie fondsenscreening meerdere fondsen van meerdere beheerders die focussen op een groene toekomst.
Zijn jullie voorstanders van instappen in een klimaatfonds? Hebben jullie argumenten pro en contra? Zouden jullie zin hebben om wat cijfers te publiceren van enkele klimaatfondsen die misschien de moeite zijn?
Heel erg bedankt alvast voor de overweging.
Groeten.
LikeLike
Het probleem om dat te doen: toen ik meer dan 15 jaar geleden aan mijn database begon te bouwen, was “climate change” iets vrij nieuw. Door de onduidelijkheden (hoe duurzaamheid bepalen) heb ik toen geen vakje voorzien dat aangaf of een fonds al of niet in aanmerking kwam. Uitfilteren op een verantwoorde manier is alzo nu een gigantisch probleem. Zelfs het toegekende label is geen sluitende formule want ik ken fondsen die duurzaamheid heel belangrijk vinden maar geen label hebben aangevraagd. Sommige fondsen zijn “duurzaam” in het ene land en niet erkend in een ander land.
Ik heb die fondsen ook nooit uitgesloten en gewoon mee opgenomen: het fonds dat je noemt, zit dus ook in mijn bestand.
Persoonlijk kan ik aan de hand van mijn diploma’s bewijzen dat ik zeker erg milieubewust ben. Zo ga ik er ook vanuit dat fondsen die echt op zoek gaan naar dat soort ondernemingen (en niet alleen om marketingredenen) er vroeg of laat bovenuit komen.
Als dat zo is, dan moeten er, als ik lijstjes publiceer van goede fondsen, sowieso duurzame fondsen in die lijst zitten. Maar zelf een oordeel vellen over die wel en die niet, ga ik niet doen. Misschien is duurzaamheid, door de druk die van alle kanten komt, binnen enkele jaren geen issue meer. Ik heb ergens gelezen dat in 2025 bijna alle fondsen aan de ESG-normen zullen voldoen.
Begin 2020 ga ik weer een nieuwe screening publiceren: filter er de goede uit en schrap in die lijst de fondsen die volgens jou niet in aanmerking komen.
Kan dat een oplossing zijn ?
LikeLike
Klimaatfonds was ik enkele weken geleden ook mee bezig. Ik had een degelijk gevonden.
Nadeel : fonds in 2019 45% gestegen en in 2020 zelfs 90%.
https://www.morningstar.be/be/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000AAUF&InvestmentType=FE
Denk dat velen ons al voor zijn met hun aankopen.
LikeLike
Een goed fonds dient ook hopelijk de volgende jaren nog mooie prestaties te leveren. Er als de eerste bij zijn, hoeft echt niet.
Maar dank voor de tip, ik ga dat fonds zo snel als mogelijk ook invoeren in mijn databestand: dan kunnen we zien of dat ook een stabiele prestatie kan leveren.
Nog een vraagske: weet er iemand of daar ook een kapitalisatievariant van bestaat want op die dividenden hier betalen de Belgen wel 30% roerende voorheffing…
LikeLike
Beter distributie. Dividenden zijn minimaal en geen 1,32% belasting bij verkoop.
LikeLike
Had ik ook net gezien.
LikeLike
Als je mijn tracker vergelijkt met bv het nordea Climate fund zie je dat de tracker zelfs beter presteert. Kosten van de etf zijn ook veel lager.
LikeLike
Kom ik mogelijk nog op terug als mijn screening is afgewerkt.
LikeLike
Na de screening: ik zou toch wel opletten met die tracker. Die blijkt namelijk alleen de laatste tijd de pannen van het dak te spelen. Vooraleer er in te beleggen zou er grondig moeten nagekeken worden waarom die plotseling zo’n prestaties levert en of dat dat niet éénmalig is.
De mediaan sinds 2010 is immers slechts 4% (voor Nordea 13%) en zelfs de Med1L120 is slechts 3,1% (Nordea 10,6%). Bij de laatste 60 wordt het plotsklaps 33,3% en bij de laatste 24 zelfs 37,9% (bij Nordea 13,1%).
Het zal je dan niet verbazen dat de Riskfactor veel hoger (167) dan bij Nordea (112).
Dat de tracker toch minder zakt bij de Coronacrash begin dit jaar is volgens mij eerder een gevolg van de kuddegeest waarbij een reeks beleggers alles buiten gooien en de tracker minder reageert omdat “insiders” niet verkopen. Tot een paar maanden geleden was de ETF niet zo begerenswaardig en alzo niet populair. Wie was er tijdig getipt of ingelicht ?
LikeLike
Als ik bij morningstar kijk staat er : 10 Jaar geannualiseerd 9,17% bij die ETF.
Hoe verklaar je dat ?
LikeLike
Voor het gemiddeld jaarlijks rendement van 16 12 2011 tot 16 12 2020 heb ik 6,9%. In die hele reeks over 10 jaar is dat het hoogste van allemaal. Alleen dit jaar beginnen die interessant te worden want tot en met vorig jaar sloten tienjarige periodes negatief af.
Zouden daar twee ETF’s samengevoegd geweest zijn tijdens één van de vorige maanden ?
LikeLike
Niets van terug te vinden.
Bij test-invest vind je de versie terug in Eur.
https://www.test-aankoop.be/invest/beleggen/fondsen/ishares-global-clean-energy-ucits-etf-uitkering#AllDetails
Jaarlijks rendement 10 jaar 8,78 % benchmark 3,33 %
22,01 % Jaarlijks rendement 5 jaar
LikeLike
Grafiek van iShares opgestuurd naar jou als email.
Als je de grafiek nog vroeger laat aanvangen dan wordt het helemaal rampzalig want in 2008 stond de NIW heel wat hoger dan nu.
LikeLike
Een bericht van mijn bank:
“Amerikaanse sancties tegen Chinese militaire bedrijven (EO13959)
Door de nieuwe Amerikaanse sancties die werden opgelegd aan Chinese leveranciers van militair materiaal, zijn de transacties op de volgende financiële producten, waarvan u er momenteel enkele bezit, opgeschort door onze broker:
LU1900068328 – Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan UCITS ETF
FR0010429068 – Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF Acc EUR
IE00B44T3H88 – HSBC MSCI China UCITS ETF
IE00BKM4GZ66 – iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc)
US1261321095 – CNOOC Limited (CEO)
We hebben een akkoord bereikt met onze broker die u toelaat om (enkel) uw belegging(en) onder de volgende voorwaarden te verkopen:
i. We delen uw naam en voornaam aan de broker mee.
ii. We bevestigen dat u geen Amerikaans staatsburger bent.
Verdere aankooptransacties zijn niet toegestaan.
Wij vragen u dan ook om zo snel mogelijk en uiterlijk tegen 10/02/2021 uw toestemming te geven om uw naam en voornaam aan onze broker mee te delen. Op die manier krijgt u de opnieuw de mogelijkheid om uw beleggingen te verkopen. Wij informeren u dat indien u geen toestemming geeft, er dan een handelsbeperking geldt en u bijgevolg uw belegging(en) niet kan verkopen.
Alvast bedankt voor uw begrip en medewerking.”
Nou, daar ben je dan lekker mee. Ik zal vast niet de enige zijn met de Ishares Emerging Markets (EMIM) tracker in de portefeuille.
Ware dit geen beveiligd bericht van m’n bank, dan zou ik denken dat het een hoax was.
LikeLike
Straffe kost. Maar zouden die trackers zichzelf niet “opkuisen” om terug verhandelbaar te worden?
Een gelijkaardig verhaal was destijds met Flossbach. Volgens de Belgische wet mag een fonds geen goud of andere fysieke resources bevatten. Er is toen snel een variant gekomen die in papieren goud belegt. Iedereen tevreden.
LikeLike
Ik denk dat dit wel een hoax is omdat er onvolledige info is.
“Goudvinkje”: gelieve te vermelden welke bank en broker die informatie verspreidt. Hoe kan een Amerikaans president wetten doen toepassen op Luxemburgse(LU), Ierse(IE) of Franse bedrijven(FR)? Enkel US1261321095 is Amerikaans. Het is mogelijk dat Amerikaanse staatsburgers de aangehaalde verordening moeten volgen en de aangehaalde etf’s niet mogen kopen. Trouwens bij sommige Europese banken/brokers worden Amerkanen als klant niet aanvaard (FACTCA wetgeving), naar het schijnt zijn er ongeveer 100 000 (“accidental Americans”) in Europa (de bekendste: Boris Johnson).
In ieder geval, ik als Belgisch burger, heb geen meldingen zoals u gekregen vanwege volgende banken: Belfius, KBC, Bolero, Medirect, Keytrade.
LikeLike
Bericht is dus waar en EMIM kan niet meer verhandeld worden. Heel spijtig want ik kocht deze tweemaandelijks aan.
Nu een alternatief(ETF) vinden hiervoor.
Iemand een idee ?
LikeLike
Dit was een beveiligd bericht van MeDirect.
LikeLike
Gisteren aan ’t surfen geweest zonder iets te vinden. Vandaag duiken er op verschillende plaatsen identieke meldingen op met dezelfde fondsen.
Daar gaan we dus nog meer over horen.
LikeLike
Ter info:
https://www.fidelity.com/learning-center/trading-investing/markets-sectors/chinese-stock-restrictions
LikeLike
Ik heb de bank gevraagd of ik nu verplicht ben binnen een bepaalde termijn te verkopen of dat ik hetgeen ik al heb kan aanhouden.
EMIM loop juist zo lekker…..
Ik houd jullie op de hoogte.
LikeLike
als er plotseling een aantal verkopen, dan kan dat lekker lopen wel eens snel omslaan;
LikeLike
Bij Bolero kan ik nog altijd EMIM kopen; ja goedkoper voor kleine bedragen: 7,5€ voor maximum 2500€. Ik denk dat het vooral een probleempje is bij Medirect. (achterliggende Amerikaanse broker???)
LikeLike
Heb je al eens gekeken hoeveel waarde die tracker verloren heeft de laatste dagen ?
LikeLike
Lijkt me logisch als men die tracker moet gaan verkopen dat de koers serieus gaat dalen.
Benieuwd hoe snel de grote jongens hun tracker gaan aanpassen ?
LikeLike
EMIM verloor de afgelopen 7 dagen 2.81% (IWDA: -2.05%; IJPA: -1.79%). Lijkt me in lijn met het algemene beeld van de afgelopen week.
Vandaag +1.61% totnutoe, de sterkste stijger van mijn trackers.
LikeLike
Tot hiertoe kan ik EMIM nog aankopen bij DB.
LikeLike
Ik heb i.v.m. die Amerikaanse sancties van MeDirect een beveiligd bericht ontvangen, maar niets van DB.
LikeLike
Ik heb een vraagje omtrent de solvabiliteit van verzekeringsmaatschappijen. Van banken weten we dat er een rating bestaat, maar is dat ook het geval voor verzekeringsmaatschappijen genre Federale Verzekering, AG Insurance, Afer-Europe? Waar kan ik dit vinden (ik vraag dit omdat ik nooit had gedacht dat Integrale vorig jaar in de problemen zou komen, via ethias heb ik daar een spaarverzekering lopen, en we weten nog steeds niet wat er zal gebeuren).
LikeLike
Het bestond niet in het verleden en waarschijnlijk op dit moment nog niet.
Ervaring: de bank waar ik werkzaam was wou als belegging zo’n verzekeringscontract Tak21 afsluiten. Zij moesten dat laten beoordelen door de toenmalige Controledienst. Daar die toen nog geen verzekeringsmaatschappijen controleerde, beoordeelden ze dat product als erg risicovol. Ging niet door…
LikeLike
De ratings van AG vind je hier : https://ag.be/over-ag/nl/investor-relations
LikeLike
Van een goede kennis kreeg ik volgende info en dat bevestigt het antwoord van Gerrit:
– Meestal vindt men op de investor pagina’s van de verzekeraar de info. Natuurlijk bestaat de kans dat het daar over zelfprofilering gaat voor verzekeraars die niet-beursgenoteerd zouden zijn. En ratings door ratingbureau’s zijn ook maar wat ze zijn (momentopnames).
– Voor ethisch beleggen heb ik hier zelf een pagina aan gewijd. Nav. vraag van uw lezer zopas nog eens geüpdated: https://ethischbeleggen.com/de-kredietwaardigheid-van-onze-tak-23-leveranciers/
– Dit artikel bevat overzicht van de diverse raters: https://www.meetbreeze.com/blog/insurance-company-ratings/ . Bij enkele ervan vind je info over enkele Belgische verzekeraars.
– Soms volstaat ook een google search, maar daar moet je toch goed nakijken of je geen verouderde info opdisselt. Zo levert een zoekopdracht ‘rating l’ intégrale’ een link naar een document eind 2014 waarbij De Integrale nog een A+ rating had.
LikeLike
Tak21 is toch ook gedekt door de overheidsgarantie tot €100.000 dus is toch al een veiligheid.
LikeLike
Dat was het gevolg van dat hokjesdenken.
Vermits de controledienst geen zeggenschap had over de verzekeringen, was elk verzekeringsproduct al bij voorbaat risicovol.
Ik kan je wel verklappen dat banken en verzekeraars geen vrienden waren. Op dit moment weet ik het zo niet, maar het zou me niet verwonderen dat het nog altijd twee kampen zijn.
LikeLike
Vraagje : voor mijn moeder die 76 jaar is beheer ik een kleine fondsenportefeuille. Ik heb daar momenteel een mooie winst op, vooral nadat deze portefeuille vorig jaar 7% in de min stond. Gezien de beleggingshorizon van mijn moeder overweeg ik om nu alles te verkopen en gewoon in cash te gaan.
Wat is jullie idee daarover ?
LikeLike
Indien dat geld in de komende 5-10 jaar nodig is, dan draagt cash de voorkeur. Negeer vervolgens alle meningen dat spaargeld niets meer opbrengt.
LikeLike
Daarjuist kwam ik volgend artikel tegen : Beter dan 60/40 (https://www.iexprofs.nl/Fondsportret/718216/60-40/Beter-dan-60-40.aspx). Het fonds van Comgest dat hierin besproken wordt, is alvast verkrijgbaar bij MeDirect.
Kan dit als een waardig mixfonds beschouwd worden ? Het komt nog niet voor in de screenings, vandaar dat ik er zelf niet echt veel mee kon qua vergelijkingen.
LikeLike
Ik heb het artikel ook gezien en onmiddellijk contact opgenomen met Comgest. Heb ondertussen alle info gekregen en werk aan een artikel.
Ook de screening is reeds gebeurd voor de retailvariant want bij het artikel werd de Institutionele variant vermeld.
Zowel de GOGIscore als de GOGI P geven een STOP. Even geduld oefenen en op zoek naar cash om orders in te dienen want, onder alle voorbehoud, het lijkt wel intressant.
LikeLike
Hallo,
Ik vind nog nergens dit artikel waarvan sprake terug. Ben ik te ongeduldig ?
Vriendelijke Groeten,
Els M
LikeLike
Als je ingeeft “oplossingen zoeken”, dan denk ik dat je het gezochte antwoord gaat vinden.
Wij krijgen alle vragen netjes onder mekaar: als er een tijdje is over gegaan, is het extra moeilijk om de oorspronkelijke vraag terug te vinden en mij nog te herinneren over wat het nu juist ging.
LikeLike
Bij het Comgest Growth Global Flex Fund staat bij Morningstar :
Lopende Kosten Factor 1,08%
Management Fee 0,90%
Ik veronderstel dat de totale kosten van dit fonds dus op 1,98% komen ?
LikeLike
Normaal omvatten de lopende kosten alle kosten.
Ik kijk nooit naar de kosten, ik bekijk alleen de prestaties. Een brolfonds zonder kosten, blijft een brolfonds. In de prestaties werd al rekening gehouden met de kosten (die zijn er al af).
LikeLike
In Nederland kan je ook beursgenoteerde (mix)fondsen kopen, die een lage kostenstructuur hanteren. Bij de aankoop (bv. Keytrade, Binck) betaal je net als bij aandelen kosten + beurstaks. Niet ideaal voor kleine bedragen, maar de lage kosten maken dit wellicht op lange termijn goed.
2 mixfondsen die volgens Test-Aankoop Invest een goede score krijgen en beiden verkrijgbaar zijn bij bovenstaande brokers, zijn :
– Actiam Duurzaam Neutraal – NL0010579165
– NN Dynamic Mix III – NL0000293165
Wat vinden jullie van deze fondsen ? Is het mogelijk om ze op te nemen in de screening en ev. ook GOGI ?
LikeLike
Durf jij op dit moment nog mixfondsen kopen met een aanzienlijk deel obligaties in de portefeuille ?
In onze screenings blijkt duidelijk dat die fondsen met problemen zitten als ze geen alternatief hebben voor die bonds…
Laat je niet vangen aan de voorgeschotelde rendementen: allemaal berekend vanaf dat dieptepunt van vorig jaar.
En daar dan nog de stap naar Nederland voor te moeten zetten…
LikeLike
ik zou ze met zo’n lage rente ook niet kopen. Maar als ik bij DB naar mijn portefeuille kijk en ik op (geautomatiseerde) aanbevelingen klik dan worden er toch nog gemengde fondsen aanbevolen. Ik lijst de hun kap versie even op. ik heb dynamisch profiel.
NN (L) PATRIM. BAL EURP SUST CAP EUR
Gemengde fondsen
Waarom werd dit product geselecteerd?
Door op een duurzame manier te beleggen, kon dit gemengd fonds gefocust op Europa op 5 jaar maar liefst 90% van de fondsen binnen zijn categorie kloppen. Gegevens per 30/04/2021. Morningstar Categorie Mixfondsen EUR Neutraal.
De analisten van Deutsche Bank hebben een positieve visie op de activa waarin dit product belegt.
Dit product is in lijn met de door u gedefinieerde beleggingshorizon.
FFG GLOBAL FLEXIBLE SUSTAINABLE R AC
Gemengde fondsen
Aankopen
Waarom werd dit product geselecteerd?
Dit gemengde fonds belegt in een variabele mix van aandelen, obligaties en liquiditeiten. Naast zijn financiële objectief, streeft dit fonds ook een filantropisch objectief na, waarvan de aanpak wordt gecertifieerd door Forum Ethibel.
De analisten van Deutsche Bank hebben een positieve visie op de activa waarin dit product belegt.
Dit product is in lijn met de door u gedefinieerde beleggingshorizon.
BNP PARIBAS FUNDS AQUA CLASSIC CAP
Aandelenfondsen
Waarom werd dit product geselecteerd?
Dit aandelenfonds investeert in wereldwijde bedrijven binnen de watersector die mooie prestaties kunnen voorleggen op vlak van zowel rendabiliteit als op vlak van duurzaamheid.
De analisten van Deutsche Bank hebben een positieve visie op de activa waarin dit product belegt.
Dit product is in lijn met de door u gedefinieerde beleggingshorizon.
THREADNEEDLE LU PAN EURP SM COMP 1EP
Aandelenfondsen
Waarom werd dit product geselecteerd?
Dit fonds, dat al meer dan 10 jaar investeert in kleine en middelgrote Europese bedrijven, heeft 95% van de fondsen binnen zijn categorie overtroffen. Gegevens per 30/04/2021. Morningstar Cat . Aandelen Europa small-Cap.
De analisten van Deutsche Bank hebben een positieve visie op de activa waarin dit product belegt.
Dit product is in lijn met de door u gedefinieerde beleggingshorizon.
FIDELITY GLOBAL FIN. SVCS A ACC EUR
Aandelenfondsen
Waarom werd dit product geselecteerd?
Dit aandelenfonds belegt in bedrijven uit de financiële sector die kunnen profiteren van een herstel van de waardering ten opzichte van de rest van de markt.
De analisten van Deutsche Bank hebben een positieve visie op de activa waarin dit product belegt.
Dit product is in lijn met de door u gedefinieerde beleggingshorizon.
FIDELITY ASIA SPECIAL SITS A ACC EUR
Aandelenfondsen
Waarom werd dit product geselecteerd?
Over de laatste 10 jaar versloeg dit Aziatisch aandelenfonds met 4 Morningstar sterren 70% van de andere fondsen binnen zijn categorie . Gegevens op 30/04/2021. Morningstar Categorie Equity Azië ex-Japan.
De analisten van Deutsche Bank hebben een positieve visie op de activa waarin dit product belegt.
Dit product is in lijn met de door u gedefinieerde beleggingshorizon.
LikeLike
Ik kom met een uitgebreid artikel op deze zaak terug en laat dan de beslissing aan jou (of jullie) over.
LikeLike
Het is ook niet de bedoeling om daar nu, op dit moment, in te investeren.
Omdat ze in het fondsenoverzicht van TA-Invest keer op keer er goed uitkomen, ben ik eens gaan kijken of ik ze kan kopen. En dan zou het leuk zijn om een gefundeerde beslissing te nemen op basis van jullie cijfers, en indien mogelijk een GOGI-P moment.
Alvast bedank !
LikeLike
Is het mogelijk om eens een artikel te wijden aan de solvabiliteit van Medirect naar aanleiding van een artikel in de Standaard van vrijdag 11 juni 2021 met als titel “MeDirect slikt verlies van 22 miljoen – De internetbank MeDirect, die vooral bekend is van hoogrentende spaarrekeningen, slikte in het coronajaar een verlies van 22 miljoen. Dat is deels het gevolg van het aanleggen van een stroppenpot.”?
LikeLike
Na wat opzoekingsgesurf blijkt dit een persbericht dat uitgegeven werd door MeDirect zelf en dat door de hardwerkende journalisten klakkeloos wordt overgenomen. Die “stroppenpot” wordt blijkbaar aangelegd voor mogelijke wanbetalingen bij ondernemingsklanten.
In de huidige komkommertijd valt zoiets op natuurlijk.
Verder heeft MijnPortefeuille geen enkele binding of connectie met MD.
LikeLike
Dus in feite is de solvabiliteit van medirect meer dan ok?
LikeLike
dat schrijven ze toch zelf.
Bovendien is de omloop van de fondsen met 27% gestegen.
LikeLike
Blijkbaar willen ze leningen gaan aanbieden. Daarom moeten ze geld opzij zetten/reserveren om insolvente klanten op te vangen.
LikeLike
Het gaat over reeds bestaande klanten.
Andere banken zullen ook wel klanten hebben die nog maar pas een lening hadden gekregen en dan getroffen werden door de Covid-pandemie.
LikeLike
Staatswaarborg Belgie :Voor effecten (zoals aandelen en obligaties en fondsen) geldt een maximale vergoeding van 20.000 euro.
Deze bescherming is van toepassing bij fraude (?) of het niet meer terugvinden van de effecten ( slordige administratie ? )………..
LikeLike
Wanneer is volgens jullie een perfect moment om jullie volledige portefeuille (met fondsen) te verkopen? Als jullie het geld nodig hebben? Blijven jullie tot dat tijdstip zitten ongeacht hoe de beurs evolueert?
LikeLike
Zelfs als het zou dienen om bijv een eigendom te kopen, dan zou ik nog niet alles verkopen. Ik zou wel mijn voorzorgen nemen als de plannen finaal worden: niets meer aankopen en ook de GOGI bekijken.
Een paar jaar geleden heb ik een eigendom gekocht en mijn portefeuille niet verkocht. Ik kon vrij goedkoop lenen terwijl mijn langjarig gemiddeld rendement een flink stuk hoger lag.
Het is alzo heel moeilijk om een sluitend antwoord op jouw vraag te geven.
LikeLike
Nog geen reacties momenteel…mijn vraag is niet enkel gericht aan de auteurs van mijnportefeuille…dus iedereen welkom om te reageren…
LikeLike
Als het water stijgt in de haven gaan alle boten omhoog………..
Vermits bijna alle etf , aandeelfondsen en holdings tov april 2020 (en meestal deze die vroeger aangekocht waren) zijn gestegen profiteer ik ervan , zoals reeds vroeger gemeld, gedeeltelijk of geheel te verkopen .
Ik heb in het verleden verschillende beurcorrecties meegemaakt en vind de huidige waarden duur.
Obligatiefondsen en/of mixfondsen ,met een percentage van 25% obligaties of meer, heb ik begin dit jaar reeds verkocht en zal deze niet meer aankopen.
Dit om later ,rekening houdend met Gogi , terug in te stappen .
Voor de nieuwe keuzes zal ik zeker de nodige nuttige info hier te vinden gebruiken. Zie bv. artikel 1/6/2021 : obligaties?
LikeLike
Weet u wat de achterliggende gedachten is bij een fondsensplitsing. (voor elk bewijs krijg ik er 30) huidige niw blijft hetzelfde. betreft BL Global 75 B
LikeLike
Ik vermoed dat het om commerciële redenen gebeurd. Hte NIW noteerde boven de € 3.000. Vermits sommige brokers enkel volledige eenheden aanbieden, werd dat fonds voor vele particulieren onhaalbaar.
Sommige fondsen worden ook in spaarplannen aangeboden: als je dan over bijv €100,- een aantal fondsen dient te verdelen, dan krijg je “kommagepruts”: afgerond komt het dan soms op 0.
LikeLike
Waaraan zouden jullie de voorkeur geven: een beleggingsplan waar je automatisch maandelijks een klein bedrag belegt met instapkosten van 1% of een zelfs samengestelde portefeuille waar je zelf iedere maand een klein bedrag zonder kosten kan beleggen.
LikeLike
Maandelijks beleggen is een schijnveiligheid die enkel de verkopers pleziert. Die krijgen elk jaar een objectief en worden maandelijks geëvalueerd om te kijken of ze voor of achter op het schema zitten. Als jij dit jaar gestart bent met zo’n plan en er komt een dezer weken een fikse correctie of crash dan eindig je met rode cijfers.
Voor mezelf heb ik een shortlist samengesteld aan de hand van de screenings. Die volg ik op met de GOGI en ik koop alleen aan als de GOGI P ze een SPREAD geeft. Ondertussen schrijf ik mijn rendement met 2 cijfers (voor de komma).
LikeLike
Zouden jullie eens een artikel aan defensieve beleggingen kunnen wijden? Of eventueel een update van een reeds bestaand artikel hierover publiceren? Alvast bedankt
LikeLike
Mag ik dan weten (ook van anderen) wat je juist bedoelt met defensieve beleggingen?
Ga je voor fondsen die weinig volatiel zijn (A) of wil je eerder vermijden dat je in de rode cijfers belandt (B) ?
LikeLike
Optie B.
LikeLike
Misschien kan Costaadje zijn portefeuille van fondsen eens oplijsten, zonder bedragen weliswaar maar met procentuele weging. Vanuit een concreet bestaande case kan meer geleerd worden. Wat wenst hij dat iedere detail lijn groen blijft op dat de totaal lijn onderaan groen blijft ? Ik ben meer een dynamische belegger.
LikeLike
Als ik eerlijk moet zijn, dan moet ik toegeven dat ik nog nooit een beleggingsbeslissing genomen heb op basis van die weging.
Als je me zou vragen hoeveel ik in Europa heb belegd (om maar iets te noemen), dan zou ik eerst moeten gaan rekenen om je daarop het antwoord te kunnen geven.
Wat er wel is: ik probeer altijd te kiezen voor wereldwijd-gespreide fondsen. Eigenaardig genoeg zijn het ook dat soort fondsen die in onze screenings de beste resultaten tonen.
LikeLike
Ik wil dat gerust doen:ik beleg maandelijks 100 euro in 5 fondsen, 1 per maand, iedere maand een ander.
Dat zijn fondsen uit de smart mix en smart flex, met name fvs, dpam horizon bal, blackrock global allociation, nn patrimonial agressive en dws (uit smart flex). Bedoeling is meer te halen dan op spaarrekening, maar ik weet dat ik hier gerust 30 procent of zelfs meer kan verliezen bij crash, maar dan doe ik gewoon voort met mijn plan.
Maar mijn vraag is om echt een pure defensieve belegging voor grotere bedragen te vinden, ik weet dat dit geen makkelijke vraag is, maar voorlopig kom ik niet verder dan spaarboekje, termijnrekening of spaarverzekering. Zouden obligatiefondsen eventueel een 4de alternatief kunnen zijn of obligaties van bedrijven? Alle hulp is welkom…of zijn defensieve mixfondsen een optie (niet die welke ik al in beleg, want die zijn te volatiel)
LikeLike
En daarnaast wacht ik op een crash/grote correctie om per schijf van 500 euro in te stappen in pure aandelenfondsen op basis van gogi. Op mijn selectie staan fundsmith, comgest europese aandelen, een amerikaans aandelenfonds (daar ben ik nog niet uit hetwelk) en robeco global consumer en 5 belgische holdings.
LikeLike
Aansluitend op mijn reacties wil ik nog toevoegen dat ik mik op 1 procent netto opbrengst per jaar met mijn defensieve beleggingen, iets beter dus dan rente op meest renderend spaarrekening bij medirect.
LikeLike
Jij en vele anderen met jou, zijn misschien de mening toegedaan dat je toch niet zo heel veel vraagt, maar…
Als je merkt dat zelfs erg defensieve fondsen op een paar dagen tijd tot 10 à 15% (zie Covid-dip) kunnen verliezen, dan kom je er niet met fondsen die maar 2 à 3 en zelfs 4% per jaar genereren.
Een fonds dat zo’n 2 à 3% per jaar levert en niet onderhevig is aan dalingen, dat zoekt toch iedereen…
LikeLike
Ik heb het niet noodzakelijk over fondsen., en verlang geen rendement van 2 tot 3 procent op jaarbasis. Maar het moet toch mogelijk zijn om 1 procent op jaarbasis te haken of vergis ik me schromelijk?
LikeLike
Daar zitten fondsen in met ADR in de naam. Zeker mijn volgend artikel eens goed lezen over Invesco Greater China. Wordt daar uitgebreid besproken. ADR gaat hier niet over vervoer van gevaarlijke stoffen…
LikeLike
Waarom denk jij dat er grote institutionele beleggers bereid zijn om negatieve intresten te betalen als die producten, met de door jou genoemde eigenschappen, zouden bestaan
LikeLike
BlackRock Global Funds – European Special Situations Fund D2 lijkt me anders ook wel een interessant fonds.
LikeLike
Interessant fonds omdat M* dat tot fonds van de maand gebombardeerd heeft ?
Volgens onze cijfers eerder een middelmatig fonds zoals er 12 in een dozijn zijn.
Dit fonds zit al jaren in mijn databestand en kan je alzo regelmatig terugvinden in de screenings en in de GOGIscore.
LikeLike
De beste fondsen zijn opgenomen in jullie verschillende portefeuilles. Eigenlijk kiesje het best daaruit je lijst met eventuele te kopen fondsen.
LikeLike
De beste is misschien wel wat te kort door de bocht. Het zijn in elk geval goede fondsen. Ik heb er echter nog wel een paar andere op mijn effectenrekening staan.
Hoe komen de artikels op M* en andere media tot stand ? De fondsenhuizen sturen bijna dagelijks nieuwsberichten rond om publiciteit te maken voor hun fondsen. Daar zijn echt publicitaire bij om te zeggen dat ze ergens potentieel zien, er zijn er die inspelen op gebeurtenissen en beslissingen en er zijn er zoals hier om aan te kondigen dat er een nieuwe manager aantreedt. Als je die allemaal leest en gelooft, wordt je tureluurs. De media (ook wij) en ook M* krijgen het aanbod om die persoon persoonlijk een paar vragen te stellen. Men verwacht dan wel dat je daar een artikel over lanceert (en liefst een positief).
Aan al die berichten hecht ik weinig belang omdat het meestal louter publiciteit is. Bovendien een manager die geen potentieel meer ziet, die zou beter het team verlaten want wat zit die daar nog te doen. Meestal zeggen ze ook niet wanneer dat potentieel er zal zijn: volgende week, binnen enkele maanden, ooit of misschien ??? Bij het aantreden van een nieuwe manager wordt zijn carriere dik in de verf gezet, alhoewel er op alle bladzijden staat dat cijfers uit het verleden geen garantie zijn. Hypocriet ???
LikeLike
1%netto. Dan raad ik een termijnrekening aan. Of een coöperatieve, weliswaar wel met risico.
LikeLike
Lees mijn reactie ook eens.
In deze tijden van lage rente is ook een termijnrekening niet helemaal zonder risico.
LikeLike
Dat begrijp ik niet goed. Kapitaal is toch gegarandeerd net zoals de rente?
LikeLike
Ze noemen die producten Fixed Income, maar die Fixed blijkt inderdaad niet zo fixed als je zou denken.
Mijn collega Robokat heeft enkele uren geleden net een artikel (Rente versus obligatiekoersen) geschreven: aan te raden lectuur. Ik vermoed dat er nog een vervolg komt.
LikeLike
Ik probeer mee te denken en te zoeken nr eventuele oplossingen. Waarom niet kiezen voor een goede defensieve tracker (bv van eck behoren tot de betere met kwalitatieve bedrijfsobligaties en staatsobligatiesvan landen uit eu) ipv een defensief gemengd fonds? Je vermijdt al de jaarlijkse beheerskosten die minder hoog liggen dan bij een fonds en als je kiest voor distributievariant krijg je ook nog dividend.
LikeLike
Ik ken natuurlijk jouw nationaliteit niet maar voor Belgen zijn dividenden (alzeker op iets langere termijn) minder interessant wegens onze fiscaliteit.
Als er dan geen kapitalisatievariant bestaat om door onze screening te draaien, dan onderwaardeert onze tool deze fondsen (trackers inclus).
Als Belgen vonden wij dat tot hiertoe geen echt probleem om die eerste reden.
Heb je in mijn artikel over de risico’s van enkele dagen geleden ook gezien hoeveel die trackers verloren op een paar dagen tijdens de COVID-dip. Soms meer dan 30%…
LikeLike
Spijtig dat die tracker niet in belgie te koop is, vond het anders even goed als flossbach. Zoektocht gaat verder…
LikeLike
Wat nemen jullie aan als gemiddeld jaarlijks rendement ? Ik zag dat de COVID-dip met meer dan 13% ging lopen. Waar sta je dan met die lage rendementen.
Optie B was toch rode cijfers vermijden ?
LikeLike
Inderdaad optie B is nog steeds van toepassing. Dus graag artikel hierover.
Maar ik vond van eck tracker ideaal als alternatief voor bv. flossbach von storch. En blijkbaar kan ik het aankopen bij het vroegere binckbank, huidige saxobank. Tijdens coronadip inderdaad 13% naar beneden, maar globaal genomen zeer interessante tracker vond ik toch(om gespreid in te stappen).
LikeLike
Is dit wel een tracker of gewoon een ETF ?
LikeLike
Is etf niet hetzelfde als een tacker of zie ik dit verkeerd?
LikeLike
Er zijn ondertussen een hele reeks ETF’s die eigenlijk geen index meer “tracken” maar beheerd worden. Zij profiteren van de massa die niet verder kijkt dan hun neus lang is en rekenen bijna evenveel beheerskosten aan dan hun collega’s actieve beheerders. Die fondsen van Baillie Gifford bijv rekenen 1,50% beheerskosten aan. Ze worden wel graag aanzien als ETF’s.
LikeLike
Ik ben Belg, maar ik had begrepen dat het bij trackers en fondsen meer meer dan 50 procent obligaties in portefeuille interessanter is om voor de distributievariant te kiezen? Maar het gaat hieronder om een tracker opde Nederlandse markt.
Ik geef de isin code van de tracker ter info: NL0009272764
LikeLike
Voor de Belgen vallen die dividenden onder de roerende voorheffing: 30%…
Gevonden op de website van VanEck: VanEck Asset Management B.V. heeft haar in Nederland gedomicilieerde fondsen geregistreerd voor verstrekking aan het publiek in België, maar commercialiseert geen fondsen aan investeerders in België.
LikeLike
Is het mogelijk om eens een artikel te wijden aan de billie grifford fondsen die o.m. te koop zijn bij medirect?
– IE00BK5TW727
-IE00BK5TW941
-IE00BK5TWD80
LikeLike
Genoteerd, ik zoek ze op.
LikeLike
Ik geef de isin code van de tracker ter info: NL0009272764
VanEck Vectors™ Multi-Asset Conservative Allocation UCITS ETF | DTM
Wat denk je van deze ETF van Costaadeje ?
Ik zie dat er 65% obligaties inzitten maar heeft een gemiddeld risico en toch een doenbaar rendement lijkt me.
LikeLike
Lees mijn laatste reactie aan Costaadje: op de site van VanEck vond ik dat zij geen fondsen (ETF’s zijn ook fondsen) verkopen aan Belgen.
Bovendien blijkt er eerst een foutieve naam opgegeven te zijn: het is niet Billie Grifford, maar Baillie Gifford.
LikeLike
Vind ik ook.
LikeLike
En het moet inderdaad baillie gifford zijn., mijn excuses voor de spellingsfouten.
Misschien is ook die vaneck tacker artikel waard? Ook test aankoop invest is hier lovend over.
LikeLike
Komt er nog wel aan. Er zitten al enige ETF’s van VanEck in de screenings en bij de GOGI. Maar sommige zijn nog erg piep…
LikeLike
Die ETF NL0009272764 kan ik gewoon via Binck aankopen.
LikeLike
Ik heb dat gekopieerd van de site van VanEck. Ik ben date chter niet gaan controleren.
Er staat wel dat zij verplicht zijn om de gegevens up tot date te houden voor de bestaande klanten…
LikeLike
Misschien een nadeel als het al een nadeel is.
Inkomsten uit de beleggingen van het Fonds worden als dividend uitbetaald. 4
keer per jaar is er een dividendmogelijkheid, maar daarbij wordt wel gekeken naar
de hoogte van het uit te keren dividend.
LikeLike
De laatste uitkering was immers erg laag.
Overal zijn die dividenden erg wisselvallig.
LikeLike
De vraag is ook weer of dergelijke defensievere etf’s of fondsen op deze moment ook veel te duur zijn om aan te kopen.
Het lijkt anders ook wel iets om gespreid met kleinere bedragen te gaan kopen(geen instapkosten of uitstapkosten).
LikeLike
Vandaar dat de GOGIscore een SPREAD geeft.
LikeLike
Enige kost is de aankoopkost voor de tracker vaneck van rond de 9 euro, dus instappen lijkt me ideaal vanaf 900 euro, dan betaal je ongeveer 1 procent instapkosten. Maar ik weet niet of gogi voor de tracker nu een spread geeft, op het 1ste gezicht denk ik dat de koers vd tracker te hoog is momenteel?
LikeLike
Deze morgen de data vanaf 2014 ingebracht: zowel de GOGIscore als de GOGI P geven een STOP.
LikeLike
Ik heb nog even de tracker/etf vaneck vergeleken met de kosten v/e fonds en die zijn toch een stuk minder, wat ik als een bijkomend voordeel beschouw. Je kan dat gratis bekijken op de site van test aankoop invest.
LikeLike
Wij vergelijken altijd de opbrengsten na de kosten: dat riedeltje gaat bij ons alzo niet op.
Als ik voor een defensief fonds Van Eck Multi Asset Defensive dien te vergelijken met Flossbach dan kies ik zonder twijfel voor Flossbach.
Iedereen zit maar te praten over de kosten, maar daar gaat het niet over. De vraag is: “wat brengt het mij op ?”
De mediaan van de laatste 120 berekeningen is voor Van Eck nog slechts 08% en voor de laatste 36 nog 0,1% per jaar. Als de rente nog wat gaat stijgen dan zullen ze hun tenen moeten uitkuisen om boven water te blijven. (ik hou geen rekening met de dividenden, maar die zijn ook niet meer wat ze geweest zijn)
LikeLike
Ik dacht dat de vaneck tracker kon tippen aan flossbach qua resultaten. Niet dus, bedankt voor de tip. Blijkbaar zien jullie meer dankzij de gogi-cijfers dan wij “gewone” beleggers, en ik bedoel dit zeker niet als een verwijt.
LikeLike
Verwijzen naar de kosten was een formidabel verkoopsidee van John Bogle, gewezen CEO van Vanguard om zijn fondsen aan de man te brengen.
Er wordt soms te weinig nagedacht en er wordt ook te weinig info gegeven aan de “kleine” belegger om echt fondsen te kunnen vergelijken.
Maar een “brolfonds” zonder kosten, blijft een “brolfonds”
LikeLike
Ik kijk trouwens uit naar het artikel over defensieve beleggingen met optie B. Ik hoop dat ik eventueel oplossingen kan vinden voor het wegzetten van een groter bedrag. Ik weet dat dit geen makkelijke oefening is, maar waardeer jullie eerlijk oordeel. Zijn er bv momenteel enkel nog maar spaarrekeningen als optie/oplossing, dan weet ik het tenminste.
LikeLike
Om de vergelijking correct door te voeren, hadden we eigenlijk moeten vergelijken met Flossbach von Storch – Multi Asset – Defensive RT waar de jaarrendement toch iets lager liggen dan de tracker vaneck.
We hebben eigenlijk vergeleken met flossbach von storch uit jullie smart mix.
Maar ik snap waarom je geen voorstander bent van te veel obligaties in een fonds/tracker of etf gezien de lage rendement die dat in de toekomst zal genereren.
LikeLike
Je hebt me geschreven dat je kiest voor optie B = vermijden dat er negatieve lijnen ontstaan in je portfolio. Als ik je de keuze tussen A en B aanbood, dan wist ik uit ervaring bijna zeker wat er ging volgen. Verliescijfers zijn een horror. We zagen de reactie van Oom Wanja…
Dat doe je niet met te opteren voor fondsen met een lager rendement of met fondsen met een hoger rendement.
De enige manier is instappen op het juiste moment (GOGI P) en alzo vermijden dat je de opgebouwde meerwaarde weer verspeelt. Als het dan toch niet aan het soort rendement ligt, dan kan je even goed instappen op het goede moment in fondsen die mooie prestaties leveren. Toch altijd spreiden om uitschuivers te vermijden.
LikeLike
Het ideale zou zijn dat er ook een GOGI bestaat wanneer het moment is om eruit te stappen. Zou dit ook kunnen gedetecteerd worden of is dat wishfull thinking …
LikeLike
Net zo min dat GOGI P aanduidt wanneer de bodem bereikt is (dat zie je in ons voorbeeld van Invesco Greater China) kan de GOGIscore ook het ultieme toppunt niet detecteren.
Spijtig, het MijnPortefeuille-team zou misschien wel niet zoveel op TV verschijnen als Messi, maar we zouden toch ook zeer goed onze boterham verdienen. Ondertussen blijven we verder doen.
LikeLike
Marc,
Misschien breekt er een interessante periode aan voor jouw met al die rode cijfertjes en beginnen de lichten binnenkort op oranje of zelfs groen te springen. Maar dan moeten er eerst nog wel wat procentjes vanaf.
LikeLike
Ik ben aan ’t volgen wat er op de Amerikaanse beurzen gebeurd.
Voorlopig blijft het bij afwachten.
In mijn eigen portefeuille wordt er aangeduid welke fondsen er op hun all time highest noteren: verbazingwekkend veel en dat zegt genoeg;
LikeLike
Marc,
Heb wat gezocht maar kon de formule niet vinden om de GOGI P te berekenen.
Kan u deze nogmaals publiceren?
Bedankt
LikeLike
Gewoon GOGI P in de zoekmachine ingegeven en dan kreeg ik dit artikel.
https://mijnportefeuille.be/2021/02/23/gogi-invers-wordt-gogi-p/
LikeLike
Nu de Fed wellicht gaat stoppen met QE, zal dit een grote weerslag hebben op het rendement van de mixfondsen, daar deze toch blootgesteld zijn voor het grootste gedeelte aan obligaties?
LikeLike
Wel ik denk dat mijn collega hard aan ’t werken is aan een artikel dat op die vraag een antwoord zou kunnen geven.
LikeLike
Weg met Carmignac Patrimoine dus.
LikeLike
Hallo,
Ik ben een shortlistje aan het (proberen) op te stellen aan de hand van de screenings van 07/2021.
Ik bepaal voor mij een minimum MED1L120 / Ik check RISK ’10 and MPQ2020… ik kijk naar de bear & bull info en probeer in WORLD te blijven. Ik zie echter soms A. World, soms B. World.
Ik denk dat de A staat voor Aandelen, B staat voor ?
Alvast dank voor je reactie
Els M
LikeLike
A staat inderdaad voor aandelen en B staat voor obligaties. Misschien niet zo logisch, maar die B komt van Bonds.
LikeLike
Die B. Worlds zijn aldus met de huidige lage rente te vermijden denk ik dan. Die moet ik aldus niet opnemen in mijn shortlist. Bedankt voor de snelle retour.
LikeLike
Hallo,
een vraagje voor de lezers. Zelf ben ik klant bij Medirect en KeyTrade. Sommige fondsen zijn er echter niet aan te schaffen. Waar kopen jullie die fondsen dan ?
Groeten
LikeLike
Ook eens kijken hoe lang jouw limietkoers geldig blijft; Ander kan het zijn dat je die elke dag opnieuw dient in te geven;
LikeLike
Je kan je beter op de naam van een fonds richten, ipv op de ISIN-code.
Soms hebben ze bij MeDirect of Keytrade een andere variant van hetzelfde fonds.
LikeLike
Inderdaad, goede tip !
LikeLike
Ik zou dan toch wel gaan opzoeken wat de verschillen zijn want je zou verrassingen kunnen krijgen.
Een hedged-versie bijvoorbeeld kost je gemiddeld zo’n 3 à 4 % jaarlijks rendement in vergelijking met een niet-gehedgde versie.
LikeLike
Vele fondsen zijn te vinden bij BinckBank
LikeLike
Zou het mogelijk zijn om de cijfers van het argenta pensioenspaarfonds BE0172903495 in de gogiscore op te nemen ? Ik denk eraan om de gogiscore of GOGI P te gebruiken om te weten of het beter is eens een maand niet in te leggen of juist wel met een groter bedrag. Of gaat die redenering voor pensioensparen niet of als je weet dat je jaarlijks toch het max fiscale bedrag (kleinste) zal inleggen ?
LikeLike
In het verleden publiceerden we dergelijke cijfers voor de pensioenspaarfondsen. Maar we zijn daar mee gestopt omdat de cyclus van jaarlijks pensioensparen niet goed samengaat met onze systemen. Je moet immers voor het jaareinde je volledige bedrag gestort hebben en misschien moet je dat dan verplicht in december doen op een oninteressant ogenblik.
Maar erg is dat niet, gezien GOGi vooral optimaliseert op korte termijn en pensioensparen super-lange termijn is.
LikeLike
Is het mogelijk GOGIgraf te publiceren van Allianz GIF DYN MULTI ASSET STR 5O
LU1093406186 ?
Geen kandidaat voor opname in één van de portefeuilles ?
LikeLike
Gaan we zien. We proberen het aantal transacties tot een minimum te beperken.
LikeLike
Korte context: vroegere gebruiker van mijkapitaal en via medirect periodiek beginnen sparen in de flexer aan de hand van de gogi. Door omstandigheden niet meer aan het opvolgen en dus geen aanpassingen meer gedaan. Recent mijnportefeuille aan terug herontdekt en mijn huiswerk beginnen maken zodat ik de nodige aanpassingen kon doen.
Ik heb alle details (jaarrendementen, evolutie, …) van mijn portefeuille (100% de flexer gestart december 2017) opgelijst en beginnen kijken naar welke fondsen ik moet verkopen die niet meer weerhouden zijn in de nieuwe voorbeelden. Doel is een verdere cashbuffer aan te leggen om in te stappen in de nieuwere fondsen bij een gunstige gogi P.
Voor de meeste fondsen die niet meer aangeraden worden bevestiggen mijn eigen resultaten de keuze, echter voor 2 (1 die behouden blijft en 1 die verdwijnt) stel ik me toch een vraag. Momenteel loopt mijn aanvraag voor een paswoord zodat ik op basis van de screening cijfers zelf eens in detail zou kunnen kijken, maar tot dan een vraag naar de redenering (en eventueel grafieken) waarom de keuze gemaakt is.
1) CARMIGNAC INVESTISSEMENT A EUR ACC –> vroeger in de flexer, nu niet meer. Op basis van mijn rendementen zie ik het volgende: eind 2018 -13,7% (mijn grootste daler), eind 2019 stond ik in totaal op +7.6% (een mooi herstel), eind 2020 stond ik op +33% en nu sta ik in totaal op +42,2%, in totaal een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 10,6% per jaar. Dit is de 2de hoogste jaar rendement van mijn hele portefeuille, en een vrij consistent herstel na de mindere performantie in 2018
Daar tegen als ik kijk naar de evolutie van:
2) MERCLIN SICAV GLOBAL EQUITY C ACC die wel nog in de lijsten blijft staan zie ik de volgende evolutie: eind 2018 -13% (en dus een soortgelijke daling als hierboven), een spectaculair herstel in 2019 waar mijn totale positie +63.4% stond, om dan terug ineen te zakken. eind 2020 stond ik terug slechts op 8.1% en nu op 37,6% of een gemiddeld jaarrendement van 9.4%
Als ik de 2 vergelijk binnen mijn eigen portefeuille zie ik een soortgelijk neerwaards risico (13,7 vs 13), een soortgelijke performantie over 4 jaar (10,6 vs 9,4) maar wel veel grotere op en neer bewegingen bij het fonds dat behouden is. Is dit in lijn met de meer algemene analyse of zijn mijn resultaten eerder het gevolg van een perfect storm in functie van het moment van mijn investeringen?
Bedankt voor een toelichting
LikeLike
Jij kijkt naar de cijfers vanuit jouw startdata, terwijl de screening cijfers dat doen vanuit honderden startdata. Dat levert vaak toch wel andere inzichten.
Op het ogenblik dat we de portefeuilles geëvalueerd hebben en omgebouwd, voldeed Carmignac Inv. absoluut niet meer aan de minimale eisen dat we aan een fonds voor die portefeuille stelden, nl. een mediaan van 7%. We gingen daarbij niet over één nacht ijs en kregen toen van veel lezers het verwijt dat we de knoop veel te traag doorhakten.
Intussen zijn we 3 jaar verder, CI haalt nog steeds maar een mediaan rendement van 6%, terwijl Merclin 10% mediaan rendement haalt. Onze keuze van destijds was dus de juiste. Maar iedere belegger haalt een ander rendement, 50% haalt minder dan de mediaan, 50% haalt meer dan de mediaan met hetzelfde fonds.
LikeLike
Ok dank je, zoals verwacht is het te wijten aan de toevallige startdatum en koop momenten. Ik had dit verwacht maar wilde er wat dieper op in gaan want dit waren de enige 2 die in mijn resultaten een stuk afwijking gaven vs wat ik verwachten.
Voor alle andere was het verloop van mijn resultaten consistent met de conclusies die er getrokken zijn, alleen deze 2 toonde wat afwijkend gedrag vs de conclusies.
LikeLike
Ik vind het artikel met de beschrijving van de overgang van MP Qbis naar MP Q2020 niet terug, kunt ge me de link geven met de formule van MP Q2020 ?
LikeLike
De huidige MPQ berekenen we op net dezelfde manier als in 2015. De MPQ bis was een uitzondering, enkel bedoeld voor heel jonge fondsen. Als je MPQ intikt in de zoekmotor vind je het artikel uit de cursus die uitlegt hoe de normale MPQ werkt.
LikeLike
In https://mijnportefeuille.be/2020/03/27/kwaliteit-van-fondsen-mpq/ staat
“Mijn formule om de kwaliteit MPQ (= MijnPortefeuilleQuality) te berekenen is dan erg eenvoudig: MPQ = (MED3 / LOW1) * -100”
Dezelfde formule staat in https://mijnportefeuille.be/2019/07/16/kwaliteitsvolle-fondsen-mp-q/
Maar … In //mijnportefeuille.be/2021/02/23/gogi-invers-wordt-gogi-p staat in reactie 24 feb 2021 om 10:17:
“de MP Q: de mediaan over periodes van 3 jaar is 7 en dan delen door de BEAR op jaarlijkse resultaten = -4,7%”
maar is het nu Med3’10 of Med3L120 en is het BEAR1’10 of LOW1’10 of enkel van de laatste 120 observaties (L120)?
LikeLike
We dienen op te passen om die ratio’s niet door mekaar te mixen:
-Voor de kwaliteit van een fonds, de MP Q, kijken we naar de prestaties over langere periode’s en delen we het mediaanrendement over periodes van 3 jaar door het laagste rendement ooit gehaald op 1 jaar.
-Voor de GOGI P vergelijken we het mediaan rendement van de laatste 120 noteringen (5 jaar) en het laatst behaalde jaarrendement (DTD): dit verschil om hier niet blind te blijven voor wijzigende trends van het moment: GOGI P is daarom veel variabeler en sneller verouderend dan de MP Q.
LikeLike
Door een aankoop heb ik volgend jaar in maart een som geld nodig. Ik zal dus een gedeelte van mijn portefeuille moeten verkopen. Ik denk erover om dat nu reeds te doen, omdat de volatiliteit toch toeneemt.
Alleen hoe doe je dat nu best ? Een deeltje per fonds verkopen, of de fondsen verkopen die minder presteren ? Of net deze die heel goed presteren en waar ik dus de winst kan incasseren ?
Hartelijk dank voor uw input.
LikeLike
Misschien het ideale moment om de portefeuille te herbalanceren. Kijk naar je originele spreiding en verkoop stukjes van fondsen tot de portefeuille terug in evenwicht is.
LikeLike
Eind 2018 verwijderden jullie Carmignac Patrimoine uit jullie selectie van de smart mix.
Ik heb de indruk dat de beheerders van dit fonds het de voorbije 3 jaar een stuk beter hebben gedaan. Overwegen jullie bv. om carmignac patrimoine terug op te nemen in jullie selectie?
LikeLike
Wij hebben tijdens de voorbije weken ook al geschreven dat CP blijkbaar zijn leven betert.
Maar gezien dat de meeste spaarders/beleggers eerder een strategie volgen van buy and hold en wij eerder voorstander zijn van het aantal transacties tot een minimum te beperken, gaan wij niet telkens wijzigingen aanbrengen. Eerst goed zien of ze stabiliteit kunnen brengen in hun prestaties. We hebben dat fonds er (misschien ten onrechte) ook niet uitgegooid bij de eerste tekenen van zwakte.
De beleggers die hun zaken van nabij opvolgen, kunnen altijd doen wat ze zelf optimaal vinden, maar ik denk dat die momenteel niet kiezen voor multi-assed.
LikeLike
Een actief fonds die al 1% instapkosten vraagt en maar een matig fonds is. Nee dank je. Er zijn betere mixfondsen op de markt. Ik vergelijk eens op de laatste 5 jaar volgende fondsen: LU1070113664 Allianz Income and Growth H2 EUR, LU0093503497 Blackrock ESG Multi-Asset Fund A2 EUR en Carmignac Patrimoine A Acc. Prestatie laatste 5 jaar, opbrengst van 10.000 EUR: Allianz 15497 EUR, Blackrock 14628 EUR en Carmignac 10974 EUR Rendement willen beleggers, niet een of ander verkoopspraatje van Carmignac… Het haalt zelfs geen 2 % jaarlijks. Dan is een portfolio van 50% spaarboekje en 50% IWDA of een goed wereldwijd aandelenfonds veel winstgevender…. PS: al deze fondsen worden in dezelfde categorie gestoken door Morningstar.
LikeLike
CP of een ander mixfonds vergelijken met IWDA is natuurlijk niet helemaal eerlijk. De volatiliteit is ook totaal anders.
Maar zoals je kon lezen in het artikel van mijn collega Robokat, vinden wij mixfondsen momenteel niet aantrekkelijk:
https://mijnportefeuille.be/2021/10/07/kan-je-nog-defensief-beleggen-anno-2021-deel-3/
LikeLike
Rendement Carmignac YTD 2021 licht negatief. Als je kijkt op H24FI…..fr staan ze in vgl met 50 vergelijkbare fondsen bijna laatste. Idd goed bezig.
LikeLike
We zien aan de Med1L120 dat ze progressie maken. Die lijn stijgt weer.
Maar als ik zie op 1 12 2021 dan krijg ik als DTD: 0,93% en als YTD (dit jaar): -0.68%. Dat lijkt me nog niet erg aantrekkelijk.
LikeLike
Ellende, tijdje terug een grote fondsenportefeuille geërfd waar 110 stuks Carmignac patrimoine inzitten(+-€78.000 dus) Reden dat dit erin zit was ook om het risico in die portefeuille te dekken. Misschien toch beter omruilen met bv die Allianz Global Investors Fund die een stuk beter presteert.
LikeLike
Zou je die portefeuille zo defensief houden ? Je hoeft niet alles in aandelen te stoppen maar toch…
LikeLike
80% van die portefeuille zit in aandelenfondsen en 20% in Carmignac Patrimoine als defensieve buffer.
Ik wil al langer van dit fonds vanaf met deze slechte resultaten en dan ook nog eens 1,88% lopende kosten voor die prestaties.
Daarom misschien geen slecht idee om het om te ruilen voor Allianz Global Investors Fund – Allianz Income and Growth ?
LikeLike
Dat fonds van Allianz zit niet in mijn databestand en ik krijg dat daar ook vandaag, of zelfs deze week niet meer in. Heel mijn agenda is deze week overladen;
Ik zou echter voor defensieve fondsen eens gaan kijken in onze Smart Mix en daar je keuze maken. Misschien is Flossbach te overwegen ? of spreiden over twee fondsen naar keuze daar ?
LikeLike
Ik ga de Smart mix eens van dichterbij bekijken en misschien daar één of meerder fondsen uitkiezen. Misschien intussen nog even de stijgende trend van Carmignac verder afwachten.
LikeLike
@Benny: Indien het over zo een groot bedrag gaat, kan je beter het bedrag splitsen over verschillende fondsen. Indien jouw beleggingshorizon nog lang is, kan je offensiever beleggen. Indien je niet ver af van jouw pensioen bent, zou ik voor een neutraal mixfonds gaan. Je kan goede fondsen vinden via mijnportefeuille, morningstar, fondsweb.com, boursorama, spaargids.be. Websites genoeg 😉
LikeLike
Dag Benny,
Wat ik zou doen in Uw plaats.
Bij twijfel om te verkopen ,verkoop 60% van CP in eerste instantie.
Van deze 60 % koop ik 50 % Flossbach ( zoals Marc voorstelde ) en 50% in een Comgest wereld aandelen fonds.
Deze 2 fondsen zijn degelijk en de nieuwe combinatie is veel defensiever.
Gr.
Filip
LikeLike
Bedankt voor de tips.
Ik ga toch de knoop doorhakken en de volledige positie in CP eruit gooien. Ik ben 48 en dus nog enkele jaren te gaan.
Die Flossbach en Comgest is zeker het bekijken waard. Ga ik zeker meenemen.
Verder wens ik van deze portefeuille af te blijven en rustig verder te laten lopen.
LikeLike
Even opgezocht in mijn portefeuille : Gr.World comgest IE0033535075.
De jaarlijkse kost beheer is voor mij niet belangrijk. Het resultaat ,na kost , rekening houden met het risico is doorslaggevend.
Ik heb een voorliefde voor aandelen fondsen wereldwijd omdat de beheerder overal ,zonder enige beperkingen, kan beleggen.
LikeLike
Capital Group Global Allocation Fund (LUX ) LU1006075656 ook nog een mooi vb van een amateur?
LikeLike
De fondsen toch nog eens goed naast elkaar leggen lijkt me want lijken toch serieuze verschillen op te zitten.
Comgest Growth World USD Acc IE0033535075 Aandelen Wereldwijd Large-Cap Groei
1 jaar (geannualiseerd) 11,33%
10 jaar (geannualiseerd) 12,65%
Fundsmith Equity R EUR Acc LU0690374615 Aandelen Wereldwijd Large-Cap Groei
1 jaar (geannualiseerd) 26,94%
10 jaar (geannualiseerd) 18,40%
iShares Core MSCI World ETF USD Acc IE00B4L5Y983 Aandelen Wereldwijd Large-Cap Gemengd
1 jaar (geannualiseerd) 22,76%
10 jaar (geannualiseerd) 12,70%
LikeLike
Elk fonds heeft natuurlijk een ander verhaal.
Maar zowel bij M* als in mijn eigen data vind ik andere cijfers.
Wat ook erg belangrijk is: welke volatiliteit heeft dat fonds = wie gaat er zonder omwegen op zijn doel af. Bovendien zijn dit blijkbaar eenmalige resultaten = altijd heel gevaarlijk om je daarop te baseren.
LikeLike
Dat is dus de reden om bij een gemengd(mixer)fonds voor de dis versie te gaan. Verkoop Carmignac kost me €1968 aan roerende voorheffing.
LikeLike
Ben je zeker dat ze juist gerekend hebben? Je moet enkel taks betalen op de meerwaarde van het vastrentend en die meerwaarde ????
Ik heb mijn afrekening ooit gepubliceerd: met het bedrag van de taks kon ik amper een pilsje betalen.
LikeLike
Het gaat hier over €78.636. Fonds zit 11 jaar in portefeuille.
Winst op het fonds is €22.196
De beurstaks is 0 maar de 30% RV op meerwaarden dus wel €1968
LikeLike
Nog even op inpikken daar ik momenteel bezig ben de mixer fondsen te bekijken. Ik zie dat het hier allemaal KAP versies betreft maar dit zou indien mogelijk DIS versies moeten zijn om die 30% RV bij verkoop te voorkomen. Indien het niet anders kan en het is een goed fonds kan je de kap nog overwegen maar indien twee versies bestaan zoals Flossbach von Storch beter de dis versie.
LikeLike
Sorry Benny, maar je slaat de bal mis.
Die RV is enkel van toepassing op het obligatiegedeelte en dat gedeelte is bij Flossbach minimaal (als er al obligaties in zitten)
LikeLike
Flossbach Multiple Opportunities is hier een uitzondering op. Is meer een aandelenfonds want zitten zelfs geen obligaties in.
Maar bv een DPAM HORIZON B Balanced Strategy bevat 54% aandelen en 34% obligaties. (Carmignac 41%)
Daar begint het al te tellen. Maar ze hebben ook een alternatief : BE6227493937 DPAM HORIZON B Balanced Strategy A Dis
Ik ga de andere ook eens in detail bekijken.
In mijn geval was er ook veel belegd in CP en dan 41% in obligaties telt het snel op natuurlijk.
Maar het lijkt me toch het bekijken waard.
LikeLike
Ik ga je op even tegenspreken. Dit is de officiële samenstelling van de Smart Mix: https://mijnportefeuille.be/2020/05/01/mp-smart-mix-infofiche/ .
Zoals je kan zien, maken GEEN keuze voor KAP of DIS versies. Die keuze laten wij aan de lezer over. Elders op de site vind je wel een portefeuille waar er de KAP varianten gebruikt worden, omdat je anders niet correct de rendementen kan opvolgen. Maar dat is dus niet de Smart Mix, enkel maar een opvolging van de rendementen.
DE artikels hoe te kiezen tussen kapitalisatie en distributie vind je hier: https://mijnportefeuille.be/2019/04/23/kapitalisatie-of-distributiefondsen-hoe-kiezen-1/ en https://mijnportefeuille.be/2019/04/24/kapitalisatie-of-distributiefondsen-hoe-kiezen-2/. Dat is dus huiswerk voor de lezer.
LikeLike
Ik heb inderdaad een portefeuille hier gevonden met enkel de kap versies in met de isin codes.
Op een andere post hier staat de portefeuille met enkel de namen.
De artikels waar je naar verwijst had ik al langer gelezen en vandaar mijn voorkeur voor de dis variant bij mix fondsen en indien het obligatiegedeelte groot genoeg is.
En dan speelt het bedrag ook nog mee natuurlijk.
En dan ook nog dat het fonds geen grote dividenden uitkeert want dan ben je op lange termijn nog beter af met een kap versie.
Een afweging dus.
LikeLike
Ik heb ergens op het internet gelezen dat de kap-versie de voorkeur krijgt als je een fonds langer dan 3 jaar in bezit houdt.
Ook heb je nog iets heel speciaals: je hebt dis-versies die amper of zelfs geen dividend uitbetalen. De fondsbeheerder stelt dan dat hij/zij de voorkeur geeft aan meerwaarde. Er wordt natuurlijk niet zwart op wit gezegd dat men de taks wil omzeilen;
LikeLike
Inderdaad, die dis fondsen zijn vaak speciaal ontwikkeld om die RV te omzeilen.
Neem je dis fondsen die een hoog dividend uitkeren kan je beter de kap versie nemen.
LikeLike
Zou het een idee zijn om de grafieken van de fondsen in de smart selecties op een regelmatig basis te publiceren en vernieuwen?
Ik vind de grafieken super handig om visueel te maken waar het fonds nu juist zit en wat het verleden is geweest. Eventueel een vast artikel per smart selectie met de grafieken in, en 4 keer per jaar of zo deze updaten?
LikeLike
Iets om over na te denken.
LikeLike
Marc, zou iemand kunnen achterhalen waarom Robeco Gl Consumer Trends zo fel gedaald is?
LikeLike
Ik heb gisteren de vraag rechtstreeks aan Robeco gesteld. Ik hoop een antwoord te ontvangen.
LikeLike
Lijkt me een beetje logisch daar er 25% technologie in het fonds zit.
LikeLike
Ik ben ook zelf al aan t zoeken geweest en dat zal er wel mee te maken hebben.
LikeLike
Maar technology zelf is helemaal niet gezakt, integendeel men zou kunnen zeggen dat de technology het fonds verhinderd heeft van nog verder te dalen.
Het fonds heeft duidelijk de voorbije maanden de verkeerde keuzes gemaakt in de aandelen dat het in portfeuille hield. Niet verwonderlijk na zovele jaren success.
LikeLike
De drie grootste sectoren waaring dit fonds belegd zijn : Cyclische consumentengoederen, communicatie, technology.
LikeLike
Je kan het aan de beheerder zelf vragen via twitter (of via DM)
LikeLike
Het begon allemaal met de vraag waarom het zo fel gedaald is.
Het laatste jaarrendement was 8%. Sommige fondsen halen dat resultaat alleen maar tijdens hun beste jaren.
Het percentiel 10% van het fonds is 9%/ vandaar een SPREAD.
LikeLike
17% slechter doen dan de index is toch niet niks.
LikeLike
Ik weet niet met welke index je hier vergelijkt, maar ik ben even gaan kijken naar andere fondsen uit dezelfde sector: dan blijkt dit fonds het super te doen. Er zijn soortgelijken die zwaar in de min gaan, terwijl deze nog 8% (DTD) haalt.
LikeLike
Het fonds zit ook voor 13% in opkomende markten wat er ook deels mee te maken zal hebben.
LikeLike
Aankoopmoment(je) ?
Ik ben zojuist een beetje ingestapt….
Dit fonds zit wel in de dynamische model portefeuille.
Een beetje volatiliteit is dan normaal .
LikeLike
Soms moet een belegger wat opschuiven van “growth” fondsen naar “value” fondsen die afgelopen jaren wat achterbleven en nu eventueel een inhaal beweging maken. bv. Robeco gl. premium, Nordea global stable eq, Skagen Global en nog vele anderen…
LikeLike
Opletten dat je niet teveel de marketingriedeltjes herhaalt. Overal vinden de marketeers wel mogelijke (zoals bij jou “zou”) inhaalbewegingen.
LikeLike
Die redenering volg ik toch ook wel en het zijn alvast 3 mooie fondsen die je hier opnoemt. Geven toch een aardig rendement en hebben zich al bewezen. Iets minder risico en geen obligaties.
Nog eentje is DWS Invest CROCI Sectors Plus LC, lijkt het nog een stuk beter te doen dan Robeco.
LikeLike
Weer een momentopname ?
LikeLike
Als je van dat DWS-fonds de grafiek bekijkt, dan zit de kans er dik in dat je daar weer een éénmalige hoogvlieger noemt.
LikeLike
Baseer je niet te veel op de (recente) resultaten uit het verleden.
LikeLike
Kunnen obligaties in een gemengd fonds nog als buffer dienen wanneer zich ooit een crisis aandient? Of is hun rol als buffer volgens jullie uitgespeeld?
Er worden vanaf volgend jaar misschien enkele renteverhogingen doorgevoerd, zouden de fondsbeheerders van gemengde fondsen hierop al (kunnen) anticiperen?
LikeLike
Lees de artikels over “Kan je nog defensief beleggen anno 2021”.
LikeLike
Wat moet je dan doen met de gemengde fondsen die nog in portefeuille zitten? Je kan ze toch nog holderdebolder verkopen?
LikeLike
Even geduld ik werk aan een artikel over verkopen.
Maar voor de ongeduldigen: cash is momenteel, indien niet nodig, niet interessant. Ook over nieuwe aankopen kan je je vragen stellen. Zolang het fonds meer genereert dan een spaarboekje is holderdebolder niet aangewezen.
LikeLike
Wat ik bv. bij dynamische gemengde fondsen zie, is dat er meer en meer een verschuiving is richting cash en liquiditeiten ipv obligaties. Sommige dynamische gemengde fondsen hebben nauwelijks nog 10 tot 15 procent of soms zelfs minder obligaties in portefeuille. Ik ga ervan uit dat deze dynamische gemengde fondsen bij een crash via het leeuwendeel aan aandelen voldoende herstelpotentieel na een crash zullen hebben. Bestaan er trouwens pensioenfondsen die enkel in aandelen beleggen? Ook hier zullen die fondsen voldoende winst moeten blijven genereren om te kunnen worden gepromoot aan klanten.
LikeLike
Bij de Coronadip hebben we dat kunnen vaststellen: de mixfondsen noteerden een daling die bijna even groot was als bij aandelenfondsen. Dat deed mijn collega opmerken dat de “bescherming” weg was.
LikeLike
Ik dacht dat fondsen met veel obligaties in 2022 weinig meerwaarde te bieden gaan hebben of zelfs verlies gaan optekenen.
Betreft Robeco consumer trends. Die 17% slechter dan zijn index is de MSCI ACWI Growth NR USD
LikeLike
De vergelijking die je hier opgeeft, past als een tang op een varken. Het Robeco-fonds is een sector fonds, het andere niet.
Als ik zo mag vergelijken dan presteert jouw index eerder pover: het mediaan jaarlijks rendement is slechts 12% terwijl het mediaan jaarlijks rendement van Robeco Global Consumer Trends 18% is.
LikeLike
Definitie sectorfonds
Een sectorfonds bestaat uit effecten die allemaal uit een specifieke sector bestaan. Dit kan bijvoorbeeld de bouwsector zijn, of de tech-sector.
Robeco is toch een heel gespreid fonds dat in verschillende sectoren zit en zich niet richt op één welbepaalde sector.
Sectoren
Grondstoffen 4,18
Cyclische consumentengoederen 31,10
Financiële diensten 4,52
Communicatiediensten 19,79
Technologie 21,52
Defensieve consumentengoederen 13,64
Gezondheidszorg 5,26
LikeLike
Als je het zo bekijkt, dan is het gespreid, maar het gaat over allerlei zaken die zich richten op de consument. Geen elementen die zich richten op de industrie bijv. De idee er achter is dat die consument blijft consumeren.
LikeLike
Eerst meer uitleg over het fonds:
Robeco Global Consumer Trends is een actief beheerd fonds dat belegt in aandelen uit ontwikkelde en opkomende landen over de hele wereld. De selectie van deze aandelen is gebaseerd op een fundamentele analyse. Het fonds heeft als doelstelling het behalen van een beter rendement dan de index. Het fonds belegt in een aantal structurele groeitrends in de consumentenbestedingen. De eerste is de ‘digitale transformatie van consumptie’. De tweede trend is de groei van de ‘opkomende middenklasse’. De derde trend richt zich op het toenemende belang van ‘gezondheid en welzijn’. De fondsmanagers proberen aandelen van de structurele winnaars binnen deze trends te selecteren.
Dan enige uitleg over de resultaten, maar die blijken wel een beetje verouderd. Ze zijn daar blijkbaar allemaal in verlof geweest of in quarantaine want vandaag pas antwoord gekregen:
Toelichting rendement
Per 30 nov. 2021
Op basis van de handelskoers behaalde het fonds een resultaat van -0,51%. De trend ‘digitale consumptie’ droeg negatief bij afgelopen maand, ondanks de uitzonderlijk goede performance van NVIDIA en Advanced Micro Devices dankzij goede winstcijfers en de potentie van de metaverse. Verlieslijdende bedrijven en bedrijven met een hoge waardering hadden het ook moeilijk. Tot de grootste verliezers in de technologiesector behoorden Spotify en Zoom Video. Onze trend ‘opkomende middenklasse’ droeg neutraal bij. Het Zwitserse sieraden- en horlogemerk Richemont kwam met uitstekende resultaten, met een stevige groei van de Cartier-sieradenlijn en ook een beter dan verwacht herstel van de luxe horlogelijn. Technologieaandelen uit opkomende markten deden het dit jaar minder en afgelopen maand was helaas geen uitzondering. Alibaba en Meituan daalden flink na tegenvallende winstcijfers. De bedrijven in de trend ‘gezondheid en welzijn’ leverden ook een neutrale bijdrage. De enige teleurstelling hier was Peloton (fitnessapparatuur). Het bedrijf zag het aantal nieuwe klanten vertragen en waarschuwde voor een langzamere groei in 2022.
LikeLike
Hier moet je jezelf afvragen welke vergelijking het belangrijkste is: het verre verleden, het recente verleden, of de toekomst.
LikeLike
Tijdends het zoeken naar interesante fondsen botste ik op een verschil in cijfers tussen de laatst gepubliceerde screening cijfers en de laatste gogi cijfers. Nu dat die een klein beetje van elkaar afwijken door een verschillende tijdsperiode, daar kan ik inkomen, maar op de MPQ van 2 fondsen zal wel een heel groot verschil:
LU0225737302 US Advantage MS K €
LU0073232471 US Growth MS K €
gogi cijfers geven een mpq 2020 aan van respectievelijk 55 en 35 (risk 101 en 125, Med1L120 21% en 25%)
in de screening cijfers is dit 241 en 130 (risk 97 en 123, Med1L120 20% en 24%)
Mis ik iets of heb ik een foute interpretatie?
LikeLike
In een van mijn vorige reacties heb ik al aangegeven dat wij momenteel onderzoeken of we de historiek nemen vanaf 2007 of vanaf 2010. Vermits er in die eerste periode een crash zat, kan dat wel degelijk zo’n verschil opleveren.
LikeLike
Aha inderdaad
LikeLike
Onderwerp: asset allocatie:
Hoeveel cash dient er in een beleggingsportefeuille te zitten in verhouding tot de aandelen fondsen?
Is dit niet afhankelijk van uw risico profiel?
Ooit eens een artikel gelezen waarin men voorstelt dat het fondsen aandeel 100- leeftijd zou moeten zijn.
Voorbeeld : voor iemand die 83 jaar is zouden de aandelen fondsen een 17% van de portefeuille moeten bedragen en de cash een 83 %. Welk is hier de logica voor? Hebben jullie hierover een standpunt?
LikeLike
Ik ben het daar, gezien mijn leeftijd, helemaal niet mee eens. Ik klasseer die regel als voorbij gestreefd. Met zo’n % obligaties haal je geen rendement meer. Het wordt dan hopen dat je niet te lang meer leeft of je eindigt in armoede.
Vroeger was iemand van 65 een oude man of vrouw. Ik ken heel wat mensen van boven de 70 die nog erg vitaal zijn.
LikeLike
Het niet conventionele antwoord: genoeg cash om altijd te kunnen inspelen op een onverwachte koopjesperiode. En uiteraard ook genoeg om te leven zonder dat je iets moet verkopen op een ongepast ogenblik.
LikeLike
Ik heb in 2020 en dit jaar major goudmijn aandelen ( zie bv artikel lynx.be of .nl beste goudmijnaandelen 2019 ,2020 en 2021 ), 2 fysiek goud Etf , en Junior en Senior goudmijnen Etf’s gekocht. Geen actieve goudmijn fondsen gekocht omdat deze niet “‘klakkeloos” de goudmarkten volgen.
Het idee is ; wanneer de beuren (veel) dalen zullen de bovenvermelde stijgen.
Dit is ook een veiligheid wanneer de inflatie blijft stijgen en door de oplopende rente TINA wat uitgewerkt is .
Ter info: gemiddeld rendement bovenstaande ongeveer 7 % ,zelf met stijgende beurzen.
Flossbach heeft ook goud in portefeuille….
Dan heb je ook aandelen bv. Flowtraiders in Nederland die sterk stijgen telkens wanneer de beurzen ” zenuwachtig ” worden.
Wat vinden alle lezers hierover?
Graag ook Uw mening , als liefhebber van fondsen ,hierover .
Mvg.
Filip
ps. Mijn bedoeling is andere invalshoeken van iedereen hierover te lezen ; dit om mijn strategie hierover te “ontzenuwen”.
LikeLike
Misschien geraken we iets verder met de GOGI graf van deze ETF US78463V1070
LikeLike
Je zal wel kunnen begrijpen dat ik alle data van deze tracker niet ga opladen, als die toch niet aangeboden wordt in BE of NL.
Ik heb wel alle goudprijsnoteringen en en ook de data van Xetra Gold in mijn bestand zitten: eerstdaags mag je van die twee de GOGIgraf verwachten.
LikeLike
Kan U ook tegelijk een GOGI graf van de grote goudmijnen etf als info meegeven ?
bv. VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF ( GDX ) deze is verkrijgbaar in België en Nederland , dit is een kapitaliseren fonds ,in euro genoteerd ,voor alle grootste beursgenoteerde bedrijven die wereldwijd voornamelijk actief zijn in de mijnbouw van goud en zilver.
Ik kijk er naar uit.
LikeLike
Ik kijk na of ik die al heb.
LikeLike
Ps. Als eveneens tegelijk een wereldwijd aandelen Etf als info kan meegeven , dan kunnen we zien of mijn theorie en deze van Flossbach mixfonds al dan niet klopt.
bv. iShares Core MSCI World UCITS USD (Acc) (EUR).
LikeLike
Die heb ik wel in mijn bestand.
LikeLike
Alternatief voor van VanEck etf opgezocht :
Ishares Gold Producers UCITS etf Acc Euro IS0E/ IE00B6R52036
LikeLike
… Producers: zijn dat geen goudMIJNfondsen ? Reageren anders dan goud zelf…
LikeLike
ETF van aandelen beursgenoteerde bedrijven die wereldwijd voornamelijk actief zijn in de mijnbouw van goud en zilver.
In het verleden is de correlatie met de goudprijs soms zoek .
LikeLike
dat is wat ik bedoelde.
Dat het rendement van goud niet je dat is en het fonds gaat reageren zoals de andere fondsen in de economie, welk nut is er dan nog ?
LikeLike
Nut : een kombinatie tussen de goudprijs en het beter beheer de laatste jaren van de verschillende goudmijnen.
Enkele jaren geleden hielden deze bijna geen rekening met de aandeelhouders en daardoor zijn de koersen meer gezakt dan de algemene markten. Ook hebben deze hun rentabiliteit gevoelig opgekrikt na jaren lage goudprijzen.
Deze aandelen zijn sterk afhankelijk van de prijs edelmetalen, vooral goud, en hebben een negatieve of positieve hefboomwerking op de prijs van deze metalen.
LikeLike
Pensioensparen 990 30% belastingvoordeel 1270 25% voordeel.
Is er een voordeel voor het sparen van 1270 ipv 990 ndien de barometer groen staat of is het voordeel enkel belastingtechnisch? Indien de barometer niet groen komt te staan – enkel 990 eu storten.
LikeLike
Mijn collega heeft al meerdere malen geschreven dat pensioensparen en GOGI niet samen sporen.
Persoonlijk vind ik al het gereken naar het rendement naast de kwestie. Als het uitbetaalt wordt op je 65ste, dan telt er maar 1 ding: hoeveel heb ik gespaard ? Of het dan aan 5% was of aan 10% maakt niet uit.
LikeLike
Hallo Marc,
ik word helemaal onnozel van SaxoInvestor … ik beleg al bijna 10 jaar in beleggingsfondsen via Binckbank. Ik beweer zeker niet dat ik een specialist ben, maar ik slaag er maar niet in om te slagen voor de kennistest op Saxoinvestor. Terwijl volgens mij mijn antwoorden toch wel goed zijn. Zou je mij kunnen helpen hiermee?
Thx.
LikeLike
Ten eerste: je bent niet verplicht om die test te doen. Je kiest zoals ik voor “execution only”.
Ik heb wel geprobeerd en was geslaagd voor het eerste deel, maar ergens een foutje in het tweede deel en dan moet je helemaal terug opnieuw beginnen. Door mijn werk vroeger, weet ik perfect hoe zo’n test werkt. Ik heb het systeem van mijn vroegere werkgever gedebugged en weet alzo zeer goed hoe het resultaat tot stand komt. Door mijn leeftijd mag ik nog alleen in defensieve producten beleggen en daar ben ik het niet mee eens.
Het kan wel zijn dat men sommige orders zal weigeren (bijv aankoop ARK-fondsen) maar dat heeft niks te maken met de test maar met de wetgeving daarover (die fondsen mogen niet aangeboden worden in BE). De tekst die komt bij een weigering is daar naast de kwestie. Ik denk foutief vertaald. Aankopen van fondsen en gewone trackers zou geen probleem mogen opleveren.
LikeLike
En kan ik die “Excetution Only” dan ergens instellen of zo? Heb eens gezocht in de instellingen maar kan dit niet meteen terugvinden.
LikeLike
de test niet starten en gewoon overslaan: gewoon je order ingeven.
LikeLike
Dat lukt niet hoor … wanneer ik in het overzicht zit van alle fondsen die ik in mijn bezit heb, dan zie ik rechts een blauw knopje met een “K” op om te kopen. Wanneer ik hier op klik gaat er een apart schermje open, waar bovenaan al meteen staat dit dit product niet passend is voor mij, omdat ik niet geslaagd ben voor de vragenlijst. Onderaan zie ik een knop staan met “Koop”, maar deze is niet actief.
LikeLike
Het is dan toch gelukt … als je de KID download dan wordt de “Koop” knop actief, en kan je kopen … zelfs al heb je de vragenlijst niet ingevuld … bedankt voor de hulp.
LikeLike
David, Ik zit met hetzelfde probleem. Tot hiertoe nog nooit fondsen gekocht via Binck/Saxo, maar het 3i Infrastructure Fund was op mijn radar gekomen, vandaar dat ik de test invulde. Ook ik ben er zeker van dat ik alle antwoorden correct had, doch kreeg steeds de melding dat ik niet slaagde. Dan maar het bedrag verhoogd dat ik per keer beleg, ook dat hielp niet. Vervolgens een ticket gemaakt, en toen kreeg ik te horen dat ik hen mocht bellen, en dan zouden ze me assisteren, of dat ik zo kan kopen zonder te slagen.
LikeLike
Dat fonds opgezocht: ook weer een fonds zonder distributie-akkoord voor Be. Ze mogen dat alzo niet uit eigen beweging gaan voorstellen. Als je gaat vragen, kan ik dat kopen dan gaan ze nee zeggen.
Zeg je nu ik wil dat absoluut kopen (jij neemt de beslissing) dan kan dat meestal wel, maar sommige brokers rekenen dan wel extra kosten aan. Soms tot €50 per aankoop.
De vraag is dan: waarom zoveel moeite doen voor iets waar bij ons voldoende alternatieven voor zijn ?
LikeLike
Bedankt voor je reactie Ann, als ik na dit weekend nog niet geslaagd ben voor de test, dan zal ik ook eens bellen.
LikeLike
Alternatieven, zoals ?
Ik heb al wel het infrastructure fonds van M&G, maar dit verbleekt toch bij dat van 3i. En ook Gert De Mesure is hier heel lovend over.
LikeLike
Je moet hier toch wel mee oppassen dat je goed begrijpt waarin je investeert.
Het 3i “fund” is geen beleggingsfonds zoals je gewoon bent, maar eerder een investeringsbedrijf waarvan je een aandeel koopt. Als je een aandeel koopt, dan kan dat enkel omdat een andere belegger zijn aandeel verkoopt. Dit in tegenstelling met een beleggingsfonds dat jouw geld investeert door nieuwe onderliggende waarden te kopen waarvan jij in essentie eigenaar wordt. Hier dus niet.
En je hebt alle risico’s die met een aandeel gepaard gaan.
LikeLike
Dus meer te vergelijken met TINC ?
LikeLike
Is dit de ISIN-code van dit aandeel ? GB00B1YW4409
LikeLike
Als je twijfelt aan een Isincode: geef ze in in Google en je zal zien wat je tevoorschijn googelt.
LikeLike
Kan er toch iemand bevestigen voor de zekerheid. Alvast bedankt
LikeLike
Als je het ingegeven hebt zoals aangegeven, dan zal je toch wel gezien hebben dat het klopt.
Maar alhoewel er Fund in de naam staat, is dit weer geen fonds, maar wel een aandeel van een investeringsmaatschappij.
LikeLike
Lang geleden schreven jullie een artikel over grondstoffenfondsen. (deel 2 05/03/2015 ) nl. een aantal van deze fondsen zijn niet meer terug te vinden in de GOGI . bv. LU0505663152 – Aberdeen Standard SICAV I – World Resources Equity Fund A USD Acc is verdwenen.
LikeLike
Ik heb na lang speurwerk het artikel gevonden waar jij naar refereert.
Dat was op een andere site waar wij niets meer mee te maken (willen) hebben: ik zou je ook willen vragen om dat artikel eens heel kritisch te bekijken. Dan ga je zien dat er daar bizarre zaken aan de gang zijn nml het artikel is geschreven in 2015 en die grafieken starten in 2017… en eindigen in 2021. Toch wel straf hé ?
Alhoewel mijn collega toen schreef dat grondstoffenfondsen povere resultaten genereerden, ga ik dat fonds toch eens opzoeken. Mogelijk kom ik er op terug.
LikeLike
De auteur van dit artikel haalt (sinds 2015) gewoon de meest recente info op van de Morningstar website via een URL.
Google op “grondstoffenfondsen” geeft als eerste resultaat the artikel.
LikeLike
De computer houdt de grafieken up to date.
LikeLike
Het was mij ook opgevallen.
LikeLike
Beste Marc en Robocat,
Ik volg jullie al een paar jaar met veel interesse, maar ik ben nu de pedalen toch kwijt. Ik zie de logica in de afkortingen niet meer. Er zijn zoveel verschillende codes in de scoretabellen en de tabellen die af en toe speciaal aangemaakt worden (bv laatst de tabel met de ETF’s). Als ik op de website zoek vind ik er hier en daar wel wat over, maar nooit echt alles bij elkaar en even verklarend. Is het mogelijk voor mij en volgende volgers eens een “vertalende” lijst te maken. Ik kan me voorstellen dat een nieuwe volger gewoon door het bos de bomen niet ziet en afhaakt. Dat is niet jullie bedoeling denk ik.
Ik weet dat die scores het werk zijn van vele uren zweet, maar ik vrees dat jullie voor een nieuweling Chinees spreken. (Zolang het maar geen Russisch is).
Hopelijk vinden jullie de tijd om een “handleiding” te maken.
Alvast bedankt
LikeLike
Wat betreft die nieuwe kolommen bij de etf’s: de kosten duiden natuurlijk op de beheerskosten. Als je de tekst leest zou dat volgens mij toch duidelijk moeten worden.
Als je weet wat Med1L120 en Med1L60 betekent, dan weet je toch ook wel dat Med1L49 slaat op de mediaan van de laatste 49. Ik dacht dat iedereen wel zou mee zijn.
LikeLike
klik bovenaan rechts op ZOEKEN, een nieuw kader opent, waarin ge “afkortingen” intikt en dan links nogmaals op ZOEKEN klikt. Dan krijgt ge een scherm met links “Afkortingen, termen en begrippen op MP”, dat is de link naar de gewenste uitleg. Succes.
LikeLike
Als je de tekst leest, dan ga je daar een rechtstreekse link naar die pagina vinden… (“uitleg hier”)
LikeLike
Dank u. Ik heb het gevonden en ga dit eens goed lezen en proberen te interpreteren.
De bijgevoegde uitleg lijkt me echter nogal zuinig en komt niet echt overeen met de hoofdingen van de maandelijkse tabellen. Het blijft moeilijk om een koop- verkoopsignaal uit de tabellen te halen.
LikeLike
Wij duiden alleen aan wanneer een fonds overpresteert of onderpresteert.
Wanneer een fonds overpresteert, dan is het best geen orders te plaatsen (STOP). Bij onderprestatie krijg je een SPREAD: daarmee bedoelen we het kan. Een echt koopsignaal is dat niet omdat wij niet kunnen garanderen dat het fonds niet meer verder kan zakken.
Ik zou zeggen: bij een SPREAD is het aan jou om de zaak te bekijken en een oordeel te vellen of je gaat aankopen of verder wachten. Ik heb al meermaals geschreven dat het geen “automatiekske” is.
LikeLike
Wat vinden jullie van volgend gemengd fonds met als oprichtingsdatum 31-01-2014: capital group global allocation fund met isin-code LU1006076209?
LikeLike
In mijn databestand vind je het moederfonds in USD (maar omgerekend in EUR**). Daarom mag je die cijfers gebruiken om jouw versie te beoordelen.
Misschien een fonds dat niet zou misstaan in onze Smart Mix. Zit er nu niet in omdat het op de moment van de samenstelling echt nog te jong was en aldus niet geselecteerd.
Mediaan rendement 7% met een MP Q van 82.
LikeLike
Sorry Marc, maar je antwoord “reactie hier” werkt niet. Trouwens, mijn vorige reactie was voor GejeM. Dus nogmaals bedankt ann GejeM.
LikeLike
Ik heb opgemerkt dat dit jaar een fonds van Flossbach beter hersteld is dan de AEX en de Dax indexen en vele andere actieve fondsen.
Isin LU0366178969
Ik weet niet of een Belgische belegger deze kan/mag kopen.
Heeft U meer info.
LikeLike
Als ik me niet vergis dan kan je dit fonds noch in BE noch in NL aankopen.
Ik heb het wel gevonden en ga het een dezer dagen opnemen in mijn bestand en er eens een artikeltje over plegen. Ik weet dat ze bij Flossbach onze site volgen en misschien komt er dan reactie.
LikeLike
Op 10 jaar, 4,31% slechter dan de index, lijkt me niet echt de moeite waard om te bekijken.
Op 5 jaar zelfs 6,14% slechter.
LikeLike
Kan zijn, maar daarbij toch enkele vragen:
1° Welke index?
2° Heb je ook de Riskfactor vergeleken ?
LikeLike
Ik ga dit fonds niet opnemen in mijn bestand. Het blijkt een Inc-fonds te zijn: daar de evt uitbetaalde dividenden daar niet mee in rekening worden gebracht, start het daar al met een nadeel.
LikeLike
De MSCI ACWI-groei-index.
De meeste van die fondsen zitten in dezelfde vijver te vissen wat op zich ook normaal is natuurlijk.
Berkshire Hathaway/Alfabet/microsoft/Amazon.com/Moody’s Corporation/Johnson&Johnson
Voor large cap groei heb ik het fonds Fundsmith Equity Fund I EUR en ROBECO GLOBAL CONSUMER TRENDS D EUR.
Vergeleken met dezelfde index.
Fundsmith Equity Fund I EUR 10 jaar 16,72% of 2,49% beter dan de index.
ROBECO GLOBAL CONSUMER TRENDS D EUR. 10 jaar 14,25% of gelijk aan de index.
https://ibb.co/ctpm8Hs
LikeLike
Benny, Ik geloof niet veel uw verhaaltjes. Je komt hier vertellen dat je een positieve return hebt dit jaar, maar Robeco Global Consumer Trends staat al op -16% dit jaar en Fundsmith staat YTD – 11%, dat zijn uw 2grote posities.
De meeste fondsen met goede medianen op 5 jaar staan negatief.
Volgens mij is er een paradigma shift bezig, dus ik kan Filip goed begrijpen dat hij naar de prestaties van 2022 kijkt. Dus droom rustig verder, ik denk dat je beginnen beleggen bent toen uw buurman zijn zwembad aangelegd heeft.
LikeLike
Niet op de man spelen aub.
LikeLike
bram,
Wanneer MeDirect deze cijfers aangeeft veronderstel ik dat ze ook correct zijn maar net de portefeuilles nog eens bekeken omdat deze volgens jouw niet correct zouden zijn.
Vandaag de stand nog eens bekeken bij MeDirect.
Fundsmith -1,69%
Robeco consumer -1,04%
Flossbach +2,2%
Picket security +6,11%
Robeco Global stars +3,61%
De volledige fondsenportefeuille heeft vandaag een rendement van -0,24%.
De trackerportefeuille heeft vandaag een rendement van +4,37%.
Ik heb wel een fout gevonden in de fondsenportefeuille en dat is dat deze gestart is tussen 28/01/2022 en 02/02/2022
De trackerportefeuille is wel zoals eerder gezegd gestart op 04/01/2022.
Mijn vorige trackerportefeuille is afgesloten op 18/11/2021 om de winst te verzilveren.
Fondsenportefeuille is eenmalige aankoop, Trackerportefeuille wordt maandelijks bijgekocht.
Maar je hebt inderdaad gelijk had ik de fondsen op 04/01/2022 gekocht alles wel aardig in het rood gestaan had dus die maand heeft dat verschil gemaakt.
Anderzijds heb ik de trackers wel op 04/01/2022 gekocht maar door het maandelijks bijkopen maakt dit een groot verschil dat van de 7 trackers er 6 al met winst noteren waarvan goud +10,5% en de mindere(groeilanden)-3,85% noteert.
LikeLike
Medirect geeft de cijfers van de periode die juist voorbij is en ik geef meestal de rendementen van meerdere periodes.
Als ik bijvoorbeeld van Blackrock Sust Energy opgeef dat de mediaan 3% is, dan wil dat gewoon zeggen dat de helft (50%) van de beleggers minder heeft dan 3% en de andere helft meer dan 3%. De grootste massa zal rond dat cijfer cirkelen.
LikeLike
bram,
Ook nog even opmerken, je schrijft : De meeste fondsen met goede medianen op 5 jaar staan negatief.
Het zal je misschien ook al opgevallen zijn dat de meeste goede fondsen ook het snelst terug herstellen.
Vb PICTET – SECURITY
YTD -9,92%
1 maand +4,38%
LikeLike
Dat klopt maar sommige beleggers willen die hoge volatiliteit niet. Onze Riskfactor geeft je daar een zicht op.
LikeLike
Ik heb het over dit jaar ( 2022 ) en niet de rendementen op 5 / 10 jaar . Ik vergelijk ook mijn portefeuille steeds met de AEX ( meer technologie) en DAX ( meer waarde aandelen), S/P 500 en de Nasdaq 100.
Mijn portefeuille ( individuele aandelen, actieve aandelen fondsen ,aandelen ETF en individuele obligaties in verschillende valuta ) en het fonds van Flossbach staat dit jaar ( YTD ) positief tezamen met fysiek goud.
Voor mij is dit een zeer belangrijke parameter……
LikeLike
Op dit moment staat mijn portefeuille ook nog helemaal positief en haalt ook nog steeds een meer dan behoorlijk jaarlijks rendement.
Ik meen dat het moment van instappen (GOGI) daar aan de basis ligt.
LikeLike
Een rendement op 1 jaar zegt toch totaal niets.
Mijn buurman dacht vorig jaar ook dat hij na 1 jaar beleggen rijk was en hij liet prompt een zwembad plaatsen.
Nu denkt hij daar wel heel anders over.
LikeLike
Ik had het in elk geval over het langjarig gemiddelde.
LikeLike
Beste Marc , ik ben blij in Uw plaats .
Ik ben van oorsprong een obligatie belegger. Daar in euro geen rendementen te halen zijn zonder te traden overgeschakeld naar vreemde valuta obligaties ( geen obligatie fondsen ).
Ik heb niet zoveel vertrouwen in de Euro maar dat is een ander verhaal.
De vreemde valuta’s zijn mooi gestegen door het “stupide “ gedrag van de ECB…..
Dit jaar zeer veel individuele aandelen gekocht van zeer degelijke bedrijven aan solden prijzen door de angst in de marken (koop degelijke bedrijven vooral bij “ fear in de market “zoals warren buffet adviseert…… ).
Ik ga nu wat van jouw goede fondsen kopen.
Met vriendelijke groeten.
Filip
Ps is Inc iets speciaal of is dit gewoon een distributie fonds ?
Ik heb een Duitse vriendin die door mij interesse heeft in dit fonds .
LikeLike
Met een Inc-fonds bedoel ik een distributiefonds. Vermits die in Be door de zware taxatie op weinig belangstelling kunnen rekenen, worden ze amper aangeboden. De Duitse fiscaliteit ken ik niet.
LikeLike
Benny, Ik heb uw return geïnterpreteerd vanaf 01/2022 en niet over een volledig jaar, vandaar mijn reactie dat het niet positief kon zijn. Ik heb een aantal van die fondsen zelf en mijn bank toont de return van alle fondsen ook YTD.
Ik geloof niet in fondsen die eeuwig outperformen. De afgelopen 15 jaar was er een beleggingsklimaat met ultralage rentevoeten en een massa liquiditeiten van de centrale bankiers die ideaal waren om de door u opgenoemde fondsen te laten floreren. Nu zijn keerpunten bereikt en nemen andere thema’s de lead.
Ik heb dit Pictet Security fonds ook, staat achteraan slechtste prestaties van mijn fondsen.
De helft van mijn fondsen moeten niet herstellen, want ze staan op winst.
Sedert enige tijd is er voedsel en energieinflatie. Kijk in de exel naar de fondsen die goed presteren op 3 maand, daar zitten de toekomstige goede medianen, alleen ik ga daar geen 3 jaar op wachten, want dan is een deel van het opgaand potentieel weg. Ook al gaat de weg hobbelig zijn, ook hier gaan tussentijdse terugvallen komen.
Niet alle aandelen zijn in fondsen te vatten. miners in koper, tin, nickel, uranium, platina, (vooraan in de keten voor batterijen EV), kunstmest, palmolie, granen. Voor banken behoren deze tot vervuilend en komt het hun imago niet ten goede. Voor mij komt return voor greenbashing.
Banken zetten liever “grean deal sustainable ESG” in de kijker, die fondsen komen als paddestoelen uit de grond.
LikeLike
Ik stel mij grote vragen bij jouw bemerkingen als ik de cijfers van Pictet Security uit mijn databestand bekijk.
Dat fonds toonde in 2021 een resultaat van 27,8%.
Afgesloten op 16 03 2022 was het YTD: –11,95%.
Het mediaan rendement van de laatste 2,5 jaar was 16,2%.
Tijdens het laatste 1,5 jaar noteerde ik 25,3% als mediaan. Het laatste jaar 28,9% en de laatste 6 maanden: 27,6%.
Dat rendement bij de slechtste prestaties: proficiat met jouw selectie….
Laat ons wel ernstig blijven.
LikeLike
Misschien had ik in mijn reactie 2 KEER moeten vermelden dat het ging over returns VANAF 01 01 2022.
Zo praten we naast mekaar door en worden mij leugenachtige woorden in de mond gelegd die ik niet geschreven heb
Ik weet dat uw medianen over 5 en 10 jaar voor u heilig zijn en dat uw cijfers correct berekend zijn, maar daarom gaan deze fondsen het de komende 10 jaar niet goed doen.
Historische rendementen naar de toekomst projecteren kan wel eens pijnlijk zijn.
Rolf Stout was toch ook de ongenaakbare fondsbeheerder tussen 1995 en 2007 ?
De economische realiteit nu zegt iets anders. Als mensen naast hun lening of hun huur nog enorme bedragen voor voedsel en energie moeten neertellen, dan blijft er weinig koopkracht over voor “Consuming Trends” en de bedrijven die in deze fondsen zitten.
Enfin ieder zijn mening, voorlopig leven we nog in een pseudo vrij land, weliswaar virtueel failliet maar dat is een andere kwestie.
Ik zal hier enkele returns van mijn fondsen tot vandaag vermelden VANAF 01 01 2022. Welke fondsen knabbelen aan de positieve return, toch diegene die min staan. De fondsen die NU min staan hebben het moeilijk met inflatie en dat was al gaande voor de oorlog in Oekraine, want per saldo staan de beurzen nu iets hoger dan bij de ibnval van Rusland, laten we het daar niet op steken.
Blackrock World Mining + 23 %
Jpm Global Nat Res +27 %
BGF Nat Resources + 22 %
Invesco Gold & Precious Metals + 13%
DWS Agribusiness + 13 %
Aberdeen Global World Resources + 10%
First Eagle Amundi + 4 %
Nordea Global Stable Eq + 2%
R-Co Valor + 1%
Flossbach Von Storch – 1%
Pictet Security – 9 %
Pictet Robotics – 10 %
Robeco Consumer Trends – 13 %
LikeLike
Het is moeilijk om op jouw reactie te reageren want je schiet werkelijk van de hak op de tak.
Jij gebruikt hier weer resultaten uit 1 periode en gaat daar dan beoordelingen aan vast knopen. Ik maak al meer dan 10 jaar gebruik van resultaten over vele periodes en kom steeds meer tot de vaststelling dat die cijfers meer dan genoeg zeggen over de toekomst, een uitschieter (omlaag of omhoog) niet te na gesproken. Vele volgers hebben ondertussen ook ondervonden dat die langjarig gemiddelden verrassend veel waarde hebben. Maar je hoeft mij niet te geloven en je mag van mij gerust verder doen met buikgevoelens en inschattingen (als je niet gelooft in cijfers uit het verleden). Cijfers van de toekomst heb ook jij niet in je bezit, neem ik aan.
Verder enige quotes: Pictet Security is geen “consuming trends”….
Rolf Stout was beheerder van OBAM met schitterende resultaten. Sinds BNPP zijn handen aftrok van dat fonds, blijkt dat zich (inderdaad zonder Rolf) erg goed te herstellen. Een specifiek signaal dat een goed fonds goed blijft, zelfs als de beheerder er mee gestopt is.
Dan de inflatie die zich pas in de laatste weken (ik zou bijna <<dagen>> moeten schrijven) manifesteert en daar knoop jij dan NU AL die negatieve cijfers aan vast. Dat een fonds als BGF World Mining en die andere zo’n resultaat laat optekenen, heeft volgens mij waarschijnlijk weinig met inflatie te maken maar eerder met piekende prijzen van de grondstoffen.
En ik zou nog kunnen verder gaan.
LikeLike
Ik raad alle lezers eens aan om een kopie te maken van deze discussie en begin 2025 te checken hoeveel er nog overblijft van uw lineaire toekomstvoorspellingen.
Vooral blijven voort denken in uw tunnelvisie.
Wellicht duurt het zelfs zolang niet meer vooraleer het financiële systeem in mekaar stort en er een monetaire reset komt met bail ins van banken.
Hebt u enig benul hoe failliet de Westerse Wereld wel is ?
Dat Rusland en China gaan bepalen of er nog olie in petrodollars gaan betaald worden, maar wel in olie voor fysiek goud.
Dat er altijd maar meer QE van de FED, ECB nodig is om de wereld recht te houden..
Inflatie is al langer dan een jaar bezig, alleen worden de echte inflatiecijfers omlaag gemanipuleerd, blijkbaar bent u de enige die dat pas nu merkt.
Ik heb tenminste het lef om mijn portefeuille te tonen
Ivm. Rolf Stout & opvolgers……
Met name in de jaren na 2003 – 2010 lag de nadruk op beleggen in meer cyclische sectoren en de opkomst van emerging markets die in hoge mate profiteren van een aantrekkende wereldeconomie. Hierna volgde tijdens de Europese bankencrisis een kortere periode van Peter Ranty als beheerder. Sinds januari 2013 is Sander Zondag als Chief Investment Officer (CIO) aangesteld als hoofdbeheerder van de wereldwijde OBAM strategie. Vanaf 2013 zijn door de beheerder onder meer verdere team aanpassingen doorgevoerd en heeft CIO Sander Zondag het beleggingsfilosofie/proces verscherpt naar een meer geconcentreerde, gediversificeerde kwaliteit/groei beleggingsstijl.
Voorgaande paragraaf toont aan het succes over de 2 decennia te wijten was aan een wijziging in beleggingsstijl.
Dat bewijst toch dat bepaalde themas niet voor altijd succesvol blijven.
Blackrock World Mining is reeds een paar jaar succesvol, dat is niet pas sinds vorige week, grondstofprijzen zijn al langer aan het stijgen. Blijkbaar hebben stijgende grondstofprijzen & inflatie volgens u niks met mekaar te maken ?
Waar hebt u economie gevolgd ?
Als ik het heb over Consuming , dan had ik het over mijn laatst vermelde fonds Robeco Consumer Trends ipv Pictet Security.
U bent wel sterk in dingen verdraaien.
LikeLike
Robeco Global Consumer Trends sinds 16 03 2022 tot vandaag = +11% op een halve maand…
LikeLike
Robeco Global Consumer Trends, kijk naar hun top 10.
Dat zijn topbedrijven die al vele jaren winst maken en dat binnen 10 jaar nog zullen doen.
LikeLike
Ik ben juist blij dat Robeco Global Consumer Trends de laatste maanden terug wat lager staat. Zo kan ik eindelijk nog eens wat bijtanken :).
LikeLike
Robeco Global Consumer Trends tank ik gewoon maandelijks via Keyplan bij, geen kosten voor aankoop.
LikeLike
@bram,
Betreft voedsel en energieinflatie volg ik je zeker.
Welke fondsen schuif jij hier naar voren ?
Betreft : Als mensen naast hun lening of hun huur nog enorme bedragen voor voedsel en energie moeten neertellen, dan blijft er weinig koopkracht over voor “Consuming Trends” en de bedrijven die in deze fondsen zitten.
Ik zit zelf in de hogere middenklasse betreft inkomen en ik ken eigenlijk ook enkel maar mensen uit deze klasse en wat me opvalt is dat van de daling van de koopkracht er voor ons weinig merkbaar is. Ok, we klagen wel eens dat er iets duurder geworden is maar voelen er niets van. De indexsprongen(morgen weer 2% erbij) zijn een druppel op de hete plaat. Maar het geld blijft vlotjes binnenkomen en we weten zelfs niet wat ermee aan te vangen wat een minder leuk gevoel geeft. Maar wanneer morgen de tv stuk is staat er overmorgen weer een nieuwe die nog groter is.
Van de andere kant begrijp ik ook dat het voor de lagere middenklasse heel andere koek is en zeker wanneer je nog moet huren ook.
Verschil tussen arm en rijk wordt groter maar gaan die rijken minder consumeren denk je ?
Gaat het van de andere kant zover komen dat zelfs de betere middenklasse geen eigen woning meer kan kopen ??
Betreft dan de groeiaandelen.
Als voorbeeld een groeiaandelenfonds : Robeco Global Consumer Trends, een fonds dat het al +20 jaar goed doet.
Top 10 waarin ze beleggen :
Alphabet Inc Communicatiediensten
Visa Inc Financiële diensten
Nike Inc Consumenten cyclisch
Microsoft Corp Technologie
Nestle SA Consumenten defensief
Netflix Inc Communicatiediensten
Intuit Inc Technologie
LVMH Consumenten cyclisch
NVIDIA Corp Technologie
Amazon.com Inc Consumenten cyclisch
Zie jij één van deze bedrijven de volgende 10 jaar minder goed presteren dan voorheen, ik niet ?
De portefeuille die ik eind januari 2022 heb gestart bestaat uit volgende categorie :
Mixfondsen EUR Defensief==>spaarboekje alternatief
Mixfondsen EUR Neutraal – Wereldwijd==>spaarboekje alternatief
Mixfondsen USD Neutraal==>spaarboekje alternatief
Mixfondsen EUR Flexibel – Wereldwijd==>spaarboekje alternatief
Aandelen Wereldwijd Flex Cap
Aandelen Wereldwijd Large-Cap Gemengd
Aandelen Wereldwijd Large-Cap Groei
Aandelen Europa Flex-Cap
Aandelen Europa Large-Cap groei
Aandelen Nederland
Aandelen hernieuwbare energie
Aandelen Asia
LikeLike
Er wordt heel wat geklaagd over hoge prijzen. Maar of er al problemen zijn, weet ik nog niet zo.
Deze week was ik met een vriend op weg. Door werkzaamheden was er bij de tegenliggers een file ontstaan. Wij telden 48 auto’s die stonden aan te schuiven en in slechts 2 er van zat er naast de bestuurder nog 1 medereiziger. Bespaard wordt er zeker nog niet…
LikeLike
Robeco Consumer TRends vooral de posities onder de top 10 zoals Shopify, Alibaba, Just Eat Take Away, Delivero Hero, Tencent, Spotify, Adyen, Mercadolibre, Paypal, Zoom, Uber, Square.
Je kan het mss zelf eens aan de beheerder vragen. Dit is hem. kijk naar zijn profiel , portfolio manager Rob.Cons.Trends
LikeLike
@benny
Landbouw : DWS Agribusiness, DPAM Sust. Food Trends,
Pictet Nutrition,
RICI certificaten (Jim Rogers zowel landbouw als energie)
Wisdomtree platina, palladium, nickel, Oil &gas, soft commodities. enz…
ETF’s MOO, SOIL … of die in Europa te verkrijgen zijn ?
Enkele individuele namen CF industries, Nutrien, Mosaic, CVR partners, Itafos, Bunge, Archer-Daniels-Midland, MP Evans, Sipef, Anglo-Eastern Plantation, Cresud, Rasor energy, Canadian Natural Resources, Socfinasia, OCI, Agco Corporation, Mowi, Sanderson Farms.
Energy : Vooral via Resources fondsen (zie vorige reactie) en individuele posities. (HUSA, INDO, PBT , OVV , CVE)
Brederode investeert in enkele energie plays.
PSCE Invesco s&p small caps tracker (small caps), of die in Europa te verkrijgen is ?
LikeLike
Beste Bram,
Ik begrijp Uw bezorgdheden.
Maar schiet niet op de pianist. Iedereen heeft een andere visie en dat is ( soms ) zeer leerzaam.
Ik kijk steeds uit naar een nieuw artikel van Marc en heb veel bijgeleerd met zijn benadering.
Kijk niet te veel naar de media want kranten en andere geven alleen negatieve boodschappen want angst doet verkopen.
Tegen inflatie en stijgende rente kan U zich best wapenen met aandelen van bedrijven met pricing power.
Koop nu deze bedrijven of koop een fonds die zich daar uitsluitend op specialiseert.
Nu een recent citaat van BlackRock ter inspiratie:
“Grote softwarebedrijven, reclamebureaus, betaalproviders en chipbedrijven bieden op dit moment de beste beleggingskansen
“Ten eerste blijkt maar weer dat bedrijven van hoge kwaliteit in onzekere tijden niet aan winstgevendheid inboeten en in staat zijn hun marktaandeel, hoge opbrengsten en cash flow te behouden. We beleggen in zulke bedrijven voor de lange termijn en vergroten onze positie als de marktvolatiliteit toeneemt. Grote softwarebedrijven, reclamebureaus en betaalproviders bieden op dit moment de beste beleggingskansen. Maar ook bedrijven die halfgeleiders maken en de hogere prijzen kunnen doorberekenen, zijn heel interessant.”
Mvg
Filip
LikeLike
Beste Benny,
Nestlé, Netflix enLVMH zijn bekende namen maar zijn geen bedrijven met pricing power.
Vb .
-Ik koop al jaren mijn imitatie Nespresso capsules ( Nestlé) bij Carrefour en Lidl en ben zeer tevreden over de kwaliteit van de 100% Arabica koffie en de lagere prijzen .
-Mijn vrouw koopt liever Natan dan Louis Vuitton ( LVMH ) voor de degelijkheid en de prijszetting
Mvg, Filip
LikeLike
Nestlé is misschien vervangbaar maar ze hebben wel een brede waaier aan producten, van ontbijtgranen, tot dieetvoeding, water en zelfs dierenvoeding.
En toch, we hebben hier al 10 verschillende soorten choco gehad maar uiteindelijk staat de eerste pot Nutella toch terug in de kast en dat is de enige die hier in huis komt. En dat is vaak ook voor hun producten het geval.
Hier komen twee merken cola in huis, Coca cola en Pepsi en dat zal altijd zo blijven ook al verdubbelt de prijs.
Netflix, concurrentie zal groter worden en ze zullen zichzelf moeten blijven bewijzen.(goede series maken)
Louis Vuitton komt hier niet binnen, maar mensen zullen dit blijven kopen. Meer rijke mensen(China) meer verkoop.
Maar ik hoor graag de tips van fondsen die beleggen in bedrijven met pricing power net zoals bedrijven die beleggen in voedsel en energieinflatie.
Wil er gerust nog enkele in portefeuille nemen.
LikeLike
De boodschap is , koop een fonds met ENKEL aandelen met pricing power.
Ik vind er geen , daarom vraag ik dit hier, want ik ben een beginneling in beleggen van fondsen.
Ik los dit op door NU deze aandelen afzonderlijk te kopen.
Let wel op dat deze niet te duur geprijsd zijn ( bekijk de balansen ).
Ps.
-Nutella is van het Italiaanse bedrijf Ferrero en is niet beursgenoteerd.
– Coca-cola is niet in Uw lijst van de bovenvermelde top 10 ( waar niets kan mee gebeuren de volgende 10 jaar )
LikeLike
Je gebruikt daar een element dat reeds jaren bekend is bij alle fondsbeheerders: zij hebben een voorkeur voor die bedrijven en houden daar allemaal rekening mee.
Nog zo’n element waar ze rekening mee houden in de pharmasector: in plaats van te investeren in labo’s die MISSCHIEN een blockbuster in de pipeline hebben zitten, investeren ze in de bedrijven die de grondstoffen voor die labo’s leveren. Zo lopen ze geen risico om op het verkeerde paard te gokken en profiteren ze altijd mee van de successen. Bovendien hebben die grondstoffenbedrijven inderdaad pricing power.
Voor al diegenen die zich afvragen wat hier allemaal geschreven wordt: een onderneming heeft oa pricing power als ze vrij haar verkoopprijzen kan bepalen en niet werkt in een erg concurrentiele markt waar je in de prijszetting moet rekening houden met de concurrentie.
LikeLike
Ik deel totaal niet Uw mening dat ALLE fondsbeheerders daar echt rekening mee houden.
Nog niet te spreken wat voor prijzen ze betalen wanneer ze een price -power aandeel aankopen.
Als voorbeeld uit de lijst van Benny geef ik Amazone .
Er zijn 7 gebruikelijke manieren in Europa om de waarde van aandelen te bepalen bij een verkoop van een NV of BV. Deze waarde wordt verpulverd door de absurde waarde die de fondsbeheerders ervoor betalen . Als voorbeeld KW 80 !!! en dan moet je de rest van de balans eens bekijken.
Ik weet dat Bezos graag in de ruimte vliegt dank zij de inspanningen van zijn onderbetaald personeel en dat zijn bedrijf nr 1 is in de cloud ; maar ik ga hem niet rijker maken.
Niet te verwonderen dat Warren Buffet dit aandeel (tot nu toe )niet koopt.
LikeLike
@Filip,
Top groeibedrijven hebben vaak een hogere KW dan normaal. Daarom is het ook heel moeilijk om dit te bepalen omdat je hun groeiverwachtingen moeilijk kan voorspellen.
Amazon Koers/winst 50,49, Nvidia Koers/winst 69,44, Microsoft Koers/winst 32,92
Had 5 jaar geleden Amazon gekocht had je een winst van 265,55%, idem voor Nvidia op 5 jaar +965,07%, Microsoft 371,10%.
Bedrijven als deze stoppen niet met groeien en moeten nu eenmaal vaak te duur aangekocht worden.
Wie had gedacht dat Colruyt fietsen zou gaan verkopen ? Intussen hebben ze dacht ik al een 25 winkels in beheer en zijn nog volop op overnamepad.
@bram,
Ik begrijp dat jij vooral mikt op sectoren die het goed gaan doen of moeten gaan doen wegens bepaalde omstandigheden.(oorlog, corona, te weinig grondstoffen).
Ik vergelijk vaak deze fondsen met een Wereldtracker als IWDA op bv 20 jaar waarbij je al de sectoren bezit.
Als je dan gaat kijken hoeveel fondsen er minder presteren dan deze zo goed als kosteloze etf dan valt het me op dat het er bizar weinig zijn. Trek daar dan nog de kosten van deze fondsen vanaf + 1,5% kosten/jaar x 20 jaar.
LikeLike
Wel de befaamde John Bogle stelde dat er zo’n 6% van de fondsen op recurrente wijze de IWDA klopten. Naar die 6% ben ik op zoek. Momenteel denk ik dat ik er al een aantal gevonden heb door ze te screenen.
De fondsen samenstellen laat ik aan de fondsbeheerder (die daar uiteindelijk voor betaald wordt) over want die heeft zoveel gegevens die ik niet heb.
Vele fondsen worden opgestart enkel en alleen om de uitgever rijk te maken: die vallen echter aan de hand van mijn screeningsysteem snel door de mand. Morningstar stelt dat 80% van de fondsen geen reden van bestaan heeft.
Ze mogen hier dan wel aangeven dat ik een tunnelvisie heb. Die tunnel leidt echter regelrecht naar succes. Geen gezever over zou moeten en zou kunnen…
LikeGeliked door 1 persoon
Ik ben ook een liefhebber van de simpele strategie van Warren Buffet.
Koop goede degelijk aandelen van bedrijven wanneer de prijzen niet hoog zijn .
Hij noemt dat wanneer er “fear in the market” is. Vanaf januari waren de beurzen al dalend en Poetin heeft er nog een schepje op gedaan ( more fear ).
Ik weet van actieve fondsen bijna niets , daarom heb ik gekocht wat ik wel ken.
Ik ben direct na de inval in maart beginnen kopen. : ETF Nasdaq ,S&P500, MSCI world Bredero,Eiffage,CFE,Boskalis,Vinci, Samsung, Alphabet,Microsoft, ASML, enz……
De beurzen zijn terug aan het stijgen en we moeten wachten tot een volgend aankoopmoment.
Ik blijf alle artikelen hier lezen om meer inzicht te krijgen in actieve fondsen.
Ik vind wel dat jullie te veel pro fondsen zijn wanneer er iemand een andere mening heeft.
LikeLike
Ik ken de prestaties van een aantal fondsen en daarom koop ik die. Let wel: ETF’s worden ook ingedeeld bij de fondsen.
Je mag mij komen vertellen wat je wil, maar ik kan onmogelijk geloven dat jij Brederode, Eiffage, CFE, Boskalis, Vinci, Samsung, Alphabet, Microsoft, ASML allemaal voldoende kent en voldoende inzicht hebt op de structuren om deze met kennis van zaken te kopen. Of is een ronkende naam voldoende? Zulke studies en beoordelingen laat ik aan de fondsbeheerder en zijn equipe over.
LikeLike
Beste,
Ik lees veel economie en maak een lijst van de bedrijven die ik interessant vind . Ik kan perfect balansen interpreteren en zoek ook uit waarom ik eigenaar ( aandeelhouder) van dit of dat bedrijf wil worden . Bedrijven die te duur zijn of een ceo’s hebben die niet empathisch genoeg zijn koop ik ook niet. Ik ken ook niet alle ceo’s van mijn aangekochte bedrijven maar sommigen zijn wel zeer gekende mensen.
Ik hou ook van bedrijven met echte en niet vermeende pricing power.
Achter elk bedrijf dat ik koop zit een verhaal.
En dan wacht ik op een moment om in te stappen…….Zoals de 3 laatste weken van maart 2022.
Ik weet ook dat Brederode een holding is en een ETF een passief fonds is dat in real time online aangekocht kan worden. Dat laatste is positief want Nasdaq is na de inval van Poetin op dezelfde dag negatief begonnen en positief geëindigd.
Ik ben zeker dat van de vele duizenden fondsen er een paar zeer goede zijn.
Daarom lees ik mijnportefeuille om deze te kennen.
Maar op Uw vraag half maart 2022 of het NU de moment is of niet om in te stappen heb ik spijtig , buiten een enkeling Mr Filip niet veel kunnen lezen de laatste weken.
Groetjes,
Daniëlle
LikeLike
Nochtans publiceer ik twee maal per maand de GOGIscore: die geeft aan wanneer de fondsen, een massa trackers en een tiental holdings (waaronder Brederode) onder hun gemiddelde presteren of zelfs op een dieptepunt zitten. Meer kunnen we toch niet doen ?
Wanneer het fonds of.. zijn bodem bereikt kunnen we (nog) niet. Maar bij een Spread van GOGI P of GOGI Invers geven we toch een duidelijk signaal. Op dat moment kan je zelf even van nabij gaan opvolgen en al of niet een beslissing nemen. Ik denk dat er in jouw methode toch ook zo’n moment komt waarop je de zaak minutieus gaat beginnen opvolgen om dan een beslissing te nemen ?
LikeLike
Individuele aandelen blijven altijd een redelijk risico.
Vorige week hier nog genoemd is het sterke bedrijf Nestle.
Vandaag in de krant : FAVV roept op om Kinder Surprise-eitjes niet meer te eten na meerdere salmonella-uitbraken in Europa.
Microsoft stond 11 maart 2022 285 usd, 11 maart 2021 stonden ze 235 USD.
Rusland lijkt ook meer en meer uit de hand te lopen net zoals de coronacijfers.
Had je 5 jaar geleden Ter Beke gekocht stond je nu op 38% verlies.
Hoe veilig was het aandeel Lotus ? Dit jaar staan we op 18%. verlies. Welke impact gaan de graanprijzen nog op hun producten hebben de volgende jaren ??
Wat met de enorm hoge inflatie en de impact op de bedrijven ?
Samengevat zijn het vooral particulieren die nu denken koopjes te kunnen doen terwijl de grote jongens aan de zijlijn staan en zelfs aan het verkopen zijn.
LikeLike
Je somt hier een aantal redenen op waarom ik niet rechtstreeks beleg in aandelen.
Om te proberen alle elementen van een onderneming in te schatten, heb je werkelijk een stap in dat bedrijf nodig. Als particulier heb je die zelden of nooit. De fondsmanagers hebben die meestal wel.
Kijk maar eens naar de namen die door beleggers worden opgesomd: meestal de klinkende namen die alom bekend zijn. Tot daar gaat hun inzicht.
Ik heb al die kunde en inzichten niet en daarom heb ik er niks op tegen dat ik een fondsmanager nodig heb en ook bereid ben om hem te betalen.
Ik heb een vriend die een woning kocht van iemand die die ooit volledig zelf bouwde. Het zijn dikwijls details die aanwijzen dat de bouwer geen vakman was, maar die details kunnen je veel geld kosten om ze te herstellen.
LikeLike
Ik ben blij met Uw artikelen en gebruik o.a de Gogi om mijn moment(en) te bepalen. Ik wil Uw werk niet bekritiseren.
Uw open vraag aan de lezers wat hun mening was om nu niet of wel aan te kopen is niet beantwoord , buiten een enkeling.
Soms twijfel ik ook en een onderbouwde mening over het niet of wel kopen is nog steeds welkom.
LikeLike
Ik vrees zo’n beetje dat er op dit moment niet zoveel zijn met een onderbouwde mening. Ze mogen me altijd tegenspreken.
Of misschien zijn er die er zich gemakkelijk vanaf maken en enkel IWDA kopen. Geen slecht idee want zeker niet slecht, maar er zijn er inderdaad een paar met betere resultaten.
LikeLike
Ter info : Nestle is wel door Benny benoemd als een bedrijf waar de volgende 10 jaar niets kan mee gebeuren ( 31 maart) achteraf extra bejubeld door hem op dezelfde datum . Op 4 maart ineens niet goed meer om in te investeren .
De reden was een probleem met Kinder-Surprise dat niet eens door Nestle gefabriceerd wordt…..
Dat enkel de particulieren kopen en de grote jongens aan de zijlijn staan is ook een nieuwe beurswijsheid.
LikeLike
Ik ga mee in je argumentatie maar… als er in een bepaalde sector een incident is, dan deelde in het verleden dikwijls de hele sector mee in de klappen.
LikeLike
Ik wou maar zeggen hoe snel het tij soms kan keren voor een bedrijf.
Kijk naar Ferrero dat door een dom voorval nu met een probleem zit. Als er morgen enkele doden zouden vallen wordt het pas een echt probleem. Dergelijk geval hadden we enkele jaren geleden bij Ter Beke door de listeriabacterie waar er drie doden vielen. Hetzelfde het jaar ervoor voor Greenyard. Daar zag je deze bedrijven er bijna aan ten onder gaan. Hun koersen staan nog 40 a 50% lager dan 5 jaar geleden.
Als je vandaag kijkt hoe bij het minste slecht nieuws een bedrijf wordt afgeslacht.
In het geval van een fonds of etf wordt die daling door de andere opgevangen.
Dat de grote aan de zijlijn staan gaat de bankbediende je echt niet vertellen dan moet je een paar levels hoger gaan.
De grote jongens zijn al sinds november 2021 aan het uitstappen en nog steeds uit de markt.
LikeLike
We moeten positief blijven maar ik denk dat naast de inflatie de beurzen momenteel een ander steeds groter wordend probleem hebben.
Betreft Voormalig Russisch president Medvedev: “Poetin wil open Eurazië van Lissabon tot Vladivostok”
Poetin sprak een tiental jaar geleden al over het project.
Wanneer ze dit in Rusland allemaal gepland hebben en blijven uitvoeren gaan we nog iets te zien krijgen.
LikeLike
Waarom midden maart aandelen of goede aandeel fondsen kopen :
– door inval van Poetin zijn door angst bijna alle aandelen /etf massaal verkocht geweest ook deze met pricing power. Hetzelfde fenomeen heeft zich voorgedaan bij uitbreken van de eerste corona golf.
– Begin dit jaar zijn de aandelen ook gedaald door de angst omdat de FED aankondigde de rente te verhogen. Op het moment dat de rente effectief recent minimaal verhoogd werd stegen de aandelen terug ( angst was opeens weg) .
-TINA blijft nog steeds bestaan
-tegen verwachte blijvende hoge inflatie kan je indekken met fysiek goud en de juiste fysieke grondstoffen. Dat laatste is een specialisatie die ik niet ken. Of je koopt bedrijven / fondsen bestaande uit aandelen met ECHTE pricing power , die NIET DUUR zijn geprijsd.
Of het NU nog de moment is om in te stappen ? Ik denk het wel maar dan met veel kleiner bedragen dan midden maart.
LikeLike
Ik zou het ook willen maar ik zie toch ook andere signalen opduiken.
Franse industriele productie onverwacht gedaald
Groeivertraging voor Spaanse dienstensector
Duitse fabrieksorders dalen sterker dan verwacht
LikeLike
Ps. Ik heb gisteren beperkt Flossbach bijgekocht , vandaag of morgen koop ik beperkt Comgest world en/of Fundsmith bij.
LikeLike
Ja, vandaag nog in de krant : Je kunt het niet echt aflezen uit de meeste barometers, maar ‘onderhuids’ is er wel degelijk al maanden een sluipende beursmalaise bezig met veel aandelen die tientallen procenten onder hun piek noteren. En dit terwijl de leegloop voortgaat
Er is echter maar 1 probleem.
Door corona wist niemand wat de economie te wachten stond met als gevolg een enorme daling van de beurzen.
Door Rusland zitten we plots met datzelfde probleem. Gaat de economie 1% of 5% vertragen. Er is niemand die het kan uitrekenen dus een enorme onzekerheid. Daar nog de inflatie bij en een stukje corona en je weet hoe gevaarlijk de situatie is momenteel.
Onzekerheid en beurzen gaan moeilijk samen.
Maar velen zitten met dat zuur verdiende geld op die spaarrekening en dat is niet leuk.
LikeLike
Dit is dus wat ik bedoelde met de gevoeligheid van een bedrijf en niemand kon voorspellen.
Ferrero is hun toelating kwijt om activiteiten in de voedselketen te doen. De fabriek in Aarlen mag niet produceren, importeren of exporteren, aldus het FAVV. Het Federaal Voedselagentschap heeft het vertrouwen verloren na gebrekkige communicatie van de chocoladefabrikant.
LikeLike
Van mijn Duitse vriendin een fonds gekregen met zeer goede resultaten en met een huidige gemiddelde K/W van slechts 6,96 .
Squad point five DE000A2H9BE6.
Morningstar.de ***** neutral.
Het belegd in waardeaandelen.
Het fonds heeft ook een cash positie van 26% om bij opportuniteiten in stappen.
Het kan via de (Duitse ) beurs aangekocht worden.
Heeft U meer info of wij dat ook kunnen aankopen ?
LikeLike
Een snelle manier om na te gaan of dat fonds in BE te koop is: geef de Isincode in in Morningstar.be. Je kan moet de zoekfunctie ook gaan kijken of de uitgever bekend is bij M*. Vind je het daar niet dan heb je weinig kans.
Voor de rest moet je zeker oppassen met de cijfers die M* verstrekt over de inhoud. Al verschillende malen aangetoond dat die niet kloppen. Bij cash worden er elementen bijgeteld die hoegenaamd geen cash zijn. Er zijn fondsmanagers die met de ogen knipperen als je hen de documenten van M* laat zien.
Het is bovendien een distributiefonds: let op met de RV.
Het kan bij M* ook geen 5 sterren krijgen want het bestaat nog niet lang genoeg. Is dus ook niet te screenen.
Als ik de grafiek zie, dan ben ik niet overtuigd.
LikeLike
Waar kan je dan juiste info van een fonds/ etf vinden ?
Fondsen kan je ook kopen op de beurs, kan U daar meer info over geven?
Indien ik bv met een Duitse of Luxemburgse bank/ belegging platform zou werken kan ik misschien wel fondsen of ETF kopen die niet verkrijgbaar zijn in België. Bv alle Flossbach fondsen en vele Amerikaanse ETF . Met die verstandhouding dat ik op mijn belasting aangifte deze rekening vermeld.
Misschien zijn de sterren gratis in Duitsland 🇩🇪 ?
Ter info Morningstar.de :
SQUAD Point Five R*****neutral
LikeLike
Ik wil nu zeker niet beweren dat het een slecht fonds is, maar om nu alles laten te vallen en dit fonds te gaan kopen, is ook veel te snel door de bocht. Er zijn betere. Ik zie ook dat een bepaalde distributeur M*-sterren toont voor dat fonds: eigenaardig genoeg toont Morningstar.de zelf geen sterren voor dat fonds… Bizar toch ?
Als je naar het buitenland zit te kijken, denk dan aan het spreekwoord: het gras is altijd groener aan de overkant.
De Flossbach-varianten voor BE zijn zo slecht nog niet. Het feit dat sommige in BE niet worden aangeboden, heeft meestal wel een reden. Voor de Amerikaanse ETF’s is de reglementering hier een hinderpaal en voor de Amerikanen zelf zijn wij “quantité négligeable”. Het sop is de kool niet waard.
LikeLike
Beste Marc,
Ivm informatie fondsen/etf gebruik ik bij gebrek aan andere infokanalen Morningstar.
Door Uw opmerking over de soms niet juiste informatie had ik graag geweten welke info U gebruikt en waar deze te vinden is.
Ik koop niet zo graag iets zonder mij te informeren maar wel met de juiste gegevens indien te vinden natuurlijk.
Mvg , Filip
Ps. Ik ben wel geregistreerd bij Morningstar.be en mijn iPad voegt automatisch mijn paswoord in.
LikeLike
De gegevens die ik bij mekaar puzzel hebben meestal enkel met de NIW te maken.
Natuurlijk kan je bij Morningstar bruikbare gegevens vinden. Ook op de buitenlandse Morningstarsites: .nl; .de; .fr; enz…
Voor het inputten van allerlei gegevens hebben zij maar een beperkt aantal “vakjes”. Als het niet duidelijk is in welk vakje ze het cijfer dienen in te invullen, worden ze creatief. Zo ontstaan er cijfers die niet correct zijn. Vooral bij onderliggende producten en samenstellingen…
Zo had ik op zeker moment een fiche van M* waarop stond dat er zo’n 30% in cash zat in een bepaald fonds. Nu had ik juist een gesprek met die fondsmanager en die schrok en zei: Impossible, i ‘ll send you the KIID asap. Op dat officiêle document stond 7% cash. Het algemeen reglement van het fonds sprak over een toegelaten cash van maximum 10%
Als je dan op de cijfers van M* zou voortgaan, dan krijg je wel een totaal ander beeld.
LikeLike
FvS Global Quality R/ LU0366178969
LikeLike
Dat fonds is een distributiefonds: voor BE ???
Er bestaat ook een kapitalisatievariant.
Het fonds volgt de MSCI World: ik zou het moeten screenen om het te vergelijken met de tracker op de MSCI World
LikeLike
Global quality, waarom dan zoveel slechter doen dan de index ??
3 Jahre p.a. -4,41
5 Jahre p.a. -5,58
10 Jahre p.a. -4,04
LikeLike
Waar of hoe te koop in België. ? Volgens mij is dit fonds beursgenoteerd zoals vele andere Flossbach fondsen die niet verdeeld/ toegelaten zijn in België .
Een Duitse en een Nederlandse belegger kan zelfs vele fondsen toegelaten in België kopen met ander Isin code , echter met minder jaarlijkse kosten . Deze variant is niet voor institutionelen maar kan aangekocht worden met kleinere bedragen . De aankoopkosten zijn dezelfde als bij Etf.
Verder had ik graag enige uitleg over de ask prijzen op de beurs. Zijn deze veel duurder dan de NAV ?
Het Flossbach fonds dat vermeld is in mijnportefeuille is een aanpassing van het moederfonds.
In België mag voor een vreemde reden een fonds niet beleggen in staven goud (zeer veilig bewaard )maar wel in een etf met als onderlinge waarde fysiek goud. Dus met met het risico van de uitgever van de etf. Raar maar waar…
LikeLike
Toch vreemd dat mensen fondsen blijven zoeken die niet of heel moeilijk verkrijgbaar zijn in Belgie en dan nog slechter presteren dan een index.
Begrijpen wie begrijpen kan.
LikeLike
Hier gaat het bovendien om een fonds van Flossbach von Storck. Die hebben een verkoopsteam in België: die moeten dat fonds kennen. Als dat fonds dan zou passen voor de Belgische markt, dan zouden zij dat toch al lang gelanceerd hebben.
LikeLike
Het gaat voor mij niet om een of ander Flossbach fonds maar om info te krijgen over het aankopen van fondsen op de beurs ( bid en ask prijzen ).
Heeft iemand daar ervaring mee?
Mijn vraag ging over SQUAD Point Five R*****neutral DE000A2H9BE6
Ik heb ook interesse in de Nederlandse ( of Duitse ) varianten van goede aandelenfondsen ,bv alle fondsen vermeld in de selectie MP . Bepaalde hebben ( veel ) minder jaarlijkse kosten !
LikeLike
Een stukje van de puzzel: in BE krijgen de fondsenaanbieders een commissie om de fondsen aan te beiden en die commissie vormt een deel van de kosten. In NL is dat verboden zodat de aanbieders daar een instapvergoeding vragen. De fondsen op de beurs zijn daarom niet dezelfde als diegenen die aangebdoen worden via andere kanalen.
Gewoon gaan voor de minste kosten lijkt misschien gemakkelijk, maar is alzo niet altijd mogelijk.
Velen maken van die beheerskosten een selectiecriterium. Voor mij zijn de kosten NOOIT een criterium geweest. Als je fondsen selecteert via mijn screenings, dan vallen de fondsen met de hoge kosten onmiddellijk door de mand.
Bekijk het zo: de fondsbeheerder die mij elk jaar 10% meerwaarde genereert, die mag van mij ook 10% ontvangen, maar waarschijnlijk gaan beide niet samen lukken.
LikeLike
Mijn vader had een Tak-21 van Allianz die eind dit jaar blijkbaar gaat ophouden te bestaan. Het rendement is nu al quasi nul. Dit zijn eigenlijk contracten met een erfenisregeling (en dus serieuze bedragen), waar de namen van de kinderen (mijn zus en ikzelf) aan gekoppeld zijn.
Tot eind dit jaar kan hij kosteloos overstappen naar een ander product van Allianz, dat is de voorwaarde.
Ik heb al de papieren juist meegekregen en bekeken, maar vond het bizar dat ik nergens een ISIN-code kon terugvinden. Dit blijken, na wat zoeken in google, Tak-23 producten te zijn.
De AE Allianz Strategy Dynamic heeft in verhouding tot de Balanced en Neutral een lagere Beta. In M* kon ik gelukkig wel vergelijken met andere fondsen, en zag dat de grafiek in grote lijnen overeenkomt met Flossbach.
Aankopen voor grote bedragen (de bedragen waar het over gaat mag ik niet weten) is een risico. Temeer omdat het in 1 beweging moet. Maar ik vermoed dat met de op til zijnde renteverhogingen de beurzen nog wel wat kunnen zakken, en er een gunstiger overstapmoment komt.
Is deze overstap te overwegen, of zou ik best vragen om mee te gaan naar het bankkantoor om te vragen of er geen andere oplossingen zijn ?
Daar het om een erfenisregeling gaat, vrees ik dat de opties eerder beperkt zullen zijn.
LikeLike
Kan het helpen als ik je verwijs naar mijn screening van begin 2022 (Fondsen: cijfers en screening van 11 01 2022). Daarin ga je de bancaire “moederfondsen” van die Tak23 vinden. Je dient te rekenen dat een Tak23-variant ongeveer 1% per jaar minder genereert dan zijn bancair moederfonds.
LikeLike
Daar kan ik wel de Neutral en Balanced in vinden, maar de Dynamic (75% aandelen) helaas niet. Misschien kan die in de screening van juni opgenomen worden ?
LikeLike
Zou kunnen dat die later werd toegevoegd want ondertussen zit die er toch al een tijdje in. Bij de GOGIscore (de vorige en die nu komt) kan je al wel enkele gegevens vinden.
Anders ga je moeten wachten tot begin juli voor de volgende update.
LikeLike
Geen probleem, we kunnen gerust tot de screenings van juli wachten. Mijn vader vertrekt binnenkort voor een maand naar het zuiden, dus dan ligt het sowieso stil.
LikeLike
Hoi,
ik kan al een tijdje geen fondsen meer aankopen bij Saxo. Hebben jullie ook dit probleem? En wat kan ik doen als om toch nog fondsen te kunnen aankopen?
Thx.
LikeLike
Best gewoon even een berichtje sturen, ze reageren normaal heel snel.
Ik weet wel dat ze alles aan het herbekijken waren betreft regelgeving en dergelijke. Met het aankopen van obligaties waren er ook problemen.
LikeLike
Saxo is bezig al die kennistest aan het herbekijken. Je kunt al wekenlang niets meer aankopen en dat zal ook niet voor meteen zijn.
LikeLike
Ik weiger overal om mee te doen aan die a-sociale kennistest en ik kan aankopen wat ik wil.
A-sociaal: als je aangeeft dat je weinig vermogen hebt, krijg je alleen toegang tot fondsen die niks presteren. Als je arm bent, moet je arm blijven…
LikeLike
Het viel me op met alle recente publicaties van gogigrafieken dat de aanvragen 1 ding gemeen hebben. Meestal gaat het over een fonds die de moeite niet waard is, ofwel door een slecht rendement, ofwel door een hoog risico, ofwel beide.
Wat ik nog niet heb zien passeren (kan zijn dat ik het gemist heb) is een bundeling van de gogigrafieken van enkele goede fondsen (de smart selection protefeuilles). Het zou voor mij zeer interesant zijn om deze eens samen (dynamic, flex en mix) bij elkaar visueel te zien. Het zou ook enorm helpen om jullie concept van gogi, gogiP en gogi invers uit te leggen aan mijn (schoon)ouders.
Zou dit mogelijk zijn?
LikeLike
We zitten op dezelfde golflengte. Ik ben daar mee bezig…
LikeLike
Beste medelezers, ik kan sinds enkele dagen bij Morning* geen vergelijkingen meer maken in de grafiek van een fonds. Hopelijk heeft iemand een oplossing?
LikeLike
Ondertussen heb ik reeds een antwoord ontvangen van de M* helpdesk:
“Thank you for bringing this to our attention, and we sincerely apologize for the inconvenience. This is a known issue to us, and the concerned team is already working to resolve it soon. I will write back to you as soon as the issue is resolved.”
Het is dus een gekend probleem en men werkt er aan.
LikeLike
Bedankt ! want ik wou zondag ook wat vergelijkingen maken, en het lukte bij mij ook niet meer…
LikeLike
Via welke bank kopen jullie nu dan jullie fondsen?
Thx,
David
LikeLike
Ik heb al jaren effectenrekeningen bij verschillende financiële instellingen. Dat laat mij ook toe om al eens een test te doen.
LikeLike
Vandaag nog een limiet-order ingegeven (aandelen) bij Saxo-investor. Dat lijkt geen probleem te geven.
En ik weiger ook om die tests te doorlopen, hoor!
LikeLike
Bij de opstart van een veelgebruikt systeem heb ik meegewerkt om de bugs op te sporen. Ik weet alzo wat er gebeurt als je dat “punt” of die “komma” verzet.
Eén van de zwakste punten in heel het systeem is de toekenning van de voorgestelde beleggingsproducten. Daar heeft de sales-directie quasi vrij spel.
Mij niet gezien.
LikeLike
@Hugo, vorige week ook probleemloos kunnen doen voor 2 limiet orders voor de aankoop van 2 aandelen. 1 is ondertussen uitgevoerd, het andere voorlopig nog niet, maar daar staat mijn koers wellicht te laag om snel te gebeuren.
Ondertussen zijn mijn testen van Binckbank ook vervallen, en ik weiger ze voorlopig ook te doen. Rond Nieuwjaar voor 1 geprobeerd, misschien wel 8 keer, en heel zeker van mijn antwoorden. Het enige waar ik op den duur mee zat te spelen was het aantal orders en de bedragen. Maar ook dat maakte geen verschil uit.
LikeLike
Marc,
Kan u de grafieken eens vergelijken van de nasdaq 100 en de nasdaq composite.
Hartelijk dank
LikeLike
Nu de globale indicator voor de gogi invers een spread geeft ben ik begonnen met instappen. Eind November had ik reeds verkocht van mijn portefeuille wat ik niet wilde houden (4 fondsen van de oude mijnkapitaal flexer).
De hoofdmoot van mijn portefeuille met update zal bestaan uit de nieuwe smart dynamic waarvan enkele zaken overeenkomen met de oude flexer. Het doel is dus van dit instapmoment gebruik te maken om die zaken die ontbreken aan te kopen om zo opnieuw tot een gebalanceerde portefeuille te komen gelijk aan de smart dynamic
Echter gezien mijn lange horizon (mijn pensioen over >25 jaar en voor de kinderen ten vroegste over 17 jaar) zou ik die met een 2 tal fondsen en een tracker willen uitbreiden. Hier mag er iets meer risico zijn en ik had de volgende op het oog:
LU0225737302 US Advantage MS K € –> MPQ van 55, Risk 100 en Medl120 18%
LU0073232471 US Growth MS K € –> MPQ van 35, risk 125 maar een medl120 van 24%
LU0552385295 Gl Opportun M.S.I. K € –> MPQ van maar liefst 571, risk 101 en een medl120 van 23%
en ten slotte de tracker IE00B53SZB19 NASDAQ100 iShares K € –> MPQ van 581, risk 100 en een medl120 van 24%
Super handig zoude hier de gogi grafs van zijn (of in het laatste geval een update ervan) om beter te kunnen inschatten waar we zitten. Vooral de laatste geeft voor gogi invers in de laatste update nog een stop aan terwijl de andere een spread aangeven.
LikeLike
Ik heb een tijd geleden het bestand “screening-fondsen2022.xls” gedownload en ik zou graag nogmaals het bijhorend artikel lezen. Ik kan dat echter niet terugvinden. Kan iemand mij die link bezorgen?
LikeLike
Als je zoekt op: Fondsen cijfers en screenings
Begin volgende maand komt er een nieuwe screening met upgedate cijfers.
LikeLike
Marc,
Kan je nog eens terugkomen op aankopen in usd/eur. Dit omdat de dollar op het hoogste peil zit sinds 22 jaar.
– koop ik aan ik Amerikaanse erf’s aan in usd? bv aankoop etf Nasdaq
– wat met zwakkere fondsen aangekocht in usd waarvan de koers ondersteund wordt door de sterke dollar.
– wat met een usd rekening – omzetten in eur en winstnemen?
Alvast bedankt!
LikeLike
Als je fondsen of trackers (wat eigenlijk ook fondsen zijn)wil kopen en het is de bedoeling om die minstens 2 à 3 jaar aan te houden, dan maakt het geen verschil of je nu koopt in USD of in EUR.
Heb je momenteel een USD-rekening en je bent niet van plan om daar spoedig aankopen mee te doen, dan kan winst nemen een optie zijn als daar voldoende saldo op staat. Als je echter iemand bent die gelooft in trends, dan kan je misschien best afwachten. Volgens de trendlijnen is de daling van de EUR tov de USD zeker nog niet gedaan.
Je kan ook gaan speculeren, maar dat is met valuta’s zeer gevaarlijk. Soms worden er ’s nachts beslissingen genomen en kom je altijd te laat.
LikeLike
Beste forumleden en Marc,
Vandaag kreeg ik bij Argenta de vraag waarom het spaargeld van onze kinderen op een spaarrekening staat en niet geplaatst in een fonds of verzekering. Het zijn toch een paar duizenden euro’s die opzij staan (5k in totaal om exact te zijn) en op zich een interessante vraag die werd gesteld. Zoiets wil ik toch eerst even zelf onderzoeken.
Zij boden me De portfolio dynamic of de portfolio dynamic Growth aan. Alsook spraken ze over beleggen in lifestyle of ecologie. Swat, ik heb ze opgezocht op Morningstar en via de Argenta website en ik vond dat allemaal toch tegenvallen???
Hebben jullie tips/info/meningen over wat je zou doen als je kinderen jong zijn en voor hen wil sparen/beleggen voor later? Eventueel via een ander kanaal dan je eigen bank? is dit wel het goede moment?
Bedankt
Eduardo
LikeLike
We volgen maar een beperkt aantal Argenta fondsen op in de screening, maar geen enkele breekt potten. Je kan dat inderdaad ook zien op Morningstar: welke bestaanreden hebben fondsen die er niet eens in slagen om hun eigen index te verslaan?
Van thematische- en sector fondsen zijn wij ook geen voorstander bij MijnPortefeuille. Dergelijke fondsen vergen dat je een bovengemiddelde kennis van beleggen hebt. Jij loopt immers het risico, de bank verdient er goed aan zonder enig risico te lopen.
Argenta is eigenlijk hetzelfde als een grootbank als het op fondsen aankomt: ze bieden enkel hun eigen huisfondsen i.p.v. je de kans te geven in internationaal gerenommeerde fondsen te beleggen. Aan hun huisfondsen kunnen ze immers veel meer aan verdienen.
Omdat ik toevallig weet dat sommige Argenta kantoren tegenwoordig bijzonder agressief te werk gaan en je niet gerust laten tot je eens langs gaat:
https://mijnportefeuille.be/2019/12/26/gouden-regels-voor-een-bezoek-aan-je-bank/
LikeLike
Denk dat er bij Argenta wat druk van bovenaan is want heb de laatste weken ook al enkele telefoons gehad om langs te komen.
Hun fondsen zijn misschien niet de beste maar voor iemand die er helemaal niets van kent geef ik ze toch de voorkeur van de twijfel.
Mijn vader was klant bij Argenta, Kbc en Fortis.
Als ik het resultaat achteraf bekijk heeft hij zijn beste prestaties bij Argenta gehaald.
Ikzelf ben wel een voorstander van factor beleggen want ik ben zeker dat semi-conducters, cyber-security, water, infrastructuur, energy het de volgende jaren, decennia goed zullen blijven doen. Vandaar dat ik er ook apart extra in beleg.
LikeLike
Onze screening die deze week nog online kwam, bevat de fondsen van Argenta die ze in de kijker plaatsen. Een gemakkelijke manier om te kijken wat ze waard zijn en ze te kunnen vergelijken met andere soortgelijke.
Aan fondsen verdienen die zelfstandigen meer dan aan spaarboekjes. Is dat de reden dat ze die zo pushen ?
LikeLike
>Hun fondsen zijn misschien niet de beste maar voor iemand die er helemaal niets van kent geef ik ze toch de voorkeur van de twijfel
Ik vind dat een beetje een bizarre redenering. Die fondsen hebben in het verleden nooit goed gepresteerd, waarom zouden ze dat in de toekomst wel goed doen?
In 2014 hadden wij ooit een vergelijking gemaakt tussen onze portefeuilles en die van Argenta, die er erg bekaaid uitkwamen. We hebben toen ook een kwade mail van Argenta gekregen dat we niet mochten vergelijken op basis van het verleden. Maar op basis van wat dan wel?
Ik heb zojuist diezelfde oefening gemaakt. Had je in 2015 in onze 10.000 euro belegd in Argenta Portfolio Neutral dan had je nu 12.500 euro. Met onze eigen Smart Flex was dat 15.000 euro. Een gelijkaardig verhaal voor hun defensieve en dynamische fondsen. Dus 7 jaar later presteren ze nog altijd erg pover. Dat je bij KBC en Fortis nog slechter zou gedaan hebben, lijkt me ook geen argument, of wel soms?
LikeLike
Uit de reacties blijkt dat Dieter Haerens, CEO van Saxo Benelux, een punt had. Hij liet noteren dat het de banken zeer goed uitkwam dat de beleggers heel weinig onderlegd waren in financiële producten.
Zo slaagden ze erin vele producten te laten verkopen door “adviseurs” die er eigenlijk ook zeer weinig kennis van hadden. In het land van de blinden is éénoog koning
LikeLike
Net daarom dat ik na al wat leeswerk ben overtuigd dat ik naar iets anders op zoek moet dan Argenta. ik las wel allerlei zaken over ‘medirect’, maar als je naar hun website kijkt dan kan je enkel hun fondslijst consulteren nadat je klant bent geworden. Lijkt me ook weer zo’n irritant beleid… boter bij de vis, en niet nadien of helemaal niet. Wat is jullie ervaring?
LikeLike
MeDirect is een fondsensupermarkt. Je kan er vrijwel alle mogelijke fondsen krijgen, ook diegene uit onze modelportefeuilles.
LikeLike
Eduardo,
klant worden bij MeDirect is volledig kosteloos. Beheer en opzeggen van rekeningen is dat ook.
Mijn ervaring met MD is tot hiertoe zeker positief.
Het aanbod is, zoals Carl ook schrijft, meer dan voldoende om een mooie portefeuille samen te stellen.
LikeLike
Eén mogelijk nadeel als je met limietorders werkt voor aandelen of trackers: bij MD vervallen die elke dag. Bij sommige brokers blijven die (als de limiet niet gehaald wordt) een maand geldig en da’s wel handig.
Voor het overige zeker niet te klagen.
LikeLike
Het argument blijft dat heel veel Belgen financieel ongeletterd zijn. Wanneer ik dan het rendement zie dat mijn vader haalde bij Argenta tegenover andere grootbanken had hij daar het beste resultaat. Ik begrijp jouw reactie van de smart mix maar heel veel mensen staan er gewoon niet voor open om zomaar bij een online bank fondsen gaan aan te kopen met hun zuur verdiend spaargeld. Dat is ook de grootste reden waarom er zoveel geld op de spaarrekeningen staat. Ik ken trouwens persoonlijk enkele adviseurs van grootbanken en die kunnen evengoed schoenen gaan verkopen. Denk niet dat die mensen dat met plezier doen maar het wordt heb ook gewoon opgedragen vanuit Brussel.
LikeLike
Zo werkt het inderdaad. Er zijn enkele “producten van de maand” en de opdracht om een bepaalde omzet te halen.
Een goede verkoper zal dat voorstellen alsof hij dat speciaal op maat voor jou heeft gekozen.
LikeLike
Hebben jullie volgend artikel gelezen in de Fondsen-TIJD van deze week :
https://www.tijd.be/markten-live/fondsen/sectornieuws/joe-wiggins-beleggen-in-fondsen-is-moeilijker-dan-iedereen-denkt/10420919?utm_source=SIM&utm_medium=email&utm_campaign=20221020_FINANCE_NL_&utm_content=&utm_term=&M_BT=154657807836
Daarin stelt Joe Wiggins o.m. dat ” ‘Iedereen focust bij de fondsenselectie op de prestatie uit het verleden, maar dat zegt helaas heel weinig over de kwaliteiten van de beheerder.”
Hiermee druist hij in tegen de basisfilosofie van “Mijn Portefeuille” (screenings…).
Graag jullie reactie t.a.v. dit artikel.
LikeLike
Met de manier waarop men de prestaties uit het verleden meestal beoordeelt, is dat wel waar. Men kijkt dan naar de meest recente periode van 3, 5 of 10 jaar. Toevallig kan dat een heel goede of slechte prestatie zijn en dat zegt inderdaad weinig over de kwaliteiten van de beheerder.
Wij kijken echter niet enkel naar de prestaties 2019-2022, 2017-2022 en 2012-2022. Wij kijken ook naar 2018-2021, 2016-2021 en 2011-2021. En ook 2017-2020, 2015-2020 en 2010-2020. Enz, enz … Zo bekijken we eigenlijk honderden verschillende periodes van het fonds. En vervolgens eisen we dat de beheerder goede en regelmatige prestaties neerzet over al die periodes.
Als het consistent neerzetten van goede en regelmatige prestaties geen indicatie is van de goede kwaliteiten van de beheerder, wat dan wel?
LikeLike
In het artikel wijst Joe Wiggins ook op een tweede knipperlicht: als een fonds extreem hoger presteert dan de referentie-index (bij ons het mediaan rendement) dan is de kans groot dat de beheerder dat niet volhoudt.
Ziedaar de waarde van onze GOGI als knipperlicht.
Ik vind bovendien de vergelijking met het mediaan rendement sterker dan de vergelijking met een referentie-index: wij vergelijken het fonds met zijn eigen prestatie.
LikeLike
Hebben jullie ook problemen met de morningstar-website? Ik kan geen uitgebreide grafieken meer ophalen. Ook reeds geruime tijd geen vergelijkende grafieken meer opstellen…
LikeLike
Tot een paar weken geleden kreeg ik dagelijks via mail van Morningstar een portefeuille update van mijn effecten, de laatste weken ontvang ik dit ook niet meer.
LikeLike
Van die grafieken is al langer bekend bij Morningstar en zij weten het ook maar willen er blijkbaar niets aan doen.
LikeLike
Dit weekend lukte het me zelfs niet meer om een grafiek te zien. Ik kreeg steeds een foutmelding…
LikeLike
Ik krijg dagelijks 100 grafieken van fondsen van teletrader via mail.
Ik hoef morningstar al lang niet meer. Ander en veel beter.
LikeLike
Is er hier iemand die ervaring heeft met de E-DEPO depositorekening van de overheid?
LikeLike
Kan iemand me laten weten waar ik precies de modelportefeuilles waar veel wordt over gerapporteerd kan terugvinden? Er wordt ook gesproken over het halfmaandelijks updaten van cijfers in excel van fondsen en trackers e.d. maar is dit document ergens gedeeld zodat we at-will deze geupdate cijfers kunnen raadplegen ipv te moeten wachten op een publicatie?
LikeLike
Kies in het menu fondsen->portefeuilles.
Een aantal zaken kunnen we niet meer op de manier van vroeger aanbieden omdat Marc een stapje terug heeft gezet. De individuele GOGI cijfers zijn vervangen door de globale GOGI indicator die wordt aangepast als er veranderingen optreden. Andere publicaties zoals de screening cijfers zijn nu 6 maandelijks.
LikeLike
Is het mogelijk een nieuwe recente lijst op te geven van de afkortingen of een updating te maken van de oude.
Ik kom afkortingen nu tegen in de excel lijsten of in Uw reacties die ik niet kan terugvinden.
LikeLike
geef het woord “afkortingen” in in de zoekmotor. Daar vind je alle formules en info
LikeLike
Wat is het verschil tussen de afkortingen MED1L120 en MED1YL120 en MED5Y (zonder getal erachter) en wat betekend deze afkortingen nu juist?
LikeLike
MED1L120 = MED1YL120 De mediaan van de laatste 120 jaarprestaties.
MED5Y Mediaan van periodes van 5 jaar
LikeLike
In Nederland en Engeland zijn retrocessie verboden.
Saxo Nederland werkt volgens mij execution only ( de klant doet alles zelf zonder advies van de bank ).
Is het dan niet veel goedkoper aandelenfondsen daar te kopen voor de beleggers die belangrijke sommen daarin geïnvesteerd hebben ?
De fiscaliteit voor aandelenfondsen is minder dan voor mixfondsen.
LikeLike
Goeiedag,
Ik volg al geruime tijd en met veel interesse uw website.
Zou het mogelijk zijn ook volgende Fondsen/ETF’s toe te voegen aan de screening en het GOGI bestand:
LU1989767253 AMUNDI CPR INVEST GLOBAL LIFESTYLES A EUR C
LU0740822621 DWS INVEST GERMAN EQUITIES LC
IE00B0M62V02 ISHARES EURO TOTAL MKT GROWTH LARGE
IE00BKX55T58 VANGUARD FTSE DEVELOPED WORLD ETF
Mocht dit lastig zijn, dan wil ik me zelf wel wagen aan de MED1L120 berekening vertrekkend van de NAV-file van het instrument – mits er een eenvoudige manier bestaat om de koers van de 1ste en 16de (of vorige/eerstvolgende ?) in elke maand te selecteren. Suggestie ook welkom.
Alvast bedankt.
LikeLike